Конференция Mundo по формированию и развитию семейных офисов

  Эксперты Mundo собрались на одно из самых важных событий года: Конференция Mundo о том, как создать свой семейный офис.

  Эта конференция названа одной из самых важных в 2022 году неслучайно. Нечасто можно увидеть экспертов, обладающих обширными знаниями в своих областях, собравшихся вместе с одной общей целью. В данном случае эта цель - достижение финансовой свободы.

  В компании Mundo мы предоставляем не просто финансовые услуги, мы предлагаем новую философию. В пакете, который мы называем Forever Free, мы предлагаем 5-ступенчатую структуру для создания и защиты капитала/собственности и релокации бизнеса за рубежом. Красота этой концепции заключается в её гибкости. При условии понимания философии и привлечения правильных консультантов, практически любая финансовая услуга и юрисдикция может вписаться в эту стратегию. 

  С другой стороны, концепция семейного офиса существует уже некоторое время. По сути, это структура, которая организует активы семьи для максимальной защиты и получения максимальной прибыли. Эта концепция, созданная бароном Ротшильдом, прекрасно вписывается в пакет Forever Free.

  По этой причине компания Mundo собрала группу экспертов в различных областях, чтобы охватить все аспекты идеальной финансовой стратегии. От иммиграции через инвестиции до облигаций Великобритании, от покупки и хранения золота до высококлассной платформы для торговли на рынке Форекс, транспортных средств и криптовалют. Конференция включает в себя первоклассные консультации по этим темам в деталях. 

  Далее вы найдёте полную запись конференции Mundo, посвящённой росту активов и их защите для состоятельных семей.

Конференция Mundo о том, как создать свой семейный офис

  Ведущий - Добро пожаловать на конференцию Mundo о том, как создать свой собственный семейный офис. Mundo рад пригласить группу докладчиков мирового класса, а советы, которые вы здесь получите, обошлись бы вам в тысячи долларов за юридическую консультацию, не говоря уже о бесценных инвестиционных продуктах, которые мы собрали. Итак, без лишних слов я хотел бы представить нашего первого докладчика, который является международным юристом, специализирующимся на создании семейных офисов, и который выступал в качестве докладчика и писателя в таких ведущих изданиях, как Escape Artist и International Wealth. Он принимал участие в живых инвестиционных конференциях и был консультантом многочисленных состоятельных клиентов и семейных офисов.

  Он также является автором недавно написанной книги "Избежать смерти и налогов" под своим псевдонимом Eugene Freeman.

  Ведущий - Евгений, добро пожаловать в Mundo. Поскольку наше время ограничено, я бы хотела, чтобы вы открыли конференцию, рассказав о предстоящей глобальной депрессии, которая, как я полагаю, является одной из тем вашей новой книги "Избегая смерти и налогов".

  Евгений – Наталья, большое вам спасибо за то, что пригласили меня сюда. Я написал книгу "Избегая смерти и налогов" на самом деле не под шлейфом около десяти лет назад, и, в принципе, многие из предсказаний, которые происходят сегодня, были в книге. Итак, книга о том, как правительства, общество и империи манипулируют финансовыми и правовыми системами, и как эти денежные манипуляции и социальные манипуляции проявятся в течение следующего десятилетия или около того. Итак, что мы уже можем увидеть, и, может быть, я смогу начать презентацию, если вы не возражаете? То, что мы уже можем видеть с точки зрения опасностей, с которыми сталкиваются богатые семьи, - это то, что (и я вернусь к нему позже) предсказал известный экономист по имени Николай Кондратьев, будет грядущей глобальной депрессией. Теперь эта депрессия, очевидно, приведёт к массовым политическим беспорядкам, к которым привели многие финансовые депрессии в истории. Очевидно, как мы можем видеть сейчас в таких темах, как "Панамские документы", "Райские документы", и во всём этом есть почти очернение богатых семей или охота на них и их богатство. Богатые семьи в основном становятся мишенями, и в ходе всего этого богатых людей критикуют, люди говорят, что «оффшор» - плохое место”, но на самом деле всё это вызвано самими правительствами и империями, современными империями сегодня. Вы можете видеть, что также основные свободы начнут разрушаться, и эти свободы, знаете, мы можем увидеть, например, в Австралии с закрытием границ и кризисом из-за Covid и основными нарушениями прав человека. Итак, теперь, если мы обратимся к этому с точки зрения Николая Кондратьева, был известный экономист по имени Николай Кондратьев, и, по сути, есть высказывание Вольтера о том, что история не повторяется, это делает человек. Что ж, Николай Кондратьев был известным советским экономистом, и он в основном изучал исторические циклы богатства и исторические циклы финансовых потрясений, депрессии и расцвета империй. Теперь он посмотрел на это и обнаружил закономерность, циклическую закономерность в 60-летней закономерности рождения, роста, упадка и смерти, и эти закономерности повторяются на протяжении всей истории. Например, согласно его теории, он предсказал, что американская империя не погибла бы в то время, как предсказывали другие, а также он предсказал, что Советская империя способна рухнуть. Так вот, за эти предсказания, в основном, Сталин приказал его убить. Итак, в чём же заключается увлекательная часть его теории? В ней говорится, что во время циклов мега-смерти, которые мы видим, как "чёрных лебедей", но с предзнаменованием мы видим массовый социальный коллапс, мы видим будто цунами, массовые разрушения в финансовой системе. Давайте рассмотрим некоторые из них, это очень кратко, и историки могут поспорить со мной относительно точной даты, когда это случилось, но нет никаких сомнений в том, что это действительно произошло.

  Например, давайте посмотрим на падение Рима. Теперь Рим рухнул из-за сочетания экономических условий, подобных сегодняшним. В его последние дни мы стали свидетелями гиперинфляции, сверхвысоких налогов, гражданских войн, политического уничтожения основных свобод и, в принципе, создания военного и полицейского государства. Мы также можем видеть, как в Риме, ближе к концу Римской империи, произошел огромный рост бюрократии, монеты в Риме были превращены из золота в монеты, в основном смешанные со свинцом, поэтому возникла гиперинфляция, перерасход средств на армию, и многие богатые семьи были в основном убиты публично, чтобы украсть их деньги, потому что они очерняли их как врагов Рима. Вы можете увидеть всю эту истерию сегодня в прессе, где богатые семьи обвиняются в финансовой системе и её крахе. Сегодня, если мы вернёмся назад в 1600-е годы мы также можем видеть, что у нас есть схожие силы с испанской инквизицией, которой в основном была предоставлена власть отнимать богатство по причинам ереси, не было права на защиту, и, в конце концов, эти условия были вызваны ослаблением испанской экономики и крахом финансовой системы, и это привело в основном к гибели Испании и европейской цивилизации. В конце концов мавры захватили Испанию, и в целом Испания рухнула как финансовая империя, которой она была всё это время. Теперь, опять же, эти силы были силами гипер-мега-цикла смерти экономики, и мы видели всё то же самое, что мы видим сегодня. Сейчас, что-то в современной истории, посмотрев на 1930-е годы с приходом Гитлера, опять же, мы видим гиперинфляцию, мы видим крах немецкой экономики, мы видим тот факт, что Германия проиграла первую мировую войну, мы видим депрессию и все эти финансовые силы, которые начали подём держав, подобных Гитлеру, которые в основном привели к дальнейшим нарушениям прав человека, войнам, конфискации богатства. Конечно, величайшей конфискацией богатства в современной истории была конфискация богатства у евреев, концентрационных лагерей и т. д.

  Теперь я говорю в своей книге о том, что те же силы, которые предсказывал Николай Кондратьев, происходят сегодня и на самом деле очень близки к его предсказанию. Потому что он в основном говорил, что то же самое сейчас произойдет в цикле мегасмерти. Что еще хуже, так это то, что этот цикл смерти становится ещё больше из-за печатания денег. Таким образом, с печатанием денег и инфляционной политикой Америки существует вероятность того, что в принципе американский доллар рухнет. Кроме того, очень вероятно, что даже сама Америка как империя рухнет, и многие экономисты и мыслители, и даже шаманы предсказывают это. Когда это произойдёт, это совсем другая история, но все силы налицо, американский долг настолько велик, что его невозможно погасить даже за целое поколение. Итак, в чём же заключается риск? Мы видим, что сегодня риск для богатых семей заключается в том, что они становятся мишенью, их счета замораживаются, банки, например, используют любой предлог, чтобы заморозить средства, и они могут использовать эти средства для получения большего количества денег, в то время как люди должны доказать источник средств. На самом деле, правовых механизмов не осталось или их очень мало, если ваши средства заморожены и происходит общая атака на богатство посредством всевозможных повышений налогообложения.

