En este momento, si usted es un individuo con un patrimonio neto alto, una de las opciones más atractivas para proteger y expandir su riqueza es abrir su propio banco en una jurisdicción segura. Por lo tanto, le presentamos una posibilidad sin igual: podemos ayudarle a adquirir su propio banco en Puerto Rico.

Adquirir un banco en Puerto Rico significa involucrarse con una jurisdicción robusta que no ha sucumbido a la presión internacional.

Si usted está familiarizado con las licencias bancarias, debe saber que son increíblemente difíciles de obtener. Puede ser un proceso largo y agotador, y al final, un pequeño error puede significar que no obtendrá la licencia.

Pero comprar un banco quita esa parte del problema. Es la mejor manera de simplificar el proceso—sin reuniones interminables con el regulador, tasas impagables y sin montañas de papeleo.

Además, este banco ofrece las siguientes ventajas:

● Tiene SWIFT y Fedlink, además de dos socios corresponsales. Es un banco totalmente operativo.

● Es elegible para el Fedwire. Los bancos internacionales en Puerto Rico pueden abrir cuentas en la Reserva Federal. Para calificar, un banco debe haber estado operando por 12 meses y pasar por una auditoría. Este banco ha estado operando por 3.5 años, y, por lo tanto, es elegible para aplicar.

● Puerto Rico es la mejor jurisdicción extraterritorial para invertir en este momento. Las jurisdicciones offshore más conocidas, como las Islas Caimán, Dominica, Belice, etc., están teniendo pérdidas netas de más del 30% por año y/o perdiendo bancos offshore. Incluso Panamá, Luxemburgo y Suiza están pasando por un momento difícil. Puerto Rico está en auge: tiene alrededor de 50 nuevas solicitudes bancarias pendientes y múltiples postores en cualquier banco que salga a la venta. El territorio de los EE.UU. es la única jurisdicción bancaria offshore donde vemos crecimiento.

¿Por qué Puerto Rico se ha convertido en la mejor jurisdicción? Es simple:

● La mejora de la reputación jurisdiccional sobre los competidores del Caribe.

● La relativa facilidad de asegurar bancos corresponsales en comparación con los competidores.

● Evita el alto costo de aplicación de FATCA al estar ubicada en un territorio de EE.UU.

● La tasa de impuestos del 4% sobre los beneficios netos de los bancos internacionales sin retención de impuestos cuando esos dividendos se pagan a los accionistas o a una corporación offshore

● La capacidad de unirse al sistema bancario de EE.UU. con Fedwire, SWIFT, ACH, MasterCard y Visa, adquisición de comercio electrónico, etc.

● Como parte de los EE.UU., Puerto Rico es una jurisdicción no perteneciente al CRS.

● El hecho de que las reglas de la sociedad bancaria de los EE.UU. no se aplican y los accionistas extranjeros están permitidos (de hecho, se promueve su participación).

La compra de su propio banco en Puerto Rico significa que no tendrá que solicitar una licencia adicional y pasar por todo el proceso. Como de costumbre, podemos ayudarle con eso.

¿Por qué Puerto Rico?

En primer lugar, la isla es un destino popular para los ciudadanos estadounidenses que desean una política fiscal más beneficiosa. En los EE.UU., la carga fiscal total es de casi el 40%.

En contraste, Puerto Rico aplica varios incentivos fiscales que pueden reducir la tasa de impuesto sobre la renta a un microscópico 4%. Las instituciones financieras disfrutan de beneficios fiscales como una exención de 20 años del pago de impuestos sobre sus ingresos de origen extranjero y el mismo 4% sobre sus ingresos de origen local.

Como banco con licencia en Puerto Rico, puede llevar a cabo todo tipo de negocios de banca internacional, comercio, inversión, FX y administración de dinero. También puede operar como banco privado, banco Fintech, administrador de fondos, administrador de activos, oficina familiar, un banco cautivo con requisitos de cumplimiento reducidos, y más.

Su mejor opción en Puerto Rico

La idea de crear un banco suena como algo casi imposible y más apropiado para un patrimonio neto ultra alto que para un empresario de negocios promedio. Pero no es tan inalcanzable como se podría pensar, ni tan arriesgado. Hoy vamos a mostrarle una posibilidad aún mejor. Usted puede comprar su propio banco en Puerto Rico y recibir una licencia con él.

