Tener una cuenta bancaria en el extranjero es una necesidad para cualquier family office, individuo de alto valor neto y, de hecho, para cualquier inversor de nivel medio.

Sin embargo, la OCDE y la UE han redoblado su lucha contra la libertad financiera y, por lo tanto, contra la banca offshore. CRS y AOEI son sólo dos ejemplos de esto.

Esa es la principal razón por la que CRS ha aumentado enormemente los requisitos de KYC para bancos offshore. Los días dorados de la banca offshore cuando podía abrir una cuenta bancaria en un par de días y llenar algunos formularios, desafortunadamente han terminado.

Eso no significa que no pueda hacerlo o que no valga la pena. Precisamente debido a estas medidas, es vital tener una cuenta offshore.

¿Cuáles son los requisitos de KYC para las cuentas bancarias offshore?

Varía de una jurisdicción a otra. En términos generales, han crecido, pero dependen de varios asuntos. Depende de si usted está abriendo su cuenta de forma remota, si usted está buscando una cuenta bancaria corporativa o personal, y depende de su nacionalidad. Si usted es estadounidense, ciertos bancos offshore le cobrarán un cargo adicional (dé gracias a FACTA por eso) o no abrirán una cuenta y si es venezolano le pondrán en la lista negra inmediatamente en algunas jurisdicciones.

Sin embargo, aunque varíen, usted puede dividir el KYC en tres partes:

Quién es usted: Necesita una identificación, especialmente un pasaporte, y prueba de residencia. Si va a abrir la cuenta en persona, es fácil porque sólo tiene que mostrar su pasaporte, y el oficial del banco tomará una copia. Si va a abrirla a distancia, necesitará tener su copia certificada como verdadera, o, en otras palabras, notariada. Si nosotros nos encargamos del proceso, le ayudaremos con esto.

Carta de referencia: En esta parte, generalmente se le requerirá una carta de referencia de otro de sus bancos que afirme que usted está al día en sus obligaciones. En ciertos casos, se le puede pedir, además, referencias profesionales, por ejemplo, de un abogado o un contador. En otros casos, la referencia profesional puede sustituir a la referencia bancaria.

Fuente de los fondos: Esta es la parte esencial. Es necesario probar de dónde viene el dinero. Con esto, el banco está seguro de que no está aceptando dinero blanqueado o irregular. Puede probar la fuente a través de contratos de venta de propiedades, acciones, de productos, documentos de herencia, documentos de fideicomiso familiar, documentos de propiedad de negocios o documentos de empleo. El documento debe coincidir con la cantidad que está depositando.

El principio con las cuentas corporativas es básicamente el mismo: identidad y dirección de todos los UBO, accionistas principales, directores, etc., documentos corporativos (estatutos, plan de negocios en algunos casos); referencias, y fuente de los fondos (facturas, contratos, etc.).

¿A dónde ir?

Algunas jurisdicciones como Belice son relativamente simples. Y podemos ayudarle a abrir una cuenta bancaria de forma remota en el mejor banco offshore de Belice.

Panamá es particularmente conocida por ser una jurisdicción que le hará llenar una montaña de formularios y papeleo. Sin embargo, sigue siendo una jurisdicción muy buscada, y también podemos ayudarle a abrir una cuenta a distancia.

Y hay muchas opciones en el medio, como las Islas Caimán. Si le gusta pensar diferente y tal vez estirar un poco el concepto de "offshore", Georgia es el camino a seguir. Puede abrir una cuenta a distancia en menos de diez días. Y, como de costumbre, podemos ayudarle.

Los requisitos KYC pueden ser difíciles de navegar, pero no puede dejar que se conviertan en un impedimento para su libertad financiera. ¡Contáctenos ahora mismo, y déjenos ayudarle a abrir una cuenta bancaria offshore!

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