  Итак, каково решение этой проблемы и, опять же, решение этой проблемы изложено в моей книге "Как избежать смерти и налогов", это было решение, используемое многими богатейшими семьями мира и до сих пор используется. Например, Барон Ротшильд, возможно, одна из самых богатых семей, по крайней мере исторически, в мире, использовал эту стратегию, которую он назвал “пять пальцев” или “рука”. Это библейская отсылка, но теперь её называют “теорией пяти флагов”. В Мундо мы называем это "Вечно свободным" или "Вечным семейным офисом". Этот семейный офис юридически защищает семьи уже более 600 лет, и он разработан как постоянный механизм для их защиты навсегда. Это устраняет все юридические, политические, финансовые риски, налоговые риски, риски наследования и делает практически невозможным для кредиторов, судов или истцов наложение ареста на активы, потому что всё изложено в специально созданных трастах.

  Так вот, традиционно эти пять шагов были частью плана диверсификации Барона Ротшильда. Он поместил членов своей семьи в пять разных отдельных юрисдикций и использовал пять отдельных сложных структур. Я не буду подробно описывать то, что он сделал, я просто упрощу и скажу, как это используется в наши дни. Мы называем это “пять шагов к свободе”, но мы добавили шестой, так что позвольте мне перейти к первому шагу.

  Итак, первый шаг заключается в том, чтобы ваш Семейный офис в Невисе начинался с паспорта. Мы сосредоточились на Невисе, но, конечно, в принципе вы можете получить паспорт через любую из наших юрисдикций( для граждан России сейчас это Турция и резиденство в ряде других стран) , таких как Вануату, любая из стран Карибского бассейна, Мальта и другие. Зачем вам нужен второй паспорт? Ну, в принципе, второй паспорт позволяет семье переехать в юрисдикцию с налоговым резидентством и гражданством, где нет налога на доход и собственность, налога на наследство, налога на иностранный доход и где они будут защищены, в случае Невиса, британским законодательством. Таким образом, он также позволяет вам путешествовать в 132 страны. Но что ещё более важно, так это то, что наличие второго паспорта - это страховой полис. Например, сейчас многие страны изымают паспорта у своих граждан, иногда отказывая им в гражданстве, и вы можете видеть, что это происходит всё чаще и чаще в различных конфликтах, поэтому второй паспорт даёт вам, в некотором смысле, страховой полис и защиту для вас и вашей семьи. К вам начнут относиться как к гражданину этой страны.

  Теперь, каков второй шаг? Второй шаг, как только у вас будет паспорт, - это ваш тот или иной многопрофильный фонд или ваш траст, теперь, опять же, для целей этой конференции мы выбрали Невис. Фонд в основном даёт вам огромные преимущества. Прежде всего, он функционирует точно так же, как семейный траст. Это позволяет постоянно передавать богатство, и некоторые из преимуществ включают, во-первых, то, что ни одному суду никогда не будет разрешено отказываться от фонда по истечении двух лет. Поэтому, как только он будет создан в течение двух лет, на него нельзя будет напасть, что бы ни делали бенефициары. Это означает, что он защитит вас от кредиторов, он защитит вас от бракоразводных процессов, от налогов на наследство и от всех видов атак, даже атак со стороны правительств.

  Теперь другое преимущество заключается в том, что фонд Невиса может выбрать статус налогового резидента Невиса, что означает, что его прибыль облагается налогом в размере 1%, но, поскольку он является резидентом, он соответствует требованиям, по крайней мере, на данном этапе, ОЭСР. Итак, в принципе, вы можете сказать, что, поскольку мы платим налоги, мы находимся не просто в оффшорной зоне. Самое главное также то, что фонд Невиса полностью конфиденциален, в нём нет реестра бенефициаров, что очень важно для многих семей, которые хотят защитить своё богатство. Итак, это будет второй шаг.

  Как только вы создадите свой паспорт и свой фонд, вы перейдёте к третьему шагу - вашей холдинговой компании. В семейном офисе будет холдинговая компания, вы снова можете выбрать несколько холдинговых компаний, включая Невис, Сингапур, где бы вы ни пожелали, но здесь мы снова выбрали LLC (ООО) "Невис", оно принадлежит фонду и функционирует как операционная компания для вашего семейного офиса. Это также сквозная структура, которая платит нулевой налог, что означает, что налог платит в основном её владелец, который является основой. И, опять же, если у вас есть гражданство, у вас есть фонд, у вас есть ООО на Невисе, вы в основном отчитываетесь перед Невисом, особенно если у вас есть следующий шаг: налоговое резидентство, что означает отсутствие обмена информацией. Таким образом, это одна из самых конфиденциальных структур, которые вы можете иметь в качестве постоянного семейного офиса.

  Теперь мы переходим к четвёртому шагу. Четвёртый шаг - это, по сути, налоговое резидентство. Теперь мы можем иметь налоговое резидентство в любой из юрисдикций с низкими налогами, что является физическим налоговым резидентством для бенефициаров. То есть, когда они получают доход от траста, им не придётся платить налоги, если они живут в месте, где нет налогообложения по всему миру. Так, например, они могут иметь налоговое резидентство в Невисе, они также могут иметь налоговое резидентство в Панаме, что означает, что вся информация будет передана в Панаму, и там не будет никаких налогов или в ряде других юрисдикций. Есть много юрисдикций с низкими налогами, Сингапур, Мальта, Черногория, мы можем сделать всё это для клиентов и семейных офисов.

  А теперь мы переходим к пятому шагу - банковскому счёту. На банковском счёте вам нужен конфиденциальный, высокозащищённый банк. Мы работаем с рядом банков, включая банки Невиса. Опять же, если эта структура создана с отличным банковским счетом, обмена информацией не будет. И Невис, в частности, является одной из самых строгих юрисдикций в области конфиденциальности, если вы являетесь резидентом или гражданином Невиса.

  Итак, это в основном пять шагов. Теперь, после этого мы создадим для вас пакет, и я подытожу его содержание. Пакет включает в себя ваш паспорт Сент-Китса и Невиса, ваш семейный многофункциональный фонд, ваше ООО на Невисе, ваше налоговое резидентство в Невисе или в Панаме и банковский счёт для вашего ООО, а также личный банковский счёт в одном из наших банков-партнёров, которых у нас около 49. Пакет может быть изменён, в принципе, для любого человека с точки зрения его предпочтений.

  Ведущий - Евгений, большое спасибо за вашу презентацию. Поскольку сегодня у нас много докладчиков, и вы будете участвовать в нашей дискуссии в конце конференции, я вынуждена ограничиться только одним вопросом. Я хотела бы спросить Вас, не могли бы Вы своими словами описать, что такое семейный офис и как он работает?

  Евгений – Хорошо, Наталья, спасибо. Семейный офис - это, по сути, структура, созданная для защиты семейного богатства и их бизнеса и управления ими. Я описал его в пяти шагах, но его элегантность и красота заключаются в том, что на него не могут напасть кредиторы. Из-за этого в нём навсегда хранится семейное богатство. Например, у многих семей есть реальная проблема, они создали первое поколение, они создали много богатства, но их детей балуют, они любят тратить, у них плохие отношения, у них проблемы, и все хотят подать на них в суд. В семейном офисе такого типа невозможно посягнуть на богатство семьи, потому что богатство принадлежит не детям, а трасту. Итак, это одно из его применений, но у этого есть множество применений. Это также отделяет риски, потому что фонд или траст владеют разными предприятиями и компаниями, поэтому, если один бизнес рухнет, это не повлияет на остальные, и нет возможности атаковать траст. Таким образом, по сути, семейный офис защищает богатство вечно, и это действительно один из единственных способов сделать это.

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ

  Ведущий - Наш следующий докладчик - Наталья Платонова, старший консультант группы NTL, она представит следующую часть нашей темы - "Как структурировать семейный офис".

  Наталья Платонова - Наталья, большое спасибо за ваше представление. Добрый день, дамы и господа, я рада приветствовать вас на сегодняшней конференции. Итак, сегодня я собираюсь рассказать вам обо всех программах гражданства по инвестициям в Карибском регионе, в частности, о программе Сент-Китс и Невис. Вместе мы подробно обсудим эту программу и сравним её со всеми другими существующими программами CBI в Карибском бассейне. Прежде всего, я хотела бы сказать, что гражданство по инвестициям становится все более популярным в наши дни из-за событий, происходящих по всему миру. Пандемия коронавируса, экономический кризис, а также закрытые границы и локауты - всё это вместе взятое служит мотивацией для всех клиентов, которые задумываются о получении второго гражданства, наконец-то принять решение и приступить к действиям. И именно этим объясняется высокий спрос на программы гражданства по инвестициям сегодня.

