En el panorama empresarial actual, la transparencia y el cumplimiento estricto de los estándares regulatorios son esenciales. Uno de los conceptos fundamentales en el gobierno corporativo es el que se adjudica a los beneficiarios finales, junto con su variante clave: el último beneficiario final. Estas partes desempeñan un papel crucial en la revelación de la verdadera estructura de propiedad de una empresa. Garantizan que las autoridades regulatorias y los socios comerciales puedan evaluar con precisión quién tiene el control real de un negocio y si este cumple con los requisitos legales. Comprender quiénes son los principales miembros de una empresa e identificar a aquellos con una influencia significativa es fundamental para mantener el cumplimiento normativo, mitigar riesgos y fomentar la confianza en las operaciones corporativas. Es esencial diferenciar entre dos conceptos clave: quién es el beneficiario final y quién es el último beneficiario final. Un beneficiario final es una persona que posee una participación significativa en una empresa o que ejerce una influencia sustancial sobre sus decisiones estratégicas. Sin embargo, las estructuras corporativas a menudo involucran múltiples capas de propiedad a través de diversas entidades legales. En estos casos, se precisa identificar al último beneficiario final, es decir, la persona real detrás de la red corporativa, quien finalmente se beneficia de las actividades de la empresa. Cabe destacar que este término viene del inglés, ultimate beneficial owner, y en dicho idioma “último” no necesariamente significa quien está al final. También puede significar “supremo” o “definitivo”, lo que tiene más sentido en este caso. Por ejemplo, el control real puede recaer en una persona oculta dentro de las capas corporativas. 

La historia de Centroamérica está llena de conexiones fascinantes, y pocas están tan entrelazadas como las de Panamá y Colombia. Mucho antes de que Panamá se convirtiera en la nación próspera que es hoy, formaba parte del vasto imperio colonial español. En 1821 se independizó de la corona, pero en 1903, Panamá tuvo su segunda independencia, y de eso trata este artículo. Durante la era de la conquista y la colonia, al reconocer la importancia estratégica de este puente terrestre entre el Atlántico y el Pacífico, los conquistadores españoles lo incorporaron al Virreinato de la Nueva Granada, que también incluía lo que hoy es Colombia. Colombia y Panamá, historia, independencia y crecimiento, son palabras que vienen juntas. Durante siglos, Panamá y Colombia crecieron juntas, con economías y culturas estrechamente vinculadas. Las rutas comerciales prosperaron, conectando Europa con las Américas, mientras las caravanas de comerciantes viajaban desde el Alto Perú, transportando oro hacia el Caribe a través de Panamá. Con el tiempo, a medida que la región evolucionaba, también lo hacía el papel de Panamá en la economía global. Finalmente, los llamados a la autonomía se hicieron más fuertes, lo que llevó a la independencia de España y luego, en 1903, Panamá se independizó también de Colombia. Sin embargo, a pesar de su separación política, estas dos naciones continúan compartiendo lazos históricos profundos que siguen moldeando su relación hasta el día de hoy. A principios del siglo XIX, gran parte de América Latina luchaba por su libertad del dominio español, y Panamá no fue la excepción. Cuando declaró su independencia de España en 1821, no se convirtió en una nación completamente soberana, sino que se unió a la Gran Colombia. 

