Финансовая лицензия в Австралии

Начало нового бизнеса в любой стране подразумевает необходимость и обязанность соблюдать различные требования и правила, существующие в данной стране. В некоторых местах власти будут более гибкими, чем в других, но в целом правила должны соблюдаться.

В Австралии, если вы хотите начать бизнес в финансовой сфере, вам придётся подать заявление на получение лицензии в Австралийскую комиссию по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). Этот процесс может показаться немного сложным, но всегда помните, что наша группа экспертов в Австралии сделает этот процесс гораздо более приятным и простым для вас, поскольку они будут сопровождать вас на каждом этапе.

"Лицензия на финансовые услуги Австралии (AFSL) - это название лицензии, на которую вы должны подать заявление, независимо от того, относится ли ваш бизнес к различным областям финансовой сферы. Опять же, для получения любой необходимой вам поддержки, пожалуйста, свяжитесь с нами, чтобы начать процедуру.

Когда вам нужно подавать заявление на получение лицензии AFS в Австралии?

Как инвестору или предпринимателю, вам понадобится эта лицензия, если ваш бизнес предлагает одну или несколько из перечисленных услуг:

-Предоставление финансовых консультаций

-Торговля финансовыми продуктами

-Создание рынка для финансового продукта

-Управление зарегистрированной схемой

-Кастодиальные услуги

-Услуги попечителя

-Предоставление услуг финансирования

Вы должны знать, что вам необходимо получить лицензию AFS с самого первого дня, когда вы начнёте предоставлять услуги своей компании. Это означает, что вам придётся ждать ответа ASIC на ваше заявление.

Кроме того, на владельцев лицензий, предоставляющих персональные консультации розничным клиентам, распространяется обязательство действовать в интересах клиента и требования по предоставлению информации о гонорарах. На владельцев лицензий, предоставляющих персональные или общие консультации розничным клиентам, распространяется запрет на получение комиссионного вознаграждения в условиях конфликта.

Каковы требования для получения этой лицензии?

Согласно австралийскому правительству, вы должны соответствовать следующим требованиям:

-Соответствовать утверждённым стандартам квалификации и компетентности и/или иметь опыт работы

-Иметь достаточные финансовые ресурсы для ведения предлагаемого бизнеса

-Способны исполнять определённые обязанности в качестве лицензиата, такие как обучение, соответствие требованиям, страхование и разрешение споров.

Существуют и другие требования и документы, которые вы должны предоставить при подаче заявления, но перед этим вы должны убедиться, что соответствуете этим требованиям. Это первый шаг.

Сколько стоит процесс и сколько времени он занимает?

Процесс подачи заявления на получение лицензии AFS имеет свою стоимость, которая зависит от того, как она будет использоваться, или, другими словами, чем занимается ваш бизнес. Стоимость этой лицензии составляет до 11,000 австралийских долларов, что относится к розничным клиентам и продуктам высокой сложности.

Каждый вид бизнеса, учитывая его занятость, размер и клиентуру, будет иметь определённую стоимость. Но не волнуйтесь, наши специалисты готовы подсказать вам, какой из них наиболее подходящий для вас, и сопровождать вас во время подачи заявки.

Как правило, срок получения ответа на ваше заявление составляет до 4 месяцев, пока австралийские власти проверяют предоставленную вами информацию и убеждаются, что вы сможете выполнить взятые на себя обязательства после получения лицензии.

больше информации

Какие документы необходимы для получения финансовой лицензии в Австралии?

Во-первых, вам необходимо зарегистрировать компанию в Австралии. В нашей статье "Компании и структуры" мы подробно описываем, что вам нужно для этого шага (нажмите здесь). У вашей компании должно быть как минимум 2 директора (хотя бы один из них должен проживать в Австралии), которые будут выступать в роли ответственных руководителей и должны обладать необходимым опытом и навыками в области финансов, секретарь и адрес местного офиса.

После того, как вы выполнили вышеуказанные требования, вы должны подготовить некоторые документы, которые будут прилагаться к вашему заявлению. К этим документам относятся:

-ASIC форма FS01. 

Этот документ требует от вас предоставить информацию о себе как о заявителе, вашем бизнесе, финансовых услугах и продуктах, которые вы планируете предоставлять, и вашей готовности соблюдать требования лицензии AFS, используя ответственных директоров, ресурсы, системы и процессы.

-Описание бизнеса. 

Это должно быть подробное описание вашего бизнеса, включая источники дохода вашего бизнеса, предполагаемые типы клиентов, организационные методы и схемы.

-Документальное подтверждение или подтверждение на каждого ответственного руководителя (директора).

Австралия заботится о надлежащем функционировании различных учреждений и компаний, работающих на её территории, поэтому помимо личной информации и описания вашей компании, вас также попросят предоставить информацию о директорах-резидентах Австралии, которые будут являться представителями компании в стране.

Эти документы должны быть представлены в ASIC вместе с информацией о вашей компании. Необходимыми документами являются:

-Информация, содержащая личные данные директоров.

