Las Bahamas se han hecho populares y conocidas gracias a su legislación y normativa dirigidas a proteger a los inversores y promover los negocios. Por ello, este país es uno de los principales centros financieros internacionales del mundo. La progresiva estructura legal y normativa de Bahamas, su mano de obra cualificada y su gobierno receptivo han atraído a muchas de las mayores y más prestigiosas instituciones financieras del mundo. Asimismo, han reconocido muchas licencias financieras, pero dos de las más populares son las licencias bancarias y de negocios.

Tras evaluar diferentes jurisdicciones de todo el mundo, se comprobó que el marco jurídico de Bahamas es el que cuenta con las normas y directrices más sensatas. Durante décadas, la jurisdicción ha supervisado los servicios financieros internacionales a gran escala, que consisten principalmente en empresas de inversión y bancos de gestión de patrimonios con intermediarios. Sin embargo, la regulación del sector de los servicios financieros en las Bahamas requiere una gran experiencia y un profundo conocimiento de los requisitos. El equipo de expertos de Mundo en las Bahamas ha trabajado durante varios años con las autoridades locales y puede resolver la mayoría de las necesidades de licencias en las Bahamas.

Algunos beneficios generales de esta jurisdicción cuando se trata de licencias financieras son que:

• Las Bahamas cuentan con un entorno normativo que fomenta las oportunidades de inversión, al tiempo que mantiene las normas internacionales más estrictas y pone en marcha asociaciones público-privadas.

• La protección del cliente es esencial para las Bahamas. Por lo tanto, se requiere una presencia física, incluyendo la alta dirección y los oficiales de cumplimiento. 

• Debido al enfoque para convertirse en uno de los principales entornos de negocios en la región del Caribe, las Bahamas ofrece grandes beneficios cuando se trata de licencias bancarias y financieras. 

• Las Bahamas están comprometidas a servir a la industria de servicios financieros como una nación soberana con una estricta supervisión regulatoria y capacidad de respuesta a las necesidades del mercado global. 

• Situadas en la encrucijada de las Américas, las Bahamas son fácilmente accesibles mediante numerosos vuelos directos diarios desde Estados Unidos y Europa.

Marco legal

El organismo regulador responsable de aprobar y supervisar las actividades de servicios financieros en Bahamas es la Comisión de Valores y Bolsa de Bahamas, también conocida como SCB. Esta autoridad reguladora fue creada para proporcionar un marco legal a todas las empresas financieras, incluyendo la investigación y las actividades de regulación monetaria (incluyendo las divisas), la jurisdicción administrativa y la seguridad jurídica. 

La ley solicitante exige que todos los participantes en el mercado que operen en o desde Bahamas y los productos ofrecidos al público estén autorizados por la Comisión de Valores o registrados en ella. 

Asimismo, los servicios bancarios de Bahamas están regulados por el Banco Central de Bahamas en virtud de la Ley de Regulación Bancaria y Fiduciaria de 1965. Las licencias bancarias pueden ser restringidas o ilimitadas (públicas). Las licencias restringidas solo pueden prestar servicios bancarios a una lista específica de clientes que no puede modificarse sin aprobación. Las licencias restringidas se adaptan a las operaciones financieras de su empresa.

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Licencias bancarias

El banco central da prioridad a la solicitud de licencias bancarias ilimitadas de instituciones financieras de renombre. Si no es así, el banco central exige que la propiedad se reparta equitativamente entre cinco o más accionistas independientes, examinando primero los fondos y las acciones con mucho cuidado. 

El proceso de solicitud requiere:

• Información detallada e incluye una entrevista con el banco central, 

• Un plan de negocio a cinco años que incluya estados financieros proforma, 

• Una descripción de la estructura de gestión operativa. 

• Una vez aprobado, los estados financieros completos deben presentarse anualmente. 

¿Qué significa tener una licencia bancaria en las Bahamas?

La licencia bancaria especifica el estatus de control de divisas del banco en cuestión. La licencia de residente significa que el banco es libre de operar en dólares bahameños, pero tiene que pagar una prima para comprar otras divisas. 