El éxito financiero es imposible sin una estrategia clara de distribución del riesgo. Por este motivo, la esencia de las inversiones es la diversificación. ¿Qué significa diversificar? Es un principio que le permite proteger su capital y garantizar su crecimiento constante, incluso cuando los mercados globales enfrentan crisis. ¿Qué es diversificación en finanzas? Significa que usted no debe depender de una única inversión, un solo país o una única moneda. Un verdadero inversionista observa el futuro con amplitud y distribuye los fondos de manera estratégica en distintos vehículos y entornos. La economía global está en constante cambio, y las variaciones inesperadas en las condiciones políticas o financieras pueden impactar directamente sus activos. Confiar en un solo tipo de inversión puede aumentar significativamente el riesgo de pérdidas. Por eso, es fundamental diversificar sus inversiones distribuyendo el capital en distintas clases de activos. Un portafolio bien estructurado y diversificado debe incluir bienes raíces, valores, materias primas, metales preciosos y criptomonedas. De esta forma, se garantiza una mayor resistencia ante las fluctuaciones del mercado y se maximiza el rendimiento a largo plazo. Si sabe qué significa diversificar, entenderá que no se trata solo de vehículos de inversión. Los distintos sistemas financieros operan bajo regulaciones únicas, y el valor de las monedas fluctúa en función de la inflación, las políticas gubernamentales, la estabilidad económica y los acontecimientos geopolíticos. Mantener todo su capital en una única divisa le hace vulnerable a devaluaciones repentinas y crisis económicas, incluso si estamos hablando del dólar. Si desea diversificar sus inversiones, una estrategia inteligente es mantener activos en múltiples divisas. 

Este artículo ha sido muy esperado, no porque haya sido publicado fuera de calendario, sino porque es la tercera parte de una serie que ha despertado el interés de nuestros lectores. Muchos de nuestros suscriptores han mostrado reacciones positivas a los dos artículos anteriores sobre los siete pasos para alcanzar la libertad financiera. Así que les debíamos la publicación de este final de serie. Hoy le traemos lo que prometimos, este es el séptimo paso, o como nos gusta llamarlo: la variable del acceso global. Hemos elegido la movilidad internacionalidad y el concepto de tener doble nacionalidad en el séptimo paso porque son clave para la libertad financiera. Vale la pena señalar que la libertad financiera no se trata de tener mucho dinero o de la posibilidad de gastarlo como le plazca, sino de vivir de la manera en que usted elija. Las ventajas de tener doble nacionalidad están estrechamente relacionadas con la movilidad internacional, ya que tener más de una ciudadanía es beneficioso en muchos aspectos. Cuando usted es ciudadano, puede ingresar al país sin importar las circunstancias. Esto podría parecer irrelevante ahora, pero recordemos que hace solo cinco años estalló la pandemia de COVID-19 y las fronteras se cerraron estrictamente. Ser ciudadano mejora sus posibilidades de entrar al país donde reside, una ventaja que la residencia no suele tener. La educación es costosa en la mayoría de los países, especialmente a nivel universitario. Una de las ventajas de tener doble nacionalidad es la posibilidad de acceder a universidades, escuelas e instituciones locales y beneficiarse de descuentos. Este es el caso de Granada, hogar de la prestigiosa Universidad St. George’s. 

Ha pasado casi un año desde que los cinco países del Caribe Oriental con programas de ciudadanía por inversión (CPI) decidieron firmar un memorando de acuerdo. Estos son San Cristóbal, Antigua y Barbuda, Santa Lucía, Granada y Dominica. Aunque Santa Lucía tardó más tiempo en firmar, finalmente lo hizo, comprometiéndose, al igual que sus vecinos, a cumplir con ciertos estándares comunes. Estos se centran principalmente en una mayor seguridad y transparencia financiera, la alineación de precios entre los programas y el establecimiento de prácticas comunes de supervisión. Desde ese día, se han realizado varios cambios y continúan implementándose pasado ya un año. Sin embargo, esto parece ser solo el comienzo. ¿Qué estándares se aplicarán y qué ente regulador estará a cargo de hacerlos cumplir? ¿Perderá competitividad el Caribe debido a estas implementaciones? Para comenzar esta nueva etapa y cumplir con lo acordado en el MOA, es necesario que exista la legislación adecuada, pero ¿qué legislación y quién la redactará? ¿Qué ente regulador estará involucrado? La persona clave en este proceso es la consultora legal Lydia Elliott, quien ha sido asignada a la redacción de dichas normas. Con el propósito de crear las leyes y reguladores adecuados y establecer las implementaciones del acuerdo, Elliott ha estado realizando investigaciones y evaluando el panorama desde el año pasado, presentando avances en enero. De hecho, fuentes confiables afirmaron que se reuniría con actores clave en el ámbito de la ciudadanía por inversión. Estas reuniones están programadas para principios de marzo.