-Подтверждение квалификации ( образование, программы обучения, опыт работы и т.д.).

-Копии справок об отсутствии судимости (она должна быть не старше 12 месяцев).

-Копии 2 бизнес сертификатов, подтверждающих опыт работы директора в финансовой сфере (не старше 12 месяцев).

-Таблица организационной компетенции. Это документ, подтверждающий соответствующие знания, опыт и навыки назначенных вами ответственных менеджеров, которые будут непосредственно отвечать за важные ежедневные решения, касающиеся предоставления финансовых услуг;

-Финансовые отчёты и источники финансирования. Необходимо представить различные финансовые отчёты, в зависимости от финансовых требований, которые применяются к финансовым услугам и продуктам.

Как правило, от большинства заявителей требуется предоставить последние декларации о доходах и выписки со счетов.

Что произойдёт, если иностранная компания, предоставляющая финансовые услуги, захочет получить лицензию?

Это очень интересная тема, поскольку Австралия, в рамках своего стремления создать благоприятную инвестиционную среду для иностранных компаний, недавно выпустила несколько льгот по лицензированию для иностранных поставщиков финансовых услуг (FFSPs), а также ускорила процесс лицензирования для FFSPs.

Это решение принято в ответ на новые правила, введённые ASIC, согласно которым с апреля 2022 года FFSP должны будут обращаться за новым типом лицензии, в связи с опасениями, что первоначально принятые меры не обеспечивают нужного баланса. Если вы являетесь владельцем одной из таких компаний, то вот какие у вас есть варианты решения проблемы:

Вариант 1 

Вариант 1А

Этот способ предполагает восстановление льготы по достаточной эквивалентности и льготы по ограниченной связи в том виде, в котором они применялись до их отмены ASIC. Таким образом, FFSP, регулируемые в юрисдикциях, оценённых как "достаточно эквивалентные", могут продолжать предоставлять определённые финансовые услуги оптовым клиентам.

Вариант 1B

Этот вариант предусматривает восстановление льгот по достаточной эквивалентности, но не льгот по ограниченным связям. Льгота по ограниченным связям будет заменена на более целевую льготу по управлению фондами финансовых услуг (FMFS), о которой объявила ASIC.

Вариант 2 - льготы по достаточной эквивалентности с большим количеством условий

Этот вариант предусматривает льготы для FFSP, предоставляющих определённые финансовые услуги оптовым клиентам. Объём финансовых услуг и финансовых продуктов, к которым они могут относиться, будет точно соответствовать льготе по достаточной эквивалентности.

Чтобы получить право на льготу, FFSP должен будет уведомить ASIC и регулироваться в юрисдикции, которая оценивается как "достаточно эквивалентная австралийскому регулированию".

Вариант 3 

Этот вариант аналогичен варианту 2, однако все финансовые услуги, предоставляемые оптовым клиентам, будут подпадать под действие льготы.

Что мы можем сделать для вас?

Наша команда экспертов обладает самой высокой квалификацией, чтобы помочь вам на протяжении всего процесса получения финансовой лицензии в Австралии. Это не простой процесс, но вы получите всю необходимую помощь и поддержку.

С нашими услугами вы получите необходимую вам лицензию гораздо более простым способом и с гораздо меньшим количеством трудностей, поэтому предлагаемые нами услуги должны вас очень заинтересовать.

Среди перечисленных услуг, которые мы предлагаем вам, можно отметить:

-Мы будем назначены зарегистрированным агентом ASIC в Австралии сроком на 24 месяца.

-Мы будем получать и отвечать на всю корреспонденцию от имени компании.

-Установление и консультирование по требуемому типу AFSL.

-Оформление соответствующих разрешений на необходимые финансовые услуги, предложенные компанией.

-Подготовка бизнес-плана.

-Подготовка и подача всей документации, политики, вспомогательной информации и документов в ASIC.

-Взаимодействие с ASIC до принятия окончательного решения о предоставлении или непредоставлении AFSL компании.

А если этого недостаточно, наша работа не заканчивается после получения вами финансовой лицензии, мы продолжаем сопровождать вас во всём, что необходимо для управления ею (консультации по управлению бизнесом, контракты и соглашения с директорами или ответственными менеджерами, дополнительные требования, запрашиваемые ASIC, и многое другое).

Свяжитесь с нами!

Австралия - страна, полная больших возможностей для инвестиций и бизнеса. Она была одной из тех стран, которые лучше других отреагировали на текущую ситуацию с Covid-19, и поэтому одной из первых восстановила свою экономику, что, помимо прочего, говорит о её огромном организационном потенциале и стремлении к росту и развитию.

Получение австралийской лицензии на оказание финансовых услуг означает открытие для вас гораздо больших возможностей, учитывая широкий спектр бизнес и финансовых услуг, которые вы сможете предложить и которые пользуются большим спросом в шестой по величине стране мира.

Не теряйте времени и свяжитесь с нами сегодня, чтобы в вашем распоряжении была лучшая команда, которая окажет вам всю необходимую поддержку для этого нового проекта, мы ждём вас!

свяжитесь с нами