Панама, возможно, единственная страна в Латинской Америке, которая имеет идеальные условия для создания бизнеса электронных денег. Мы расскажем вам в двух словах некоторые факты, которые делают эту страну такой особенной:

- Уникальное расположение. Панама занимает особое положение на планете благодаря Панамскому каналу, через который проходит около 5% мировой торговли.

- Панама, которую часто называют Швейцарией Латинской Америки, является главным финансовым центром Латинской Америки, где десятки как иностранных, так и национальных банков предлагают свои финансовые услуги.

- Всё более благоприятная для бизнеса атмосфера, создаваемая одной из крупнейших свободных зон в Латинской Америке и демократическим правительством, которое позволяет иностранным инвестициям процветать, что является редкостью в Латинской Америке, регионе, поражённом социалистическими лидерами.

- В Панаме действует территориальный налоговый режим. Это означает, что налогами будет облагаться только ваш доход из Панамы. Кроме того, в этой маленькой стране ставка корпоративного налога составляет 25%, что действительно низко по стандартам Латинской Америки.

Мы могли бы весь день перечислять факты, которые делают Панаму идеальной для ведения бизнеса, но об этом лучше рассказать в разделе "Ведение бизнеса". В этой статье мы подробно расскажем вам всё, что нужно знать о лицензиях на электронные деньги и о том, как открыть свой бизнес с электронными деньгами в Панаме.

Что же такое Учреждение электронных денег?

Монеты, наличные, дебетовые карты, биткоины... в современном мире у денег есть десятки форм. Итак, что же такое электронные деньги? По сути, это денежная величина, хранящаяся в электронном виде. Это делается путём хранения стоимости в центральной системе учёта или на электронном носителе. Некоторыми примерами электронных денег являются банковские депозиты или даже подарочная карта Amazon.

Объяснив, что такое электронные деньги, мы продолжим рассказывать вам, что такое Учреждение электронных денег (EMI).

Мы начнём с того, что такое учреждение - это не банк. На первый взгляд вам может показаться, что это так и есть, поскольку банк позволяет вам экономить деньги или даже иметь предоплаченную карту, но это не так, потому что он не может брать на себя кредитный риск или предлагать инвестиционные продукты.

Учреждения электронных денег (EMI) позволяют вам хранить электронные деньги. Для этого вам необходимо иметь лицензию на электронные деньги; юридическая форма будет варьироваться в зависимости от юрисдикции. Ниже мы расскажем вам о таких учреждениях в Панаме.

Учреждение электронных денег в Панаме

Учреждения электронных денег могут быть организованы в Панаме как компании, предоставляющие финансовые услуги. Это особые типы Панамских корпораций (IBC), которым Министерство торговли предоставило “Aviso". Это специальная лицензия, которая позволяет этим компаниям совершать определённые финансовые операции.

Вот некоторые из видов деятельности, которые может выполнять Финансовая Компания:

● Обработка платежей для любой третьей стороны

● Выступать в качестве посредника при обработке платежей

Компании, предоставляющие финансовые услуги, могут проложить путь для предоставления дополнительных услуг клиентам в других юрисдикциях или передать услуги на аутсорсинг оффшорным компаниям для целей налогообложения. Что касается операций на рынке Форекс и электронных кошельков, вам понадобятся другие лицензии. Криптовалюты в Панаме находятся в серой зоне, поэтому вам придётся уточнить, какой тип лицензии потребуется бизнесу.

Однако важно отметить, что Компания, предоставляющая финансовые услуги, не является финансовым учреждением, и её следует использовать исключительно для обработки платежей. Вы никогда не должны рекламировать такие услуги, как кредитование или приём депозитов. Если вы это сделаете, у вашей организации могут возникнуть проблемы с властями Панамы.

Свяжитесь с нами

Как открыть Компанию электронных денег в Панаме?

Чтобы получить Компанию, предоставляющую финансовые услуги, вы должны получить разрешение на предоставление финансовых услуг от Министерства экономики и финансов. Заявление должно быть подано адвокатом, который имеет право заниматься юридической практикой в стране. Заявка должна содержать следующую информацию:

- Имя, семейное положение, состав семьи и адрес заявителя.

- Справка о несудимости.

- Название финансовой компании и ее контактная информация (адрес и телефон в Панаме и т.д.)

- Подтверждение наличия начального капитала.

- Налоговый номер.

- Описание целей, экономических и финансовых прогнозов компании.

- Дата вашей регистрации в государственном реестре с указанием регистрационных данных.

- Имена его директоров, высокопоставленных лиц и законных представителей с указанием их соответствующих удостоверений личности.

- Указание капитала, с которым будет работать бизнес. Должным образом учреждённый в социальном капитале Корпорации.

Кроме того, вы должны заплатить сбор в размере 1750 бальбоа (150 долларов США) за выдачу разрешения в министерстве. После этого информация должна быть внесена в Государственный реестр финансовых предприятий. Вам придётся заплатить административный сбор в размере от 750 до 1000 бальбоа (одинаковая сумма в долларах США) в зависимости от финансовой деятельности.

Минимальный начальный капитал составляет 500 000 бальбоа для Casas de Remesas (Дома денежных переводов; таких организаций, как Western Union). Также требуется внести страховой депозит в размере 50 000 долларов США на случай причинения вреда третьим лицам.

Компании, предоставляющей финансовые услуги, также необходим юридически зарегистрированный адрес офиса, телефон на имя компании с факсом и службой переадресации электронной почты/факса/телефона, совет директоров (минимум три человека) и не менее двух (2) акционеров. Создание компании по оказанию финансовых услуг в Панаме может занять до трёх недель.

Другие взносы:

● Операция “Авизо”: 100 долларов США

● Бухгалтерский сертификат: 320 долларов США

● Экономическое исследование: 1000 долларов США

● Заверенная копия подписи: 50 долларов США

● Сертификат публичного реестра: 50 долларов США

● Разрешение Министерства торговли: 5000 долларов США

● Нотариально заверенные документы: 80 долларов США

О налогах

Как мы уже упоминали выше, этот тип компаний идеально подходит для оптимизации налогов в других юрисдикциях. Поскольку этой организации необходимо юридически зарегистрированное коммерческое предприятие, городской совет (“Муниципио” на испанском языке) будет взимать ежемесячный налог в размере 20 долларов США, как и с любого местного предприятия. Это будет единственным требованием для поддержания этого предприятия в соответствии с налоговыми требованиями. В любом другом случае Панамская компания, предоставляющая финансовые услуги, будет считаться “нерезидентом”.

Что мы можем сделать для Вас?

Панама - один из последних рубежей финансовой свободы. Являясь главным финансовым центром Латинской Америки, эта небольшая страна представляет собой уникальное положение для ведения бизнеса и оптимизации ваших налогов.

Наша миссия состоит в том, чтобы помочь вам в вашем непрерывном стремлении к финансовой свободе. Вместе с NTL Wealth мы создали широкую сеть экспертов, которые всегда ищут лучшие возможности для бизнеса и оптимизации налогообложения в мире. Что касается Панамских компаний, предоставляющих финансовые услуги, мы можем помочь вам создать их и консультировать вас на каждом этапе процесса.

Компания, предоставляющая финансовые услуги, - лучший способ оптимизировать ваши налоги в Панаме, создайте её сейчас с Mundo Expert!

Свяжитесь с нами