Финансовые лицензии

Багамские острова стали широко известными благодаря своему законодательству и нормам, направленным на защиту инвесторов и содействие бизнесу. Поэтому эта страна является одним из ведущих международных финансовых центров мира. Прогрессивная правовая и нормативная структура Багамских островов, квалифицированная рабочая сила и отзывчивое правительство привлекли многие крупнейшие и наиболее престижные финансовые учреждения мира. Аналогичным образом, они признают множество финансовых лицензий, но две из самых популярных - банковская и бизнес-лицензии.

После оценки различных юрисдикций по всему миру было установлено, что правовая база Багамских островов имеет самые эффективные правила и рекомендации. На протяжении десятилетий эта юрисдикция контролирует крупномасштабные международные финансовые услуги, состоящие в основном из инвестиционных компаний и банков по управлению состоянием с посредниками. Однако регулирование индустрии финансовых услуг на Багамских островах требует большого опыта и глубокого знания требований. Команда экспертов Mundo на Багамских островах уже несколько лет сотрудничает с местными властями и может решить большинство вопросов, связанных с лицензированием на Багамских островах.

Некоторые общие преимущества этой юрисдикции, когда речь заходит о финансовых лицензиях, включают:

-Багамы имеют нормативно-правовую среду, которая способствует инвестиционным возможностям, поддерживая при этом самые высокие международные стандарты и реализуя государственно-частное партнёрство.

-На Багамских островах очень важна защита клиентов. Поэтому требуется физическое присутствие, включая высшее руководство и сотрудников по соблюдению нормативных требований. 

-Благодаря стремлению стать одной из лучших бизнес-сфер в Карибском регионе, Багамские острова предлагают большие преимущества при получении банковских и финансовых лицензий. 

-Багамы стремятся обслуживать индустрию финансовых услуг как суверенное государство с жёстким регулятивным надзором и оперативным реагированием на потребности глобального рынка. 

-Расположенные на перекрёстке американских континентов, Багамские острова легко доступны благодаря множеству ежедневных прямых рейсов из США и Европы.

Правовая база

Регулирующим органом, ответственным за утверждение и надзор за деятельностью в сфере финансовых услуг на Багамских островах, является Багамская комиссия по ценным бумагам и биржам, также известная как SCB. Этот регулирующий орган был создан для обеспечения правовой базы для всех финансовых фирм, включая исследования и деятельность по денежно-кредитному регулированию (в том числе валютному), административной юрисдикции и правовой определённости.

Закон о заявителях требует, чтобы все участники рынка, действующие на Багамских островах или с их территории, и продукты, предлагаемые общественности, были лицензированы или зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам.

Аналогичным образом, банковские услуги на Багамских островах регулируются Центральным банком Багамских островов в соответствии с Законом о регулировании банковской и трастовой деятельности от 1965 года. Банковские лицензии могут быть ограниченными или неограниченными (публичными). Ограниченные лицензии могут предоставлять банковские услуги только определённому списку клиентов, который не может быть изменён без разрешения. Ограниченные лицензии подстраиваются под финансовые операции вашей компании.

Банковские лицензии

Центральный банк отдаёт приоритет в получении неограниченных банковских лицензий авторитетным финансовым учреждениям. В противном случае центральный банк требует, чтобы собственность была равномерно разделена между пятью или более независимыми акционерами, предварительно тщательно проверяя фонды и акции.

Процесс подачи заявки требует:

-Подробную информацию и включает собеседование с представителями центрального банка.

-Пятилетний бизнес-план, включая проформу финансовой отчётности.

-Описание структуры операционного менеджмента. 

-После утверждения полная финансовая отчётность должна представляться ежегодно.

Минимальный первоначальный капитал, необходимый для государственного банка, составляет 2 миллиона долларов США, который должен успевать за ростом бизнеса, не менее 5% от активов или 8% от активов, подверженных риску. Вы не можете кредитовать или инвестировать в активы или группы, превышающие 15% от ваших общих активов. Минимальный оплаченный капитал банка с ограниченной ответственностью составляет US$ 100,000.

Вы должны знать, что на Багамских островах иностранные банки могут работать как филиалы или через дочерние компании. Процесс получения разрешения в обоих случаях одинаков. Филиал должен быть компанией в понимании Закона о компаниях, а не международной компанией (не обладающей правом предоставлять банковские услуги). Деятельность оффшорного банка на Багамах управляется местной профессиональной компанией, что позволяет обойти требование о получении местной лицензии на ведение бизнеса (банковская лицензия требуется всегда).

Что значит иметь банковскую лицензию на Багамах?

Банковская лицензия определяет статус валютного контроля соответствующего банка. Вид на жительство означает, что банк может свободно работать в багамских долларах, но за покупку других валют придётся доплатить.

Лицензия нерезидента означает, что банк может свободно работать в иностранной валюте, но требует одобрения для операций в багамских долларах. Предприятия, которые должны хранить реквизиты местного банка, и бывшие иностранные предприятия должны соблюдать эти правила в течение трёх лет.