  Для начала позвольте мне кратко представить нашу компанию тем, кто ещё не слышал о ней. NTL Wealth является частью группы NTL, которая была основана в 1994 году. Мы были первой лицензированной трастовой компанией на острове Невис в Карибском бассейне и одной из первых компаний, получивших лицензию на оказание помощи клиентам в получении второго гражданства путём инвестиций. В настоящее время мы имеем более чем 25-летний опыт работы в области защиты активов, иммиграционных услуг, корпоративных услуг и юридических консультаций для состоятельных людей. На слайде показано наше географическое расположение.

  Итак, говоря о гражданстве по инвестициям, мы представим все программы, существующие в настоящее время в мире, включая известные Карибские программы, Мальту, Турцию, Черногорию и Вануату. И сегодня мы подробнее рассмотрим Карибские программы, а также я скажу несколько слов о программе Вануату. Для начала позвольте мне коротко рассказать вам о стране, которая предоставляет эту замечательную возможность получить второе гражданство по инвестициям.

Сент-Китс и Невис, официально известная как Федерация Сент-Китс и Невис, также называемая Сент-Кристофер и Невис, - государство, состоящее из двух островов в Карибском море. Их общая площадь составляет 269 квадратных километров, столица - Бастер на острове Сент-Китс, население - чуть более 52 000 человек, все говорят на английском языке, который является официальным языком в стране. Это официальная колония Великобритании, которая стала независимой в 1983 году, и законодательство основано на английском общем праве. Климат тропический со средней температурой от 25 до 30 °C. На острова легко добраться из США, Канады и Великобритании. Международный аэропорт Сент-Китс принимает прямые коммерческие рейсы из Торонто, Майами, Нью-Йорка, Шарлотты, Атланты, Сан-Хуана и лондонского Гатвика, а также региональные пригородные рейсы из Карибского моря. Аэропорт Невиса принимает прямые рейсы из Сан-Хуана, Сен-Мартена, Антигуа, Сент-Круа и Сент-Томаса. Перевозки по Сент-Китсу и Невису осуществляются несколькими паромными компаниями из Бастера на Сент-Китсе и из Чарльстона на Невисе.

  А теперь давайте поговорим о программе гражданства по инвестициям Сент-Китс и Невис, которая является самой старой среди юрисдикций Карибского бассейна. Невис был пионером в этой отрасли, когда запустил свою программу CBI в 1984 году. До настоящего времени программа гражданства по инвестициям Невиса остаётся одной из самых авторитетных и стабильных программ в мире. Итак, каковы преимущества гражданства Невиса?

  Обычно инвесторы, которые видят свои достижения на втором гражданстве, пытаются достичь нескольких целей. Во-первых, это свобода путешествий без необходимости постоянно получать визы, а во-вторых, они хотят организовать так называемый план Б на случай возникновения нестабильной ситуации в их странах. Так вот, говоря о Невисе, я должна сказать, что он прекрасно помогает достичь указанных целей и предлагает безвизовые путешествия в 157 стран мира. Наиболее интересными направлениями являются страны Шенгенского соглашения, Великобритания, Сингапур, Гонконг и Россия. Кроме того, граждане Сент-Китс и Невис могут получить долгосрочную туристическую визу в США сроком на десять лет.

  Говоря о процессе подачи заявления на получение гражданства Сент-Китс и Невис, я должна сказать, что он довольно быстрый и простой. Срок рассмотрения заявления составляет от 4 до 6 месяцев, и под простотой я подразумеваю, что для получения гражданства вам не придётся получать временный вид на жительство, а затем менять его на постоянный и т.д. Получить гражданство просто: один раз на всю жизнь, а потом его унаследует следующее поколение. Таким образом, гражданство Невиса - это очень большая инвестиция в будущее вашей семьи. Для тех, кто торопится, правительство предлагает ускоренную процедуру за дополнительную плату, чтобы процесс одобрения занял не более 60 дней. Вы можете включить в заявление на гражданство супруга, детей и финансово зависимых родителей.

  Следующим существенным преимуществом гражданства Невиса является возможность оптимизации налогообложения, гражданство помогает снизить налоговое бремя, поскольку Сент-Китс и Невис не облагает подоходным налогом, налогом на богатство или наследство. Также для некоторых людей является большим плюсом то, что им не нужно посещать страну, всё делается дистанционно и нет необходимости посещать остров до или после получения гражданства.

  Теперь давайте обсудим, кто может подать заявление на получение гражданства Сент-Китс и Невис. Для того чтобы получить одобрение подразделения CBI, заявитель должен соответствовать следующим требованиям. Прежде всего, это отсутствие судимостей, способность доказать законность источника средств, безупречная репутация, отсутствие отказов в получении виз в страны, которые являются безвизовыми для Федерации Сент-Китс и Невис. Должна сказать, что самое главное для клиента здесь - не пытаться обмануть власти, не пытаться скрыть какую-либо информацию, потому что она всё равно будет найдена, и если клиент намеренно предоставит ложную информацию, ему 100% откажут.

  Теперь давайте поговорим о вариантах инвестирования. В основном, Невис предлагает два варианта. Первый - это пожертвование. Это единовременный невозмещаемый взнос в Фонд устойчивого роста Сент-Китс и Невис. Для одного заявителя сумма взноса составляет $150 000, а для семей до четырёх человек - $195 000. Второй вариант - инвестиции в недвижимость. Существует два типа недвижимости, которую можно приобрести. Первый тип - это проекты недвижимости, одобренные правительством; это отели, где инвесторы могут приобрести долю или целый блок; минимальная сумма инвестиций в этом случае составляет $200 000 плюс дополнительные сборы за обработку, комплексную проверку и регистрацию.

  Второй тип - инвестиции в недвижимость на местном рынке. Это может быть вилла или квартира, которую выбрал клиент, и минимальная сумма инвестиций в этом случае составляет $400 000 плюс дополнительные сборы за оформление, due diligence и так далее. Итак, я должна сказать, что это идеальный вариант для инвесторов, которые хотят жить на острове и ищут проект на свой вкус.

  Итак, теперь давайте подробнее рассмотрим инвестиционные проекты, одобренные правительством. Проектов много, но мы выбрали те, которые считаем наиболее привлекательными. Первый проект - это Christophe Harbor. Christophe Harbor - это крупнейшая застройка на Сент-Китс и Невис, проект включает в себя пристань для суперяхт и виллы, поле для гольфа, спа, клубные дома и множество ресторанов. На территории комплекса имеется 13 миль береговой линии, а также шесть песчаных пляжей.

  Недвижимость доступна для полного или дробного владения, кроме того, здесь можно приобрести землю для строительства собственной виллы.

  Следующий проект действительно находится на территории Кристофа Харбора. Это "Парк Хаятт". Park Hyatt - это роскошный отель, управляемый всемирно известным брендом Hyatt. Отель был открыт в 2017 году, он включает 134 номера люкс, и клиенты могут инвестировать в Park Hyatt, приобретая доли в курорте, а минимальная сумма инвестиций составляет 220 000 долларов США с обязательным периодом владения в течение 7 лет, прежде чем долевая собственность может быть продана новым инвесторам, которые также могут претендовать на получение гражданства.

  Следующий проект - Four Seasons Resort Estates Nevis. Это полностью функционирующий пятизвёздочный курорт, он предлагает поле для гольфа, роскошный спа-центр, прекрасный пляж, теннисные корты, бизнес-центр и различные рестораны. Инвесторы могут приобрести здесь десятые доли собственности в отдельно стоящих виллах с тремя или четырьмя спальнями.

  Следующий проект, о котором я хотел бы упомянуть, - Zenith Nevis. Это новый роскошный анклав пляжных вилл, который предлагает приобрести высококачественную резиденцию в потрясающем пляжном районе на островах. В качестве инвестиций клиенты могут приобрести существующую виллу или землю, или доли в вилле, кроме того, этот проект предлагает интересный вариант, гарантированный и предоплаченный доход от аренды, и он достаточно гибкий, поэтому варианты инвестиций могут обсуждаться индивидуально.