Dado que las inversiones son una parte tan importante de nuestro contenido semanal, hemos decidido dedicar un artículo exclusivamente a este tema. En particular, este artículo se enfoca en aquellas personas que cuidan su portafolio y en quienes usted confía la seguridad de sus activos. Hoy, Mundo le presenta una guía sobre cómo elegir un buen asesor financiero. Vale la pena señalar que este artículo ha sido redactado por el equipo editorial de Mundo según nuestra propia opinión y experiencia. Por lo tanto, este artículo puede tomarse como una guía o como un disparador de ideas, pero no como una investigación financiera ni como asesoramiento profesional. En nuestra opinión, lo ideal es que cada persona se encargue de su propio portafolio, pero esto es exactamente eso: un ideal. En el mundo real, los asesores financieros son necesarios porque el ámbito de las inversiones requiere un importante nivel de estudio e investigación. Cuanto más estudie, más comprenderá los mercados, sus tendencias y comportamientos a lo largo del tiempo, y, por ende, sus posibles cambios en el futuro cercano o a largo plazo. También es vital entender la diferencia entre los distintos tipos de activos, dónde encajan mejor, qué propósito cumplen, así como su historial y cómo pueden comportarse. Además del estudio, hay otro aspecto, y es la investigación, la cual debe realizarse a diario. Los mejores asesores financieros suelen estar atentos a lo que sucede en el mercado y en las noticias minuto a minuto. En resumen, la realidad es que no todos los inversionistas tienen este tiempo disponible, de hecho, rara vez lo tienen. Por ello, necesitan encontrar los mejores asesores financieros que les brinden información.

Granada, a menudo llamada la "Isla de las Especias", alberga algunos de los paisajes naturales más impresionantes del Caribe. Gracias al Parque Nacional Levera, Granada se destaca como un lugar de belleza inalterada, donde la naturaleza prospera en su forma más pura. Este santuario natural es más que un destino bonito; desempeña un papel crucial en la preservación del ecosistema único de la isla. Los visitantes son recibidos por exuberantes bosques tropicales, una fauna diversa e impresionantes costas que definen el carácter del parque. En Granada, playas y diversos parajes naturales le esperan. Ya sea que usted sea un explorador apasionado o simplemente un amante de la naturaleza, el Parque Nacional Levera le ofrece una experiencia inolvidable que le conectará con la esencia misma del patrimonio natural del país. El paisaje del Parque Nacional Levera es una magnífica fusión de playas vírgenes, colinas ondulantes y vibrantes humedales. El parque alberga la Playa Levera, una de las playas en Granada que no querrá dejar de conocer. Sus arenas doradas y aguas cristalinas crean un contraste hipnotizante con la exuberante vegetación que la rodea. Desde esta playa, los visitantes pueden acceder a vistas impresionantes de la Isla Sugar Loaf, una pequeña isla deshabitada que se eleva dramáticamente desde el mar. Más allá de sus playas, el Parque Nacional Levera cuenta con lagos de agua dulce, bosques de manglares y llanuras cubiertas de hierba que proporcionan hábitats esenciales para una amplia variedad de especies. Gracias a los esfuerzos de conservación, el parque se ha convertido en un refugio para muchas de ellas.