Закон об отчётности по финансовым операциям 2018 года требует регистрации всех финансовых учреждений, регулируемых Багамской комиссией по соблюдению законодательства. Если ваше финансовое учреждение не зарегистрировано, могут применяться штрафы и другие санкции. Но вам не нужно беспокоиться об этом, поскольку наши местные партнёры и наша команда экспертов готовы помочь вам.

Бизнес-лицензии на Багамских островах

Багамские острова предлагают бизнес-лицензии. Это грант или разрешение на ведение предпринимательской деятельности (будь то продажи или услуги) на территории Багамских островов. Согласно законодательству страны, "бизнес" может быть определён как "профессия, призвание, занятие, торговля, производство или предприятие любого рода, деятельность в сфере торговли с целью получения оборота или заработка".

Любое лицо, владеющее или управляющее предприятием на Багамских островах, обязано подать заявление и получить лицензию на ведение бизнеса в соответствии с Законом о лицензировании бизнеса 2010 года.

Заявки заполняются в режиме онлайн на сайте vat.revenue.gov.bs. Все лица, ведущие бизнес на территории Багамских островов, должны получить лицензию в соответствии с требованиями "Закона".

Для заполнения онлайн-заявки требуются подтверждающие документы и одобрение от других ведомств. Если вся необходимая информация и документы поданы правильно, процесс одобрения обычно происходит в течение 7 рабочих дней. Это может быть достигнуто при наличии соответствующего руководства и информации, и мы готовы предоставить их вам.

больше информации

Типы бизнес-лицензий 

Если вам интересно, знайте, что на Багамах существует три типа лицензий на ведение бизнеса:

A) Ежегодная лицензия на ведение бизнеса. Это лицензии, которые продлеваются ежегодно и могут включать такие виды деятельности, как розничная/оптовая торговля, услуги специалистов, парикмахеров/косметологов и банковская деятельность. Выдаётся заявителям, которые регулярно занимаются коммерческой деятельностью.

B) Временная бизнес-лицензия. Это разрешения, выдаваемые иностранцам/компаниям для выполнения конкретных работ по контракту на определённый срок не более 3 лет (например, участие в специальных проектах).

C) Краткосрочные бизнес-лицензии. Это лицензии, выдаваемые заявителям на ведение бизнеса для проведения мероприятий и других краткосрочных целей. Они могут быть выданы на срок до 7 дней и могут применяться до четырёх раз в год. Такая лицензия на ведение бизнеса требуется для следующих видов деятельности:

-Работа в качестве разъездного специалиста по продажам (физическое лицо-нерезидент). 

-Проводить коммерческие мероприятия в любом месте для танцев, пения, музыки или других общественных развлечений.

-Проведение торговых ярмарок и выставок.

Примечание: Некоммерческие организации/объединения также считаются предприятиями. Срок действия всех бизнес-лицензий истекает 31 декабря каждого года, за исключением временных и непостоянных бизнес-лицензий.

Требования

Требования к новой бизнес-лицензии на Багамах следующие:

-Доказательство гражданства Багамских островов (копия действующего паспорта) или постоянного проживания с правом на работу в стране (разрешение от Департамента иммиграции) 

-Одобрение Управления по инвестициям Багамских островов для иностранцев / компании 

-Копия свидетельства о регистрации [прилагается копия паспорта акционера(ов)] и квитанция об оплате ежегодного регистрационного сбора компании (если применимо) 

-Регистрационный номер в Национальном страховом совете (NIB) и письмо о хорошем статусе (корпоративный); личные карточки NIB для индивидуальных заявителей и партнёров 

-Договор об аренде или лизинге помещения для ведения бизнеса или подтверждение права собственности (копия документа о передаче прав) вместе с разрешениями от:

a) Департамент физического планирования (план) 

b) Королевская полиция Багамских островов / Департамент лицензирования (в случае продажи алкогольных напитков и/или для музыки и танцев)

c) Департамент экологического здравоохранения (санитарная служба) 

d) Департамент строительства / управления строительством (инспектор)

Если вы хотите узнать больше подробностей об этом виде финансовой лицензии на Багамах, вы можете ознакомиться с официальным сайтом Министерства финансов Багамских островов.

Что мы можем сделать для вас?

Поиск новых возможностей для ведения бизнеса за рубежом - это то, что лишь немногие могут сделать самым лучшим образом, но есть такие юрисдикции, как Багамские острова, которые предлагают отличную правовую базу и различные финансовые лицензии с преимуществами. Эти лицензии выступают в качестве инструмента для того, чтобы сделать следующий шаг в реализации ваших бизнес-идей. Мы понимаем, что поначалу это непростая задача, учитывая, что она может оказаться непосильной, но мы можем гарантировать вам успех и руководство на протяжении всего процесса.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для консультации и получите любую финансовую лицензию для вас и вашего бизнеса на Багамах как можно скорее.