Nos gustaría marcar el tono de esta sección dándole por adelantado las razones por las que las licencias financieras de las Islas Caimán son superiores a las de cualquier otra jurisdicción. Aquí vamos:

• Para empezar, le decimos que las Islas Caimán no tienen impuestos directos;

• Esta jurisdicción tiene un sistema bancario que se encuentra al mismo nivel (o incluso un nivel superior) al de las jurisdicciones más sofisticadas de Europa y Asia;

• Las mayores empresas de servicios financieros del mundo tienen presencia en el territorio de las Islas Caimán;

• Esta jurisdicción alberga el 70% de los fondos registrados del mundo, según algunas estimaciones;

• La reputación de la jurisdicción de las Islas Caimán como centro financiero internacional por excelencia atrae un flujo constante de inversores a las Islas;

• Hay varias licencias disponibles: desde licencias bancarias hasta licencias de gestión de activos digitales como las criptodivisas;

• Hablando de licencias de activos digitales, en las Islas Caimán existe un tipo de licencia denominada "sandbox", que constituye uno de los marcos jurídicos más avanzados y favorables para regular este tipo de actividad;

• La infraestructura de telecomunicaciones de las Islas Caimán le permitirá llevar a cabo cualquier prestación de servicios financieros sin ningún problema; y

• Los reglamentos de las Islas Caimán cumplen con los más altos estándares internacionales y le permiten acceder a las ventajas fiscales de las Islas Caimán.

La crisis mundial del coronavirus ha dado carta blanca a los gobiernos de todo el mundo para aumentar sus restricciones y entrar en el funcionamiento del sistema financiero sin escrúpulos. Cada vez hay menos lugares viables para mantener abierta una institución financiera sin sufrir una enorme presión por parte de los gobiernos.

Mientras que la mayoría de los gobiernos del mundo aprovechan la situación para promover iniciativas anti-mercado que perjudican a la empresa privada, las Islas Caimán se encuentran en el otro extremo del espectro. 

Las Islas Caimán son, sin duda, uno de los lugares más seguros del mundo para adquirir una licencia financiera, ya se trate de licencias bancarias, de gestión de activos virtuales o de negocios de inversión de valores.

La concesión de licencias para empresas de inversión de valores

El marco reglamentario de este tipo de actividad en las Islas Caimán es la Ley de negocios de inversión en valores ("SIBL"), y la autoridad reguladora es la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán ("CIMA").

La SIBL establece que toda persona o empresa constituida o registrada en la jurisdicción de las Islas Caimán y que realice actividades de inversión en valores debe contar con una licencia expedida por la CIMA, con muy pocas excepciones.

En resumen, estos son los tipos de actividades que comúnmente se requieren para tener este tipo de licencia en las Islas Caimán:

• Los gerentes de inversión;

• Asesores de inversión;

• Los creadores de mercado;

• Corredores/intermediarios; y

• Intermediarios del mercado.

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Ahora veamos el proceso de solicitud de este tipo de licencias:

La solicitud de una licencia para llevar a cabo negocios de inversión en valores debe presentarse junto con un formulario específico, documentación de apoyo para el cumplimiento y la tasa requerida por CIMA. Si usted desea solicitar esta licencia, se debe probar a CIMA de que:

Podrá cumplir con la SIBL y sus regulaciones;

Podrá cumplir con los reglamentos contra el blanqueo de dinero y los regímenes de lucha contra la financiación del terrorismo; 

• La aprobación de la solicitud no irá en contra del interés público, incluida la necesidad de proteger a los inversores;
• Que cuente con el personal cualificado, la infraestructura y las instalaciones necesarias en relación con la naturaleza y la escala de su negocio; y
• Los oficiales superiores y los gerentes del solicitante son personas aptas y adecuadas.

Después de hacer su solicitud, el CIMA le dará su respuesta en aproximadamente dos o tres semanas. 