¿Qué haría si tuviera cinco días en el Caribe para disfrutar? ¿Qué haría en Antigua y Barbuda si pudiera visitar este país?Entre las jurisdicciones caribeñas que ofrecen CPI, Antigua y Barbuda se destaca por muchos factores. Nos enorgullecemos de todas las jurisdicciones que presentamos en nuestra sección de residencia y ciudadanía, y Antigua es definitivamente una de nuestras favoritas. En artículos anteriores, hemos descrito el programa junto con oportunidades destacadas que involucran proyectos inmobiliarios y que constituyen una alternativa única. También hemos mencionado que, después de obtener la ciudadanía, hay una visita obligatoria de cinco días en la que debe tomar su juramento como ciudadano. Lejos de ser una carga, este viaje puede ser un deleite, por lo que hemos decidido presentarle a Antigua y Barbuda, qué hacer y qué visitar en este tiempo tan acotado. ¿Está listo para descubrir las maravillas de estas islas? Antes de comenzar con la lista que tiene que ver con Antigua y Barbuda, qué hacer y a dónde ir, nos gustaría recordarle las ventajas del programa y del país. Para empezar, Antigua y Barbuda ofrece la posibilidad de solicitar la ciudadanía a través de los caminos habituales: donación e inversión inmobiliaria. Hasta aquí, nada nuevo, pero el país nos sorprende de muchas maneras, especialmente cuando se trata de agregar dependientes. Si está pensando en qué hacer en Antigua y con quién, es bueno saber que puede incluir a una gran parte de su familia en su solicitud. Mientras que la mayoría de los programas le permiten agregar al cónyuge, hijos, padres y hermanos, Antigua y Barbuda le permite incluir a su familia política.

El mundo de las finanzas y los negocios internacionales está evolucionando rápidamente. Hoy en día, la transparencia está en primer plano, y las autoridades de las Islas Vírgenes Británicas (IVB) están implementando nuevos requisitos sobre la declaración de beneficiarios finales y la divulgación de datos. Ahora, las empresas registradas en IVB deben presentar detalles sobre sus propietarios. Esto significa que los beneficiarios finales de una sociedad deben estar registrados oficialmente en un registro especial. Muchos empresarios se preguntan: ¿qué es un beneficiario final? ¿qué debo tener en cuenta en la declaración de beneficiarios finales? En primer lugar, un beneficiario final es una persona que posee, directa o indirectamente, el 10% o más de las acciones de una empresa o que tiene control sobre sus operaciones. Estas medidas en IVB están alineadas con los estándares internacionales para combatir los delitos financieros y las actividades ilícitas. Si usted posee una empresa en IVB, es crucial que comprenda los nuevos requisitos. A partir del 2 de enero de 2025, todas las empresas deben presentar información sobre los beneficiarios finales de una sociedad en un registro especial para cumplir con la normativa actualizada. Las nuevas reglas aplican tanto a las empresas existentes como a las recién registradas. Las empresas recién incorporadas deben presentar la declaración de beneficiarios finales dentro de los 30 días posteriores al registro. Para las empresas existentes, el plazo establecido es entre el 2 de enero y el 30 de junio de 2025.

Cuando se trata de iniciar un negocio, los emprendedores a menudo buscan jurisdicciones que ofrezcan condiciones favorables para el crecimiento y la protección. Entre las diversas opciones disponibles, los beneficios de tener una LLC en Nieves se destacan. Pero ¿qué es una LLC y por qué debería considerar montar una LLC en Nieves? En este artículo, exploraremos los principales beneficios de tener una LLC en esta jurisdicción, destacando sus ventajas fiscales, privacidad, protección de activos y facilidad de registro. Una LLC, o Sociedad de Responsabilidad Limitada, es una estructura empresarial flexible que combina los beneficios de una corporación y una sociedad. Proporciona protección de responsabilidad limitada a sus propietarios, lo que significa que los activos personales de los miembros generalmente están protegidos de las deudas comerciales y los reclamos legales. Esta estructura es particularmente popular entre pequeñas y medianas empresas debido a su simplicidad y protección de activos personales. Ubicada en el corazón del Caribe, Nieves es una isla pequeña, pero interesante que ofrece uno de los entornos más favorables para los negocios. La estructura de una LLC en Nieves es particularmente atractiva debido a las numerosas ventajas que ofrece. La principal atracción para los emprendedores son las ventajas fiscales. Las empresas registradas en la isla están exentas de impuestos corporativos, lo que permite retener una mayor parte de sus ganancias.