En este momento, si usted está buscando una carrera o un negocio lucrativo, puede considerar entrar en la industria de los servicios financieros a través de la gestión del patrimonio. Los servicios de administración de patrimonio están en su punto más alto porque el Gran Hermano está persiguiendo a los individuos ricos y las estructuras internacionales se están volviendo cada vez más complejas, más específicas y más difíciles de establecer. 

Sin embargo, en la mayoría de los casos, el primer paso implica la obtención de licencias de gestión de patrimonio.

Los administradores de patrimonio suelen administrar los activos de sus clientes o ejecutar transacciones de inversión como asesores de inversión. ¿Le gustaría saber más detalles al respecto? Siga leyendo para saber más sobre las licencias que le permitirán trabajar en el sector de la gestión de patrimonios.

Licencias de gestión de patrimonio: ¿las necesita?

Una cosa importante es que los gestores de patrimonio proporcionan servicios que necesitan principalmente los individuos de alto valor neto y los individuos de valor neto ultra alto, como la planificación de las ganancias de capital, la planificación patrimonial y la gestión de riesgos. El nombre se explica por sí mismo: administran la riqueza y el patrimonio.

La obtención de licencias no es necesariamente un requisito para los administradores de patrimonio, a menos, por supuesto, que la jurisdicción en la que se opera lo requiera. Sin embargo, en países como Suiza no existen requisitos de licencia permanentes para la gestión de patrimonios, aparte del registro en una SRO o FINMA a efectos del cumplimiento de la legislación suiza en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, que no es en sí una licencia. 

Además, en los Estados Unidos, el hecho de ser un gestor de patrimonio no requiere una certificación particular. Sin embargo, es probable que los gestores de patrimonios posean una de las designaciones respetadas relacionadas con las finanzas personales, como Analista Financiero Colegiado (CFA), Planificador Financiero Certificado (CFP) o Consultor Financiero Colegiado (ChFC).

Incluso si no son obligatorias, son necesarias. Esto se debe a que usted quiere asesorar a otras personas sobre sus finanzas para ganarse la vida, así que asegúrese de que puede tomar la capacitación necesaria y obtener las licencias necesarias para su jurisdicción y campo específico. Además, también será una tarjeta de presentación para sus clientes gracias a la cual estos podrán confiar en el profesionalismo de los servicios que usted ofrece. 

Licencias de gestión de patrimonio: ¿las necesita?

Como siempre, esto depende pura y exclusivamente de lo que usted quiera conseguir. En Mundo, recomendamos jurisdicciones que en general son muy buenas para las licencias de administración de patrimonio y que sirven para todos los objetivos de negocios. Por ejemplo, Hong Kong se ha establecido como uno de los principales centros de gestión de patrimonio tanto en Asia como a nivel mundial.

Las personas de alto patrimonio neto escogen Hong Kong por el acceso que esta jurisdicción tiene a los mercados financieros mundiales y regionales, a la vez que proporcionan un conjunto completo de servicios de gestión de patrimonio para satisfacer sus necesidades. De hecho, Hong Kong tiene la tasa de crecimiento más alta en IMV (+122% en los últimos 7 años), y también ha experimentado el mayor crecimiento de NNA. No obstante, un intermediario en Hong Kong necesita una licencia válida para llevar a cabo actividades reguladas de servicios financieros. Las actividades reguladas incluyen la negociación de valores, el asesoramiento sobre finanzas corporativas y la gestión de activos. Nuestros expertos pueden ayudarle a obtener una licencia de estas características. 

Solicitar una licencia de administración de patrimonio en Hong Kong es relativamente sencillo y directo. Aunque puede solicitar la licencia por su cuenta, es recomendable contratar a una empresa de servicios profesionales para ahorrar tiempo y recursos, debido a la diversidad de opciones. Lo mismo se aplica a otros destinos.

Si usted está interesado en el mercado europeo, le aconsejamos que solicite la licencia de Chipre. Chipre le dará derechos de pasaporte en toda la UE, mientras que tendrá optimización fiscal y menores requisitos que otras jurisdicciones europeas.

Las licencias de gestión de patrimonio constituyen una herramienta importante en países como los que hemos mencionado anteriormente, y también pueden representar la puerta de entrada a un nuevo mundo de crecimiento económico para usted y su empresa. Por lo tanto, prepare un plan, establezca sus objetivos y déjenos ayudarle con el resto. 

¿Qué podemos hacer por usted?

En Mundo, trabajamos con expertos en las mejores jurisdicciones financieras del mundo. Podemos ayudarle a obtener licencias de gestión de patrimonio en diversos destinos, o cualquier certificación que mejore el perfil de su empresa, de forma segura y sencilla. Nuestros expertos pueden encontrar una solución a medida para usted, dependiendo de las necesidades específicas de su negocio. Póngase en contacto con nosotros y solicite una consulta con nuestros expertos en finanzas y licencias financieras. 

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