Si COVID-19 trajo una lección para los inversores, es que la diversificación es clave. Y, especialmente, que la diversificación en inversión offshore es aún más vital.

Los bonos y las acciones offshore son una de las principales formas de diversificar los activos y aumentar la riqueza de los inversores. Son un excelente vehículo para las family offices que buscan una optimización fiscal de alto nivel.

Aquí explicaremos lo que son los bonos offshore y acciones offshore y sus principales ventajas y desventajas.

Acciones offshore

Un capital social offshore es un tipo de fondo offshore. Se trata de planes de fondos de inversión que invierten en los mercados internacionales, especialmente en acciones extranjeras.

Son beneficiosos por una simple razón. Le permiten invertir en compañías en las que no podría invertir de forma regular.

Por ejemplo, imagine que es un inversor financiero mexicano. No puede invertir en un gigante de la informática en la bolsa de valores en México. Por lo tanto, un fondo de acciones offshore le permitirá acceder a los mercados mundiales, diversificar las inversiones y recibir mayores rendimientos.

Además, hay jurisdicciones, como las Islas Caimán, en las que puede establecer un fondo de capital social de manera rápida y fácil con una optimización fiscal máxima. Y nosotros podemos ayudarle a hacerlo. De esta manera, usted obtiene un beneficio mutuo: accede a los mercados globales, pero con bajas regulaciones y pocos o ningún impuesto.

Bonos offshore

Un bono offshore opera bajo el mismo principio. Es un vehículo desregulado y eficiente desde el punto de vista fiscal para mantener muchos activos de inversión, como acciones, participaciones y fondos mutuos. Por lo tanto, puede tener una participación offshore bajo un bono offshore.

¿Por qué optar por uno offshore? Porque es un seguro legal y fiscal para su cartera de inversión. Por ejemplo, puede combinar una póliza de seguro de vida con un portafolio creado a un bono offshore y recibirá una optimización mejorada.

Un bono offshore es preferible a un bono onshore porque es más simple, asequible, de fácil acceso, flexible y optimizado en cuanto a impuestos.

¿Cuáles son los beneficios fiscales de un bono offshore? En primer lugar, rara vez se gravan en la fuente. Segundo, por ejemplo, los bonos son considerados como vehículos que no producen ingresos en ciertos países como el Reino Unido. Por lo tanto, no hay declaraciones de impuestos individuales; sólo se gravan a nivel individual como dividendos. Además, los fondos pueden generalmente cambiarse e intercambiarse dentro del bono sin incurrir en el impuesto sobre la renta o las ganancias de capital.

¿Cuál elegir?

Como es habitual, depende. Un bono offshore puede incluir una serie de vehículos de inversión, incluyendo fondos mutuos. Por lo tanto, no es una pregunta de lo uno o lo otro. Puede invertir en un fondo de inversión de capital offshore que esté bajo un bono offshore.

Los bonos offshore son ampliamente usados para seguros de vida, mientras que los fondos de inversión offshore son sólo una parte de esa estrategia. En cualquier caso, puede usar ambos. No está limitado a elegir sólo uno.

Depende principalmente de sus necesidades. Pero la clave es entender la importancia de la diversificación. Su estrategia debe incluir diferentes cuentas bancarias en diferentes jurisdicciones, con diferentes monedas y diferentes vehículos de inversión bajo el mismo principio. Y entre esos vehículos de inversión, puede encontrar bonos y fondos de capital, que no son mutuamente excluyentes. 

La clave está en buscar una jurisdicción offshore de primer nivel que le proporcione un proceso fácil y una optimización fiscal sin precedentes.

Ese es el caso de las Islas Caimán. Como siempre, podemos ayudarle a incorporar y estructurar su propio fondo en el Turquoise Paradise. No encontrará ningún tipo de impuestos en esta isla para su fondo, y bajo ciertas circunstancias, ni siquiera necesita registrar su fondo allí. Disfrutará de la máxima privacidad y planificación fiscal, y podemos ayudarle con eso.

Ya sea que elija un bono offshore o una equidad offshore, estos pueden ser excelentes vehículos de diversificación. Contáctenos ahora mismo, y déjenos ayudarle a establecer su estrategia de inversión.

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