Финансовые лицензии в Доминиканской Республике

Доминиканская Республика - один из главных туристических центров Карибского бассейна. На её побережье расположены пляжи, курорты, роскошные отели, поля для гольфа и казино.

Для осуществления некоторых специальных видов экономической деятельности в Доминикане требуется специальная лицензия. Например, для открытия казино необходима игорная лицензия, а если вы хотите работать в инвестиционных фондах, вам понадобится лицензия инвестиционных фондов. Эти лицензии выдаются правительством Доминиканской Республики.

Вы должны быть осторожны, потому что, если вы будете работать без этих лицензий, у вас могут возникнуть проблемы с доминиканскими властями. В этой статье мы расскажем всё, что вам нужно знать о некоторых финансовых лицензиях, доступных в Доминиканской Республике.

Банковские лицензии

Для того чтобы заниматься банковским бизнесом в Доминиканской Республике, вам необходимо выполнить ряд требований, регулируемых Управлением банков.

Предварительные условия

Любое лицо, заинтересованное в создании банка в Доминиканской Республике, должно подать заявление в Управление, а также выполнить следующие требования:

-Учредительный акт, детализирующий персональные данные акционеров или партнёров, создающих финансовую организацию: Имена, Гражданство, Адрес.

-Бизнес-план.

-Копия удостоверения личности или паспорта заявителя.

-Две коммерческие рекомендации заявителя.

-Две банковские рекомендации заявителя.

-Краткая биография всех акционеров, имеющих не менее 3% уставного капитала.

Требования:

После утверждения предварительных условий, заявитель должен подать официальное заявление вместе со следующими документами:

-Название и адрес предприятия.

-Технико-экономическое обоснование проекта.

-Доказательство оплаты учредительного взноса в Центральный банк.

Стоит отметить чрезвычайно высокие требования к надёжности и репутации инвесторов. Компания инвестора будет проходить многоступенчатую проверку. Потребуются рекомендации от VIP-клиентов банков в стране, гарантии от владельцев хорошо зарекомендовавших себя предприятий в стране или за рубежом. Это потребует десятков тысяч долларов на судебные издержки.

Лицензия на инвестиционные фонды

Доминиканская Республика является основным направлением для иностранных инвестиций в Карибском бассейне. Туризм, телекоммуникации и недвижимость являются одними из прибыльных областей в последние годы.

Если вы хотите управлять инвестиционным фондом в Доминиканской Республике, вам необходимо иметь лицензию инвестиционного фонда, выданную правительством Доминиканской Республики. Ниже мы дадим вам краткую информацию о том, как её получить.

Ведомство, которое управляет этой лицензией, - это "Superintendencia del Mercado de Valores de la República Dominicana". Этот офис принимает заявки как от компаний, так и от частных лиц, которые хотят продвигать инвестиционные фонды и управлять ими в Доминиканской Республике.

Для товариществ

Любое юридическое лицо, желающее зарегистрироваться в Реестре для того, чтобы работать в качестве товарищества по управлению инвестиционными фондами ("sociedad administradora" на испанском языке), должно предоставить доминиканским властям следующие документы:

-Наименование, корпоративная цель, адрес, номер в реестре Mercantil, номера телефонов, веб-сайт и электронная почта.

-Утверждённый акционерный капитал.

-Состав совета директоров с указанием имени, идентификационного номера или паспорта, профессии, гражданства и адреса.

-Документ с подробным описанием деятельности и услуг, которые компания намерена предоставлять.

-Любая другая информация, которую потребует Управление.

Порядок действий

1. Заполните форму заявления, которая доступна на веб-странице Управления

2. Подайте форму в Управление вместе с приложенными документами и подтверждением оплаты за подачу документов.

3. Если заявление одобрено Управлением, заявитель должен оплатить регистрационный сбор, который составляет 1% от состояния компании.

Процесс рассмотрения заявления занимает около 25 рабочих дней. Все представленные документы должны быть апостилированы и переведены на испанский язык.

Для физических лиц

Данная лицензия выдаётся любому физическому лицу, желающему выступать в качестве промоутера инвестиционных фондов в Реестре, чтобы работать на доминиканском фондовом рынке. Для получения лицензии он или она должны выполнить следующие требования:

-Заявление о допуске к экзамену на должность промоутера инвестиционных фондов.

-Подтверждение оплаты сборов за подачу документов и заявления на участие в экзамене.

-Аттестат бакалавра национального или зарубежного университета, или сертификат о 2-летнем опыте работы в бизнесе, выданный финансовой компанией.

-Копия удостоверения личности или паспорта вместе с картой резидента, если заявитель является иностранцем.

-Нотариально заверенное заявление под присягой о том, что заявитель не является непригодным для продвижения или ведения бизнеса, согласно доминиканскому законодательству.

Порядок действий 

-Заявитель должен подать заявление в Управление и необходимые документы, по крайней мере, за 10 рабочих дней до проведения аккредитационного теста.

-После этого заявитель должен утвердить тест, подтверждающий его технические возможности по продвижению инвестиционных фондов.

Весь процесс занимает до 25 рабочих дней. Заявитель должен заплатить 5,000 DOP (около 90 долларов США) за подачу документов и прохождение теста.

Лицензия на азартные игры

Благодаря процветающей индустрии туризма и благоприятным налоговым условиям, Доминиканская Республика стала главным центром азартных игр в регионе, настолько, что некоторые называют её Лас-Вегасом Карибского бассейна.

В казино, благодаря которым вы почувствуете себя в Макао, туристы и местные жители наслаждаются широким разнообразием азартных игр, таких как покер, блэкджек, рулетка. Главное, что нужно владельцу казино, чтобы предлагать такие услуги, - это лицензия на азартные игры, которая выдаётся правительством Доминиканской Республики.

Лицензированная игорная компания может претендовать на освобождение от налогов в Доминиканской Республике, поэтому многие сайты и операторы азартных онлайн-игр выбрали Доминиканскую Республику в качестве основного центра своей деятельности. Многие инвесторы создали необычные казино, включающие роскошные отели и курорты.

Для того чтобы получить игорную лицензию, первое, что вам нужно сделать, это создать компанию в Доминиканской Республике и подать заявление в "Dirección de Casinos y Juegos de Azar".

После этого вам нужно будет завершить идентификацию конечного бенефициарного владельца (UBO) вместе с подробным списком игр, которые будут предлагаться. Аппаратное обеспечение и серверы должны быть расположены в Доминиканской Республике, чтобы соответствовать требованию о постоянном представительстве. Однако в стране существует множество провайдеров, которые могут разместить серверы. После получения игорной лицензии вам нужно будет открыть корпоративный банковский счёт.

Вкратце:

-Корпоративный подоходный налог для компаний, имеющих игорную лицензию, составляет 0%.

-Получение игорной лицензии в Доминикане может занять от 6 месяцев и более.

-Стоимость лицензии на открытие казино в отеле зависит от количества игровых столов и типа игры и может составлять от $ 20,000 до $ 50,000 за стол.

Также следует знать, что в стране проводится политика сокращения малого игорного бизнеса, казино и игровых автоматов. Причина в том, что доминиканцы - очень азартные люди.

В то же время, открытие казино при крупных отелях (4-5 звезд, от 40-50 номеров) поощряется как способ развлечения туристов и косвенный способ повышения доходности отелей. Эти казино вообще не облагаются налогами.