  Итак, чтобы узнать больше о проектах, пожалуйста, свяжитесь с нами, мы с удовольствием подберём наиболее подходящий проект для вас и вашей семьи, а теперь давайте посмотрим на другие программы в Карибском регионе.

  Надо сказать, что условия всех программ схожи, однако, каждая программа имеет свои особенности, которые необходимо учитывать при выборе идеального варианта для конкретного клиента.

  Первая программа - Антигуа и Барбуда, которая также предлагает два варианта инвестирования. Первый - это вариант пожертвования. Необходимый минимум инвестиций здесь составляет $100 000 для одиночного заявителя и $125 000 для семьи из пяти и более человек. А для варианта с недвижимостью минимальные инвестиции составляют $200 000 для совместного владения и $400 000 для единоличного владения. Итак, говоря о преимуществах и недостатках этой программы, я должен сказать, что для некоторых людей главным недостатком этой программы является требование посетить страну на 5 дней в течение первых 5 лет, однако другие хотят посетить это место, провести здесь отпуск во время этих обязательных визитов.

  Кроме того, стоит отметить, что в Антигуа для получения гражданства следующим поколением придётся сделать дополнительные инвестиции. Например, если ваш ребенок родится после того, как вы получите гражданство Антигуа, вам придётся вложить дополнительную сумму денег для получения гражданства для новорожденного ребёнка.

  Однако гражданство Антигуа может быть привлекательным для больших семей, поскольку сумма пожертвования на семью здесь относительно невелика.

  Следующая программа - Гранада. Вариант пожертвования здесь дороже, сумма инвестиций составляет $150 000 для одиночного заявителя и $200 000 для семьи из четырёх человек (до четырёх членов). Что касается варианта с недвижимостью, то за $220 000 вы получите совместную собственность, а за $250 000 - единоличную. В программе Гренады есть масса существенных преимуществ, например, безвизовый въезд в Китай, что привлекательно, если вы, например, работаете с Китаем, а кроме того, Гренада предоставляет возможность получить визу E-2 в Соединённые Штаты Америки. И ещё один момент, Гренада - это программа, которая позволяет добавить к заявлению максимальное количество членов семьи. В одно заявление можно добавить братьев и сестёр основного заявителя и супруга, так что это довольно уникальная программа среди карибских программ в этом контексте. Говоря о недостатках, я могу лишь упомянуть, что процесс одобрения здесь может занять немного больше времени, чем в других юрисдикциях.

  Следующая программа - Сент-Люсия, это самая новая программа среди стран Карибского бассейна, и вариант пожертвования здесь составляет $100 000 для одного заявителя и $140 000 для заявителя плюс супруг(а), или $150 000 для семьи из четырех человек. А для инвестиций в недвижимость минимальная сумма инвестиций здесь составляет $300 000. Кроме того, Сент-Люсия предлагает хороший альтернативный вариант инвестиций - государственные облигации, а минимальная сумма инвестиций составляет $250 000.

  Следующая программа, последняя из Карибских программ, - Доминика. Вариант пожертвования здесь составляет $100 000 для одинокого заявителя, $150 000 для заявителя и супруга, и $175 000 для семьи из четырех человек. Вариант инвестиций в недвижимость - $200 000.

  Если говорить о преимуществах, то главным преимуществом программы является то, что она предлагает минимальный вступительный взнос среди стран Карибского бассейна, а некоторые недостатки, которые я считаю не очень существенными, для инвесторов, планирующих там жить, это относительно хрупкая экономика и инфраструктура страны, а также плохое авиасообщение.

  Последняя программа, которую я хотела бы упомянуть, это Вануату, это не Карибы, однако, эта программа довольно похожа, и часто инвесторы рассматривают Вануату как альтернативу Карибским программам. Это относительно новая программа, которая была запущена в 2017 году, и самое большое преимущество Вануату в том, что это самая быстрая программа в мире. Весь процесс занимает примерно 8 месяцев, и всё делается дистанционно. Вануату предлагает только вариант пожертвования, и вы можете видеть суммы пожертвований на экране.

  Ведущий - Наталья, сколько существует программ CBI, и какую из них представляет NTL?

  Наталья Платонова - Итак, мы обсудили все программы, и я хотела бы напомнить вам, что наша компания представляет все существующие в мире программы гражданства по инвестициям, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам, если вы хотите выбрать наиболее подходящую для вас программу, наиболее подходящий вариант недвижимости, мы будем рады проконсультировать и подготовить индивидуальное предложение для вашей семьи. Итак, если у вас есть какие-либо вопросы, пожалуйста, не стесняйтесь их задавать.

  Ведущий - Таким образом, это означает, что, по сути, вы можете получить пакет "Семейный офис" с любым паспортом по вашему выбору.

  Наталья Платонова - Да, конечно, вы абсолютно правы, мы можем добавить любую из этих программ гражданства по инвестициям в пакет семейного офиса.

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ

  Ведущий - Для нас большая честь пригласить на нашу конференцию генерального директора одной из ведущих панамских консультационных компаний по теме управления капиталом для семейных офисов (Family Office). Мы поговорим о некоторых из лучших вариантов управления состоянием. Я приветствую Ромена Дромарда, который обладает огромным опытом и знаниями в области частного банковского дела и управления состоянием обеспеченных семей. Ромен, расскажите, пожалуйста, чем занимается консультант multifamily office?

  Ромен – Всем привет и спасибо нашим коллегам из Mundo за приглашение. Итак, multifamily office - это независимая организация, которая помогает нескольким семьям управлять всем своим богатством. Multifamily offices обычно предоставляют широкий спектр услуг, включая планирование налоговых инвестиций, объективное финансовое консультирование, трасты, управление недвижимостью, координацию профессионалов и консультации по инвестициям. Когда семья или частное лицо начинают накапливать значительное количество богатства, они обычно работают со многими независимыми поставщиками, такими как управляющие активами, частные банкиры, юристы, бухгалтеры, брокеры по недвижимости или страховые брокеры, но все эти поставщики действуют независимо и часто руководствуются собственными интересами и без какой-либо координации между ними. Multifamily office обеспечивает гораздо лучшее решение, поскольку позволяет всем экспертам сесть за один стол, чтобы работать скоординированно и всегда в наилучших интересах своего клиента.

  Ведущий - Теперь мы с нетерпением ждём вашего выступления о том, как семейный офис может приумножить и защитить своё состояние. Итак, я предоставляю слово Ромену.

  Ромен – Спасибо, в ближайшие 10-15 минут я ознакомлю вас и расскажу о значении философии, которая пришла вместе с семейным офисом, помогающим клиентам в их услугах по управлению капиталом. Сначала, несколько характеристик, которые отличают нас от типичного управляющего активами. Прежде всего, и, наверное, главное, мы инвестируем в продукты и проекты, которые предлагаем. Итак, семейный офис K&B был основан двумя семьями-основателями, которые на сегодняшний день являются одними из самых важных клиентов семейного офиса. И мы действительно инвестируем их капитал вместе с нашими клиентами. Это означает, что мы делаем точно то же самое, в тех же условиях, что и если бы мы владели капиталом. Во-вторых, мы регулируемся как инвестиционные консультанты в Панаме, в-третьих, мы управляем активами на сумму более 180 миллионов долларов. И почему это имеет значение, потому что это даёт нам критический размер для получения доступа к инвестиционным сделкам. В мире управления капиталом, чем больше влияние с точки зрения размера, которым вы обладаете, тем лучший доступ вы можете получить к конкретным сделкам, чем доступ для обычных инвесторов. Кроме того, мы фокусируемся на альтернативных инвестициях. С каждым управляющим капиталом мы предлагаем вам сбалансированный портфель облигаций и акций, который, вероятно, сейчас не является самым ценным портфелем, но у нас будет доступ и мы сосредоточимся на конкретном опыте в том, что мы называем альтернативными инвестициями. И это включает в себя рутину, которая не является типичным портфелем облигаций и акций. Это включает в себя частные долги, частный капитал, недвижимость и многое из того, к чему у нас есть доступ как к семейному офису и как, вероятно, сделал бы типичный управляющий активами. Наконец, у нас есть сеть международных частных банков в пределах досягаемости. Мы работаем с более чем 10 различными банками в различных юрисдикциях по всему миру. Тем не менее, у нас есть платформа с очень открытой архитектурой. У нас есть возможность работать с любым существующим банковским счетом, клиентам не нужно закрывать банковский счёт и открывать у нас новый, чтобы иметь возможность получать наши консультационные услуги.