La licencia de no residente significa que el banco es libre de operar en moneda extranjera, pero requiere aprobación para las transacciones en dólares bahameños. Las empresas que deben mantener sus datos bancarios locales y las antiguas empresas extranjeras deben cumplir con esta normativa durante tres años. 

La Ley de Información sobre Transacciones Financieras de 2018 exige que todas las instituciones financieras reguladas por la Comisión de Cumplimiento de las Bahamas se registren. Si su institución financiera no está registrada, pueden aplicarse multas y otras sanciones. Pero no tiene que preocuparse por esto ya que nuestros socios locales y nuestro equipo de expertos están más que dispuestos a ayudarle.

Licencias comerciales en las Bahamas

Además de las licencias bancarias, Bahamas ofrece licencias comerciales. Se trata de una concesión o aprobación para llevar a cabo una actividad comercial (ya sea un negocio de ventas o de servicios) dentro de las Bahamas. Según la legislación nacional, "negocio" puede definirse como "una profesión, vocación, ocupación, comercio, fabricación o empresa de cualquier tipo, una aventura o empresa de carácter comercial con el fin de generar un volumen de negocios o ganar dinero".

Cualquier persona que posea o explote un negocio en Bahamas está obligada a solicitar y obtener una licencia comercial de conformidad con la Ley de Licencias Comerciales de 2010.

Las solicitudes se completan en línea en vat.revenue.gov.bs. Todas las personas que lleven a cabo negocios en Bahamas deben obtener una licencia siguiendo los requisitos de la "Ley".

Se requieren documentos de apoyo y la aprobación de otros organismos para completar la solicitud en línea. Si toda la información y los documentos requeridos se presentan correctamente, el proceso de aprobación suele tener lugar en un plazo de 7 días laborables. Esto puede garantizarse con la orientación e información adecuadas, y estamos más que dispuestos a proporcionárselas.

Tipos de licencias comerciales

1. Licencia comercial anual. Son licencias que se renuevan anualmente y pueden incluir actividades como el comercio minorista/mayorista, especialistas, peluqueros/cosmetólogos y banca. Se conceden a los solicitantes que ejercen regularmente actividades comerciales.
2. Licencia comercial temporal. Son permisos que se conceden a los extranjeros/empresas para trabajos contractuales específicos durante un periodo concreto que no supera los 3 años (por ejemplo, colaboradores en proyectos especiales).
3. Licencias comerciales ocasionales. Son licencias expedidas a los solicitantes para hacer negocios para eventos y otros fines a corto plazo. Pueden expedirse por un periodo de hasta 7 días y pueden solicitarse hasta cuatro veces al año. Se requiere una licencia comercial ocasional para las siguientes actividades: 

• Trabajar como vendedor ambulante (persona física no residente). 

• Celebrar un evento comercial en cualquier local de baile, canto, música u otros espectáculos públicos.

• Celebrar ferias y exposiciones comerciales.

Nota: Las entidades sin ánimo de lucro/unidades también se consideran empresas. Todas las licencias comerciales caducan el 31 de diciembre de cada año, excepto las licencias comerciales temporales y no permanentes.

Requisitos

1. Prueba de ciudadanía bahameña (copia de un pasaporte válido) o residencia permanente con derecho a trabajar en el país (permiso del Departamento de Inmigración)
2. Aprobación de la Autoridad de Inversiones de Bahamas para Extranjeros / Empresa 
3. Copia del certificado de constitución [copia adjunta del pasaporte de los accionistas] y recibo del pago de la tasa anual de registro de la empresa (si procede) 
4. Número de registro en la Junta Nacional de Seguros (NIB) y carta de buen estado (corporativo); tarjetas personales de NIB para solicitantes individuales y socios 
5. Contrato de arrendamiento o alquiler del local comercial o prueba de propiedad (copia de la escritura) junto con las aprobaciones de:

• Departamento de Planificación Física (Plan) 

• Policía Real de las Bahamas / Departamento de Licencias (si se venden bebidas alcohólicas y/o para música y baile)

• Departamento de Servicios de Salud Ambiental (Salud) 

• Departamento de Construcción / Gestión de Edificios (Inspector)

Si quiere conocer más detalles sobre este tipo de licencias financieras en las Bahamas, puede consultar la página web oficial del Ministerio de Finanzas de las Bahamas.