Estamos vendiendo un Banco de los Estados Unidos ubicado en Puerto Rico, organizado y constituido bajo la ley 273 de Puerto Rico.

Este banco fue fundado hace tres años. Su objetivo es ser un "Banco Comercial Boutique". Significa que todos los productos, servicios y estructuras organizacionales están diseñados para proveer soluciones a la medida de las necesidades específicas de cada cliente. Por lo tanto, el banco se esfuerza por marcar la diferencia entre la banca comercial tradicional y la "Banca Basada en Soluciones".

Una característica importante de este banco es que la tecnología juega un papel integral en el desarrollo de su estrategia. Tiene un entorno tecnológico de primer nivel y protocolos que son la piedra angular de su modelo de negocio.

Este banco tiene algunas características que podrían ayudarle en su elección. Por ejemplo, proporciona alcance global, flexibilidad, accesibilidad, etc. También, está orientado al riesgo.

Sin embargo, lo que hace especialmente atractivo a este banco es cómo se las arreglaron para tener una amplia gama de aliados tecnológicos. Estos incluyen aliados para mejorar su sistema central del banco, el sistema de transferencias electrónicas, el sistema de monitoreo BSA/AML, la nube informática y el servicio de administración. Además de esto, tienen una Alianza SWIFT y un Proveedor de Servicios SWIFT.

En cuanto al Sistema Central Bancario, tienen diferentes módulos como el Módulo de Depósitos (DDA, Ahorros, CDs, Mercado Monetario), Módulo de Préstamos, etc.

Otras herramientas importantes son las incluidas en el Sistema de Monitoreo de BSA/AML, como el monitoreo diario de las transacciones de la cuenta (Automatizado), alertas de riesgo (Diarias, Semanales y Mensuales), y la verificación de OFAC a la cartera de clientes, transferencias electrónicas (Todas las partes), empleados y proveedores.

En cuanto a las herramientas de BSA/AML OFAC, el banco ofrece acceso a:

● Listado de OFAC

● Lista de los más buscados del FBI

● Listado SDN

● PEP

● Búsqueda en los medios sociale

● Filtro de noticias derogatorias

Por último, en cuanto a la Nube de TI y el Servicio de Administración, este banco proporciona Servicio de Administración de Comunicaciones de TI (Firewall, Switches, PBX, entre otros), Servicio de Administración de PBX, Alojamiento de Nube, Alojamiento de Intranet, Alojamiento de Páginas Web, Consultores de TI y Transferencias Electrónicas.

¿Por qué comprar un banco en lugar de adquirir una licencia?

Tal vez usted está leyendo esto y todavía piensa que prefiere empezar su propio banco desde cero. Esto es algo que podemos hacer, y puede leer al respecto aquí, pero este no es el camino que quiere seguir.

¿Por qué?

- Hay más de 50 solicitudes de bancos offshore pendientes en Puerto Rico. La lista es larga y le tomará mucho tiempo.

- Un nuevo permiso para organizar un IFE tarda al menos 12 meses en ser aprobado y luego seis meses para constituir un banco. Justo después de eso, podrá solicitar un Permiso de Operación. Se requieren 18 meses solo para la aprobación, y eso sin contar todo el trabajo de fondo.

- Además, necesita entre 15 y 18 meses para obtener el año de operaciones más la auditoría para solicitar el Fedwire.

-Adicionalmente, los honorarios para incorporar y licenciar un banco offshore en Puerto Rico son “pesados”, y, como usted vio el proceso es complicado. El simple hecho de tener un plan de negocios y documentación de cumplimiento interno puede costar un mínimo de 24.000 dólares, y los costos totales de la licencia superan los 60.000 dólares. Puede gastar fácilmente $150.000 solo para intentar ser aprobado.

¿Qué podemos hacer por usted?

Con todos estos aspectos claros, comprar su propio banco puede ser más fácil de lo que piensa. Es una mejor opción que abrir uno desde cero, especialmente en una jurisdicción tan atractiva como Puerto Rico.

Contamos con un equipo de expertos de primera línea en Puerto Rico que maneja las mejores posibilidades de inversión y puede ofrecerle un excelente asesoramiento fiscal, corporativo y bancario.

¡Infórmese ahora y consiga su propio banco en Puerto Rico!

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