  Что касается юрисдикций, то 80% оффшорных банковских операций в мире в основном осуществляются между США и Швейцарией. Благодаря высокому профессионализму и высокой безопасности мы работаем с некоторыми юрисдикциями Карибского бассейна, но в меньшей степени. Как мы работаем с этими банками? Это основополагающий момент. Мы не получаем регистрацию от банковских учреждений, наш типичный управляющий активами направит клиента в банк, и банк вернёт ему 50% от того, что банк делает с клиентом, что удобно, потому что, если я получаю 50% от того, что делает банк, я не работаю в интересах моего клиента, но я работаю в интересах банка, что является конфликтом интересов и чего мы хотим избежать любой ценой. Всякий раз, когда мы направляем клиента в банк, мы запрашиваем сессию, и 50% или, по меньшей мере, 50% будут переведены клиенту в качестве скидки на обычные сборы. Мы знаем, что любой клиент, проходящий через счета K & B, получит скидку не менее 50% на обычную комиссию банка за масштабирование.

  Мы действительно открываем счета для наших клиентов. Сегодня открытие частного банковского счёта может быть немного затруднительным. Но у нас есть преданная команда с большим опытом, которая может сделать этот процесс менее сложным.

  Давайте поговорим о сроках. Первым шагом для любого клиента является выбор юрисдикции и банковского учреждения в Швейцарии, Соединённых Штатах или странах Карибского бассейна. Затем мы выбираем конкретный банк в соответствии с вашим профилем, в соответствии с минимальными инвестициями, независимо от того, что вы хотите делать со счетами, для каждого конкретного клиента есть один конкретный банк, который мы можем порекомендовать.

  Затем мы просматриваем полные формы открытия счёта, работаем над руководствами KYC с нашей высокоэффективной операционной командой.

  Третьим шагом было бы согласие банка, сказав "да", мы принимаем клиента на основании полученной информации и, наконец, открываем счёт. Этот процесс может занять от 2 до 6 недель в зависимости от юрисдикции и банковского учреждения.

  Как только мы открываем банковский счёт, мы переходим к построению портфеля. В зависимости от инвестиционного профиля клиента и профиля риска мы составим и настроим портфель для него. Как только мы это получим, мы приступим к пополнению счетов, чтобы окончательно разместить заказы и приступить к инвестициям.

  Итак, как я уже сказал, каждый отдельный план и инвестиционный портфель являются привычными и очень уникальными, но поскольку я должен что-то представить, я создал очень общий портфель с очень консервативным профилем. Этот портфель состоит из 7 инвестиционных инструментов, которые предоставляют доступ к 500 облигациям, 700 акциям и 5 различным управляющим фондами. Она состоит из лучших в своём классе финансовых менеджеров, специализирующихся на своих классах активов. У нас есть один в частном долге, один в сфере акционерного капитала, фиксированный доход, H2O, у нас есть немного золота и немного наличных денег. И с помощью этих 8 инструментов мы имеем в результате полный и диверсифицированный портфель в любом классе активов, от обычных облигаций и акций до альтернатив, таких как хедж-фонды, частный долг, недвижимость, прямые инвестиции, драгоценные металлы и, конечно же, денежные средства и их эквиваленты.

  Как вёл себя этот портфель в течение последних 3-4 лет? По сути, это максимальная доходность этого портфеля, которая составляет 7% в год. И, как вы можете видеть, вы должны предполагать такой уровень нестабильности. На самом деле мы получили доходность 0% в 2018 году, 14% через год после этого, 8,7 в 2020 году, и пока мы находимся примерно на уровне 3,4% по состоянию на конец августа.

  Ещё одна важная вещь, которую следует учитывать в этом портфеле, - это максимальное сокращение портфеля. В очень экстремальной ситуации, как у нас было в начале 2020 года, в начале пандемии, этот портфель сократился всего на 3,6%, когда я вспоминаю людей, которые говорили, что рынки акций и акций с фиксированным доходом упали как минимум на 30% в худший период кризиса. Вот почему те виды инвестиционных портфелей, которые сильно диверсифицированы и содержат много нетрадиционных активов, гораздо более устойчивы к волатильности рынка без ущерба для доходности.

  Давайте поговорим об альтернативных инвестициях. Итак, портфель, который я представил, в принципе является хорошей базой для любого инвестора. Кроме того, мы добавим определённые инвестиционные возможности в зависимости от профиля клиента. И тогда у нас есть доступ к практически неограниченному миру нетрадиционных инвестиций, которые могут варьироваться от прямых инвестиций, недвижимости, бумажной недвижимости или других видов частного долга.

  Например, мы инвестируем и соинвестируем в венчурные фонды недвижимости, что даёт нам доходность выше 35% в год. Эти типичные инвестиции доступны при самых высоких минимальных инвестициях, это, например, доступно от 500 тысяч долларов, и они не всегда находятся в доступе, поэтому фонды, привлекают капитал в течение определённого периода времени, прежде чем они скажут "этого достаточно", мы закрываем фонд и начинаем его инвестировать. Но обычно у нас есть хороший запас таких возможностей. Мы также участвуем в том, что мы называем акциями до IPO. Итак, у нас есть доступ к частному капиталу, акциям частных компаний за несколько лет до того, как они станут публичными, и именно здесь на сегодняшний день создается большая часть денег и богатства, не столько на публичной стадии, сколько в частном секторе. И именно здесь мы действительно можем достичь 25% плюс ожидаемая доходность. Они доступны с очень небольших сумм, обычно 75-50 тыс.

  У нас также есть доступ к фонду совместного инвестирования в недвижимость из других семейных офисов, которые, например, инвестировали в группу пристаней для яхт и предлагают возможность инвестировать вместе с ними, чтобы объединить их интересы с нашими, будучи уверенными, что они будут внимательно следить за нашими деньгами, так как они инвестировали в проект. Это лишь некоторые из предлагаемых нами альтернативных инвестиционных возможностей, очевидно, мы могли бы говорить только об этом, потому что у нас есть несколько минут, чтобы предоставить вам обзор услуг.

  Наконец, давайте перейдём к инструментам отчётности. Как только мы завершим формирование портфеля, всё сводится к мониторингу портфеля, который мы осуществляем с помощью платформы недвижимости, которая позволяет нам консолидировать и переформатировать все счета, выписки из фондов и банковских учреждений. У нас есть возможность консолидировать банковские активы разных банков, у нас есть возможность в основном структурировать и анализировать состояние любого клиента в любой момент времени с помощью соответствующего инструмента.

  Наконец, давайте поговорим о том, как мы взимаем плату за наши услуги, поскольку мы не получаем комиссионных от банковских учреждений. Мы взимаем плату за услуги с клиента в виде ежегодной платы за консультацию, которая составляет процент от активов на счёте, и этот процент варьируется в зависимости от функции инвестиций. Мы начинаем с 0,55% и опускаемся до 0,35%. Эта сумма взимается на 100% прозрачно с закрытых счетов в конце каждого квартала.

  Ведущий - Ромен, насколько я понимаю, в рамках нашего пакета услуг для семейного офиса вы и ваша команда согласились предложить клиентам Mundo бесплатную инвестиционную консультацию, чтобы оценить их портфель и инвестиционные цели. Не могли бы вы рассказать нам, пожалуйста, об этом?

  Ромен – Действительно, мы согласились с этой прекрасной инициативой наших партнёров в Mundo, поскольку это отличный способ для любого инвестора получить беспристрастную, на 100% объективную диагностику своего текущего инвестиционного портфеля. У нас есть команда специалистов по инвестициям с многолетним опытом управления капиталом, поэтому мы знаем, например, что некоторые Product Banks ориентируют портфель своих клиентов на новые продукты или что другие ограничивают инвестиционную вселенную клиента только определёнными инструментами, по которым они взимают большие комиссионные. Очень часто это происходит, когда мы понимаем, что основные классы активов, такие как альтернативные стратегии, частный капитал или частный долг, полностью отсутствуют в портфеле просто потому, что они не являются частью бизнес-модели поставщика.

  Наша цель во время этой консультации проста: донести информацию до людей, которые ошиблись в расчётах и поэтому каждый год выкладывают деньги на стол.

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ

  Ведущий - Одна из тем, которую мы сегодня представим, - хеджирование вашего семейного офиса от глобальных рисков. В этой части пакета услуг для семейного офиса мы уделяем особое внимание диверсификации и хеджированию как стратегии защиты и роста ваших инвестиций. Наш специальный гость - Джейсон, который руководит региональным офисом продаж компании Exante в Великобритании и Западной Европе, чья основная специализация - институциональные клиенты, включающие регулируемые и нерегулируемые семейные офисы управляющих активами и управляющих активами. Джейсон, зачем семейному офису нужен брокер и как он помогает диверсифицировать активы?