Licencia de gestión de activos virtuales

Esta reciente reglamentación hace que las Islas Caimán resulten aún más atractivas para los inversores interesados en la gestión de activos virtuales, ya que ahora su marco jurídico se ajusta a las normas internacionales, al tiempo que sigue ofreciendo la gama de ventajas de las Islas Caimán a las que estamos acostumbrados.

Para hacerlo aún más transparente, resumimos lo que es un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales ("VASP") según la nueva ley de las Islas Caimán:

La Ley VASP define una VASP como:

• Una entidad de las Islas Caimán que presta servicios de activos virtuales, como negocio o en el curso de un negocio en o desde las Islas Caimán, y que está registrada o tiene licencia según la Ley VASP o es un licenciatario existente al que se le concede una exención.

Un servicio de activos virtuales es cualquiera de los siguientes negocios proporcionados para o en nombre de otra parte:

• Intercambio de activos virtuales (ya sea hacia o desde moneda fiat u otros activos virtuales);

• Transferencias de activos virtuales;

• Servicios de custodia; y

• Participación y prestación de servicios financieros relacionados con la emisión o venta de un activo virtual.

Esta nueva ley sólo autoriza y regula a quienes se dedican a negocios financieros relevantes que implican activos virtuales para o en nombre de un tercero.

Los activos virtuales en sí, así como aquellos que utilizan activos virtuales o VASP para sus asuntos privados, no se verán afectados por esta ley.

En virtud de la nueva ley, quienes deseen emprender servicios de activos virtuales desde las Islas Caimán deben registrarse o recibir una licencia apropiada de la CIMA. 

La ley también introduce el concepto de una licencia sandbox que proporciona a la CIMA la flexibilidad de regular las VASP.

La licencia de sandbox tiene por objeto funcionar durante un período limitado (un año), de modo que el CIMA pueda evaluar la mejor manera de regular a un solicitante de licencia sandbox y si se requieren más cambios legislativos para promover el desarrollo innovador de las empresas relacionadas con los activos virtuales. 

Obtención de una licencia de gestión de activos virtuales o registro en las Islas Caimán:

Si está pensando en tener un VASP en las Islas Caimán, necesitará una licencia de servicios de activos virtuales emitida por CIMA.

CIMA se centra en tres aspectos principales a la hora de aprobar las solicitudes de licencias de servicios de activos virtuales: 

• Que la aprobación de la licencia no va en contra del interés público;

• Que el solicitante cuente con el personal adecuado con la formación, la experiencia, las instalaciones, el equipo, los sistemas de contabilidad, el capital y las medidas de seguridad cibernética adecuados según el tamaño, el alcance y la complejidad de su negocio; y

• Que el solicitante ha cumplido con otros requisitos de la Ley a petición de CIMA.

Tenga siempre presente que el CIMA puede considerar otros factores o requerir información específica si cree que el caso lo requiere.

Para los que no participan en los servicios de custodia o de comercio de activos virtuales, en lugar de una licencia, sólo es necesario registrarse en el CIMA.

¿Quiénes somos y qué podemos hacer por usted?

Los expertos de Mundo han estado ayudando a inversores y empresarios a maximizar su libertad y sus activos en todo el mundo por mucho tiempo.

Nuestra presencia mundial consiste en un cuerpo de expertos de renombre en cada jurisdicción. Y las Islas Caimán no son diferentes. Nuestros expertos en las Islas Caimán pueden ayudarle a obtener una licencia financiera en las Islas Caimán.

Una licencia financiera en una de las jurisdicciones más establecidas del planeta, combinada con un contexto mundial que alienta a la gente a guardar su dinero en lugares más seguros, es una combinación muy favorable para ofrecer servicios financieros en una jurisdicción segura como las Islas Caimán. Y podemos llevarte allí.

Si quiere iniciar el proceso para obtener una licencia financiera en las Islas Caimán, ¡contáctenos! 

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