  Джейсон – Здравствуйте. Зачем семейному офису нужен брокер? Семейному офису нужен брокер, потому что он позволяет семейному офису получать доступ к финансовым рынкам, он предлагает им возможность использовать нас в качестве хранилища, исполнения, расчётов и клиринга, а также технологий. Когда вы открываете счёт Exante, у вас есть возможность торговать на 50 рынках, 8 типах активов и почти 400 000 ценных бумаг. Всё это на одной платформе, в Интернете, на рабочем столе или в мобильном приложении. Мы предоставляем вам доступ и реализацию в системе прямого доступа к рынку вплоть до бирж, всех контрагентов, которых мы предлагаем. Но не только это, это позволяет вам хранить активы, хранящиеся у нас в надёжном месте. Мы используем большое количество контрагентов, банков, поставщиков ликвидности, бирж, которые предоставляют нам доступ к этим рынкам, и мы предоставляем вам выгоду от этого. Кроме того, что касается диверсификации, диверсификации активов, разнообразие, которое мы предлагаем, совершенно невероятно и не похоже ни на что другое. Он варьируется от наличных акций, IPO, ETF, всё на глобальной основе, с фиксированным доходом, корпоративные, денежные средства, опять же, всё на глобальной основе. Это даёт вам возможность попробовать global FX и все мировые валютные рынки, а также развивающиеся рынки. Доступ к методам, доступ к фондам, фьючерсам, опционам, а также криптовалютам. Всё на одной платформе, мультивалютности и с кросс-маржированием. И это важно, мы предоставляем вам кросс-маржирование, это снижает ваш риск и риск вашего капитала, а также сумму денег, которую вы должны вложить, потому что мы пересекаем ваши классы активов, предоставляя вам наилучшие возможные ставки.

  Ведущий - Джейсон, зачем семейному офису нужен брокер и как он помогает диверсифицировать активы?

  Джейсон – Подавляющее большинство наших клиентов - семейные офисы и состоятельные люди. Они приходят к нам, потому что не хотят идти в банки, т.к. банки не заботятся о клиентах, они берут с них много денег, а обслуживание клиентов, которое они получают, по их мнению, не очень хорошее. Ещё одна вещь, которую вам предлагает Ex ante, - это ваш личный менеджер по работе с клиентами, и в данном случае это буду я. У меня 20-летний опыт работы на финансовом рынке, я всегда буду заботиться о вас и ваших клиентах, и я доступен 24/7 по телефону или электронной почте.

  Ведущий - Джейсон, какие продукты ваша компания предлагает специально для семейных офисов и состоятельных частных лиц?

  Джейсон – Продукты, которые мы предлагаем для семейных офисов и крупных компаний, разнообразны. Например, для состоятельных людей это будет платформа, которая позволит вам торговать на финансовых рынках, как я упоминал ранее, это будет 8 классов активов, 50 рынков и 400 000 ценных бумаг, все на одной платформе. Все ваши деньги находятся в безопасности в банках, которые мы используем, только регулируемые организации все заполнены распорядителями в крупных глобальных банках. С точки зрения семейного офиса мы также предлагаем платформу. У платформы есть немного другие аспекты, например, у неё есть basket trade, система отслеживания нескольких активов, которая позволит вам, как семейному офису, выбрать от имени своих клиентов субсчёты, а затем вы можете пойти и купить, например, 10 учётных записей, Microsoft, вы можете покупать на основе NIB, на основе производительности, на основе положения, на основе руководства. Итак, просто для переподготовки, у крупных компаний и семейных офисов есть возможность торговать онлайн, напрямую на рынке через Интернет, браузер или мобильное приложение, 50 рынков, 8 классов активов и 400 000 ценных бумаг, все они защищены, все в регулируемой среде, и у нас есть более 40 контрагентов, которые поддерживают нас.

  Ведущий - Джейсон, расскажите нам, почему брокерская компания безопаснее банка?

  Джейсон – Я работал с брокерскими домами и банками в течение 20 лет. Единственным учреждением, которое, к сожалению, когда-либо обанкротилось, был банк, в котором я работал. Почему я считаю, что брокерская контора безопаснее банка? Брокерские конторы не рискуют, у них нет рисков от их партнерства, мы не занимаем позиции, мы не берем кредиты, мы не делаем ничего подобного банку, что может поставить под угрозу нашу структуру, нашу безопасность на рынке, потому что мы не занимаем позиции, мы не можем подвергаться рыночным рискам, мы многорегулируемы, мы много защищены, и в отличие от банка, когда вы торгуете и используете банк, вы пользуетесь только их услугами, мы распределили этот риск по множеству контрагентов, бирж, банков, которые мы используем, вплоть до 48. Таким образом, вероятность того, что что-то пойдёт не так, резко снижается из-за этой ситуации. Вот почему я считаю, что брокерская контора, особенно Exante, безопаснее, чем использование банка.

  Ведущий - Джейсон, насколько мы понимаем, вы также предлагаете криптофонд для тех, кто хочет инвестировать в этот сектор, не могли бы вы рассказать нам немного об этом?

  Джейсон- Криптовалюты, любимые всеми, все хотят торговать криптовалютой, в Exante мы это понимаем, мы это признаём. До вчерашнего дня у нас было 36 криптоплатформ, я рад сообщить, что сейчас у нас до 80. 80 отдельных криптоплатформ. У нас также есть криптофонд под названием XAI, вы можете найти его на Bloomberg, это корзина с несколькими криптовалютами, в которой вы также можете торговать. Чтобы было ясно, на платформе криптовалюты являются производными криптовалют, это не базовая криптовалюта, мы не участвуем в кошельке или чём-то подобном. Это просто, если вы хотите торговать, например, биткоином, это будет то же самое, что и торговля акциями, облигациями или будущим на нашей платформе. Мы поднимаем биткоин, мы видим, где вы можете купить и где вы можете продать по новой сделке по рыночной цене, а затем мы взимаем с вас комиссию, которая идёт на вашу позицию, если вы зарабатываете деньги, позиция увеличивается, если вы теряете деньги, позиция уменьшается. Если вы хотите начать торговать, это нажатие всего одной кнопки, это очень и очень просто, у нас есть маржа, производный CFD, поэтому он имитирует криптографию, когда поступает базовая криптовалюта. Это очень популярно, и у нас огромный спрос, поэтому мы просто увеличили количество наших IT-индивидуальных криптосистем на этой платформе. В отличие от других платформ, вы можете торговать криптовалютой на нашей платформе наряду со всеми другими классами активов, а также со всеми другими классами активов и без каких-либо ограничений с точки зрения маржи. Очень уникально.

  Ведущий - Сегодня мы также беседуем с Фернандо, который руководит семейным офисом под названием Investment Product, предоставляющим уникальные услуги. Пожалуйста, Фернандо, расскажите нам немного о ваших возможностях инвестирования в золото.

  Фернандо – Всем привет, я очень рад быть здесь, чтобы объяснить возможности золота и серебра, действительно драгоценных металлов. Во-первых, позвольте мне сказать вам, что прямо сейчас я нахожусь здесь, в Панамских хранилищах, которые являются одним из лучших хранилищ в Панаме, где вы можете оставить своё золото в полной безопасности. Позвольте мне быстро показать вам возможности, например, в золоте у нас есть 1-килограммовый слиток, который на самом деле намного тяжелее, чем вы можете видеть, он тяжелый, но это очень хорошее, очищенное золото. Затем у вас есть то же самое в серебре, которое больше и толще, но оно тоже очень красивое. У нас есть это меньшее 100-граммовое золото, также очищенное, оно называется "Selbent" и является одним из самых важных частных монетных дворов США. Мы являемся законными дистрибьюторами этого золота. Они называют это "маленьким шоколадом", на самом деле, если вы поедете в Швейцарию, в аэропорту вы можете купить точно такие коробки шоколада. Но это не шоколад. 

  У вас также есть килограмм в этом стиле, который имеет более квадратную форму, и вы можете видеть, что там всегда есть цифра, а также дизайн. Всё это охранные знаки, как на золотом слитке, так что это очень трудно, почти невозможно реплицировать. И этот номер уникален. Затем у вас есть этот монстр, это почти 3,2 килограмма серебра, очень толстый, очень большой, очень тяжелый. То же самое. Итак, вы можете увидеть красивый дизайн льва. В любом случае, это разные варианты, у вас есть 10 граммов, вариант поменьше, вы можете увидеть штрих-код и сертификат на 10-граммовое золото шотландского монетного двора. Это множество вариантов, которые у вас есть, когда вы покупаете серебро или золото. Это действительно притягательно, это невероятно, но золото и серебро чрезвычайно интересны в те дни, в которые мы живем сегодня.

  Ведущий - Очень интересно. Расскажите, пожалуйста, почему золото и драгоценные металлы в целом считаются лучшим хеджем.

  Фернандо – Ок, во времена, в которые мы живём, знаменитое количественное смягчение (QE) происходит в большинстве центральных банков мира, где они не прекращают печатать бумажные деньги. То, что они делают, в основном снижает стоимость бумажных денег, хотя мы чувствуем это, это есть, потому что в конце концов, до 1971-2 годов деньги были поддержаны золотом, но в 1972 году это прекратилось, и это позволило банкам печатать без поддержки золота, что значительно облегчило борьбу с инфляцией, например, но вы создаёте стагнацию и гиперинфляцию в конце дня. Лучший способ обезопасить себя - иметь драгоценные металлы, особенно золото и серебро. Они неуклонно растут с 1980 года в среднем на 6,5% в год, и золото, безусловно, является самым надёжным активом, который вы можете иметь за последние 2000 лет. Если вы посмотрите на все разные империи и эпохи, золото всегда было там. Золото и земля, большинство из них были созданы благодаря золоту и земле. Возможность, которая у вас есть сегодня, иметь сертифицированное золото, не необработанное золото, а сертифицированное, легальное, это чрезвычайно важно. Вы можете отправиться в Африку в худшие времена, и золото спасёт вам жизнь. Я не так уверен насчёт бумажных денег. Кроме того, золото всегда было крайне востребованным активом, оно чрезвычайно ликвидно, любой купит его у вас, а также очень важно, Базель 3, банковские соглашения Базеля 3 говорят о том, что для того, чтобы иметь бумажное золото, что является одной из вещей, к которым мы также собираемся подойти, у вас должно быть 80% этой бумаги, ETF, например, золотые ETF, 80% должны быть действительно поддержаны золотом. Итак, банки сейчас сходят с ума, потому что они должны немедленно продать эти ETF или вернуть их золотом, а это значит, что им придётся потратить большие деньги, что крайне сложно. Банки пытаются приспособиться к этому, а это значит, что золото резко подорожает.

  Ведущий - Если сравнивать физическое золото, то почему оно предпочтительнее бумажного?

  Фернандо – Именно поэтому, во-первых, физическое золото является реальным, бумажное золото не обязательно настолько реально, потому что подложка этой бумаги может быть не совсем тем золотом, которое вы продаёте. Это похоже на то, когда вы кладёте свои деньги в банк, например, открываете ли вы депозит в банке, банк будет использовать эти деньги, чтобы предложить кредит кому-то другому, а ваши деньги - это, по сути, номер на компьютере, поэтому, когда вы идёте в банк, чтобы попросить свои деньги, банк отвечает, потому что на компьютере есть номер, но за ним ничего нет. Так что, если банк, например, обанкротится, вы потеряете свои деньги. Это нечто подобное, если оно не подкреплено настоящим золотом на 100%, это означает, что если что-то пойдёт не так, вы по идее потеряете свои деньги. Сейчас, если у вас есть физическое золото в хранилище, это не имеет значения, это ваше золото, вы можете пойти, забрать свой слиток, и он имеет ценность. 

  Ведущий - Насколько я понимаю, вы храните золото в Панаме. Почему именно в Панаме?

  Фернандо – Панама является одним из безопасных мест для золота с точки зрения соблюдения налогового законодательства, в Панаме нет налога на прирост капитала. Если вы продадите своё золото и заработаете X денег, налогов не будет. Это очень важно. Помните, что в Панаме нет центрального банка, это долларизованная страна, так что, скажем так, коррупции в центральном банке нет ни в каком смысле. Если вы едете в другие страны Латинской Америки, то всё гораздо сложнее. У них разные валюты, и когда вы хотите инвестировать в разные валюты (не очень твёрдые валюты), у вас возникает серьезная проблема, потому что вы знаете, когда входите, но не знаете, когда выходить, из-за этой валюты. Деньги, которые вы зарабатываете за счёт инвестиций, вы можете потерять из-за валюты. Так что с золотом и в Панаме этого не происходит. У вас есть основная валюта, которая является долларом США в качестве основной валюты для страны, и тогда у вас нет никаких налогов при передаче золота или прибыли от золота или поступления золота. Панама является одной из главных безопасных зон для этого, наряду с Сингапуром. 

  Ведущий - Понятно, и не могли бы вы также рассказать нам о вашем предложении по кредитованию под залог золота.

  Фернандо – У нас 70-75%, и это интересно, потому что, если у вас есть это физическое золото, и вы хотите купить квартиру или недвижимость или что-то ещё, вам не нужно продавать своё золото. Вы можете пойти в банк, и они дадут вам довольно высокую стоимость, как минимум 70-75%. У вас будет реальная ценность в виде бумажных денег, которые вам предложит банк, и ваше золото перейдёт из вашего хранилища на хранение в банк, но оно останется вашим золотом, и вы его не продадите. Это может быть преимуществом, если вы хотите во что-то инвестировать, но не хотите продавать золото.

  Ведущий - Сегодня один из наших партнёров работает с предложением по облигациям Великобритании. Это действительно интересный высокодоходный облигационный продукт для семейных офисов, который вы обычно не найдёте у других инвестиционных консультантов. Расскажите нам немного об облигации вашего партнёра и её доходности.

  Неил – Доброе утро, меня зовут Нейл Баскервиль, я являюсь соучредителем и директором Юридической Консультации, и сегодня мы собрались здесь, чтобы поговорить об облигациях Pardus с фиксированным доходом, которые доступны на нашей платформе также в качестве прямых инвестиций. Сегодня меня попросили обсудить два вопроса: первый - насколько безопасен Pardus, и второй - как работает облигация в отношении визы инвестора для иммиграции в Великобританию.

  Итак, прежде всего, давайте поговорим о том, насколько безопасен Pardus. Итак, я работаю на рынке финансовых услуг в оффшорах около 30 лет, и каждый продукт, с которым я сталкивался, особенно в альтернативном пространстве, предполагает отправку средств куда-либо, бухгалтер или фонд недвижимости, юрист по недвижимости или кредитор, обеспеченный активами. Всегда есть элемент риска, связанный с тем, куда идут деньги и будут ли за ними присматривать те, кто их получает. Что отличает Pardus от нормы, так это то, что Pardus использует арбитражную транзакцию по контракту, когда деньги находятся на этом банковском счёте, что мгновенно делает его невероятно уникальным для состоятельного инвестора розничного чистого капитала, потому что деньги находятся на их счёте, и ничего не уходит. Что делают Pardus, так это то, что они используют этот баланс для предоставления резервных аккредитивов или обеспечения для участия в сделках частного размещения. Короче говоря, Pardus узнал о юридическом или корпоративном лице, у которого есть дорогостоящий актив, но его очень сложно монетизировать или найти покупателя, Pardus соберёт покупателя через эту обширную сеть контактов, а затем эффективно создаст маржу для себя между ценой покупки и ценой продажи. Чтобы достичь этого уровня, нам нужно составить баланс, соответствующий стоимости активов. Так, например, если бы речь шла о торговле никелевой проволоки на 50 миллионов долларов, Пардусу потребовалось бы заблокировать свой счёт на 50 миллионов долларов, чтобы сделка была урегулирована. Учётная запись заблокирована, что означает, что Pardus не может занимать под неё и, конечно же, не выводить её, но это означает, что она не ведёт к их учетной записи. Когда сделка завершается, блок освобождается, и Пардус переходит к следующей сделке. Что делает арбитраж по контрактам святым граалем инвестирования, так это то, что Pardus ни в коем случае не покупает за деньги держателя облигаций, всё, что они делают, - это предоставляют доказательства наличия средств и передают деньги реального покупателя продавцу и актив покупателю. Итак, используя предыдущий пример, Пардус может в частном порядке считать, что никелевые провода не являются хорошей инвестицией, но это не имеет значения, потому что они не покупают их за ваши деньги.

  Теперь, чтобы ещё больше повысить безопасность, Pardus ввел фонд безопасности, регулируемый FCA, с полномочиями подписи на банковском счёте Pardus. Итак, если бы Пардус проснулся однажды утром и решил, что давайте снимем со счёта 20 миллионов и купим на них яхту, Вудсайду пришлось бы подписать этот вывод средств. Итак, Ллойд, в данном случае банку не разрешается снимать какие-либо средства без согласия доверенного лица по ценным бумагам. Вся облигация была составлена профессионалами, входящими в юридическую консультацию Legal 500, очень крупными выдающимися корпоративными юристами в Лондоне, и первая компания включает долговое обязательство и вторую гарантию в соглашение, а также включает Вудсайд в сделку. Наконец, если в какой-то момент ближе к концу транзакции покупатель внезапно струсил, например, и отказался, вся торговля осуществляется на так называемых не подлежащих отзыву условиях, так что это означает, что продавец не может преследовать поставщика подтверждения средств, если покупатель отказался. Таким образом, единственная стоимость для Pardus - это несколько долларов судебных издержек и, очевидно, некоторое время, но в остальном никакого риска для клиентских средств нет. Итак, простой ответ на вопрос заключается в том, что единственным риском для средств клиентов с облигациями Pardus с фиксированным доходом является системный банковский крах, другими словами, банк обанкротится и заберет с собой всех держателей депозитов.

  Ведущий - Итак, насколько безопасен Pardus?

  Неил – Второй вопрос: одна из прелестей облигаций Pardus с точки зрения того, почему они соответствовали всем этим критериям безопасности, заключалась в том, они стали приемлемыми в качестве визового продукта для инвесторов из Великобритании. Итак, как это работает, у юридического или физического лица и их семьи есть два способа переехать в Великобританию. Одна из них - виза предпринимателя, предназначенная для ваших врачей и стоматологов, а другая - виза инвестора. Маршрут получения визы инвестора состоит из трёх уровней: начального уровня в 2 миллиона фунтов стерлингов, 5 миллионов фунтов стерлингов и 10 миллионов фунтов стерлингов. Таким образом, 10 миллионов фунтов стерлингов будут означать, что инвестиции будут вложены в комиссионные продукты в течение двух лет, а по истечении двух лет физическое лицо и его семья, при условии, что на момент получения визы иждивенцам не исполнилось 18 лет, будут иметь право на получение паспорта Великобритании. 5 миллионов фунтов - это три года, а 2 миллиона фунтов - пять лет. Итак, давайте воспользуемся последней возможностью в фунтах, Pardus выдаст клиенту пятилетнюю облигацию с доходностью 20% годовых, которые в конце будут выплачиваться ежеквартально, так что клиенту выплачивается 3% в квартал, и в конце пяти лет они, очевидно, смогут вернуть свой капитал, если захотят, плюс, очевидно, они будут иметь право на получение паспорта Великобритании. Продукт был подписан командой, которая является очень крупным специалистом по контролю качества в Великобритании и которая привлекается министерством внутренних дел Великобритании для предложения различных продуктов инвестиционной визы в Великобританию. Все продукты должны быть на 100% британскими, поэтому в случае с облигациями Pardus для визы Tier 1 листинг был перенесён в Лондон на биржу Acquis, и вся торговая деятельность должна осуществляться с британскими юридическими лицами. В остальном все критерии соблюдаются, но, что наиболее важно, каждый квартал Pardus должен предоставлять заявление, подтверждающее, что основной капитал клиента остаётся на уровне 2 миллионов фунтов стерлингов и выше, и если он когда-либо упадёт ниже этого, клиент должен пополнить его, чтобы соответствовать критериям в 2 миллиона. Таким образом, очевидно, что здесь уделяется огромное внимание тому, чтобы принцип был защищен в любое время. Итак, существует множество других продуктов, доступных для виз Tier 1, но все они должны быть активными британскими предприятиями, поэтому нельзя покупать недвижимость, и, очевидно, не допускается ничего оффшорного. Вплоть до 2018 года единственным допустимым активом были гильдии, но правительство считало, что они хотят, чтобы этот процесс поддерживал активный британский бизнес, поэтому они прекратили деятельность гильдий, а затем вместо этого ввели текущие продукты, например, судна, загородные клубы здорового образа жизни, спортивные клубы, дома престарелых, такого рода вещи, когда облигации были выпущены на недвижимость или баланс этой компании. Что и произошло здесь, большая часть продукции даёт от 5 до 6% в год, очевидно, что в случае с Pardus это значительно больше. Таким образом, это огромное повышение доверия к продукту, оно сделало многих наших клиентов более уверенными по отношению к облигациям на том основании, что, очевидно, на облигацию Pardus было оказано большое влияние, чтобы они подписали её как применимый продукт. Я надеюсь, что ответил на оба вопроса, если вам потребуется что-то ещё, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться ко мне. Большое спасибо.

  Ведущий - Правильно ли я понимаю, что если вы инвестируете 2 миллиона долларов в облигацию, то она будет одобрена для резидентства британским правительством?

  Неил – Итак, давайте воспользуемся последней возможностью в фунтах, Pardus выдаст клиенту пятилетнюю облигацию с доходностью 20% годовых, которые в конце будут выплачиваться ежеквартально, так что клиенту выплачивается 3% в квартал, и в конце пяти лет они, очевидно, смогут вернуть свой капитал, если захотят, плюс, очевидно, они будут иметь право на получение паспорта Великобритании. Продукт был подписан командой, которая является очень крупным специалистом по контролю качества в Великобритании и которая привлекается министерством внутренних дел Великобритании для предложения различных продуктов инвестиционной визы в Великобританию. Все продукты должны быть на 100% британскими, поэтому в случае с облигациями Pardus для визы Tier 1 листинг был перенесён в Лондон на биржу Acquis, и вся торговая деятельность должна осуществляться с британскими юридическими лицами. В остальном все критерии соблюдаются, но, что наиболее важно, каждый квартал Pardus должен предоставлять заявление, подтверждающее, что основной капитал клиента остаётся на уровне 2 миллионов фунтов стерлингов и выше, и если он когда-либо упадёт ниже этого, клиент должен пополнить его, чтобы соответствовать критериям в 2 миллиона. Таким образом, очевидно, что здесь уделяется огромное внимание тому, чтобы принцип был защищен в любое время. Итак, существует множество других продуктов, доступных для виз Tier 1, но все они должны быть активными британскими предприятиями, поэтому нельзя покупать недвижимость, и, очевидно, не допускается ничего оффшорного. Вплоть до 2018 года единственным допустимым активом были гильдии, но правительство считало, что они хотят, чтобы этот процесс поддерживал активный британский бизнес, поэтому они прекратили деятельность гильдий, а затем вместо этого ввели текущие продукты, например, судна, загородные клубы здорового образа жизни, спортивные клубы, дома престарелых, такого рода вещи, когда облигации были выпущены на недвижимость или баланс этой компании. Что и произошло здесь, большая часть продукции даёт от 5 до 6% в год, очевидно, что в случае с Pardus это значительно больше. Таким образом, это огромное повышение доверия к продукту, оно сделало многих наших клиентов более уверенными по отношению к облигациям на том основании, что, очевидно, на облигацию Pardus было оказано большое влияние, чтобы они подписали её как применимый продукт.

  Ведущий - Теперь вопрос к Ромену: чем структура, которую вы предлагаете, отличается от обращения в банк или к финансовому консультанту и почему она лучше?

  Ромен - Семейный офис отличается от частного банка или обычного управляющего активами в различных ключевых аспектах. Прежде всего, интересы multifamily office совпадают с интересами клиентов: поскольку мы берём процент от активов, в наших интересах, чтобы эти активы росли. Частные банки, с другой стороны, зарабатывают на комиссионных, что снижает эффективность работы, то есть они зарабатывают независимо от того, зарабатывает клиент или нет. Это первое фундаментальное различие. Второе отличие заключается в том, что у семейного офиса нет ограничений по продуктам. Так, типичный управляющий активами или частный банк имеет ограниченный выбор инвестиционных инструментов, которые заранее выбраны, и на которых они делают большие комиссионные, и они запрещают вам инвестировать в любые другие инвестиции. Multifamily office обычно работает в полностью открытой архитектуре, и у нас есть доступ к более широкому спектру инвестиций, включая небанковские активы, такие как прямые инвестиции или недвижимость.

  Ведущий - Сейчас я хотела бы провести дискуссию с нашими зрителями. Наши эксперты готовы выслушать ваши вопросы.

Все наши эксперты доступны для консультаций благодаря каналам Mundo. Свяжитесь с нами сегодня и измените свою финансовую реальность навсегда.

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