La paradoja de las grandes fortunas es que para alcanzarlas se requiere una cantidad impresionante de trabajo, esfuerzo e inteligencia, pero perderlas requiere muy poco esfuerzo. Todos los individuos con patrimonios importantes son conscientes de que casi siempre es más difícil mantener la fortuna que han obtenido de lo que fue obtenerlas en primer lugar.

Por eso existen las estrategias de gestión de patrimonio. Estas estrategias son las que, a través del uso y la combinación de diferentes estructuras legales, le permiten a inversores o grupos de inversores proteger el fruto de su trabajo frente a casi cualquier situación. 

La gestión de patrimonio y las estrategias de inversión son especialmente importantes cuando hablamos de fortunas que pasan van a pasar a futuras generaciones. Y es también en estos casos en los que es fundamental contar con la asesoría adecuada para crear las estructuras legales correctas para evitar pérdidas sustanciales o totales.

El mundo de las fortunas familiares puede ser complejo. La combinación de fricciones legales y fiscales junto a las relaciones familiares es un mar difícil de navegar por cuenta propia o con asesores regulares. Estas ocasiones requieren de expertos que lo ayuden a operar con una Family Office correctamente.

¿Qué es una Family Office?

Cuando hablamos de una Family Office nos estamos refiriendo a una entidad legal privada o una empresa dedicada únicamente a gestionar activos patrimoniales de una familia (o varias, en algunos casos). Las Family Offices resuelven en principio dos de los grandes problemas que tienen las familias con grandes patrimonios: la coordinación de sus inversiones y las estrategias de sucesión. 

Podrá estar pensando que una Family Office no tiene mucha diferencia con un fondo de inversiones, pero nada más alejado de la verdad. Una empresa regular de gestión de patrimonio trabaja priorizando su volumen de operación en vez de la calidad de su operación. Es decir, no están preparadas realmente para el nivel de hiper-personalización que requiere gestionar una fortuna familiar importante.

En cambio, una Family Office tiene el enfoque contrario: calidad sobre volumen. Y es así que resuelven los dos problemas que mencionamos antes. Estas estructuras le permite a la totalidad de los miembros de una familia invertir su patrimonio como una sola unidad, lo que reduce costos y aumenta significativamente la cohesión y la eficiencia de las inversiones.

Una Family Office entonces es una empresa que gestiona los activos de una familia a través de una carta de servicios que depende de los planes, las ambiciones y las preferencias de los miembros de una familia. Es ahí donde la capacidad de personalizar brilla.

Estas estructuras suelen estar formadas por expertos en gestión de patrimonios y estrategias de inversión, contadores, especialistas legales y expertos en optimización fiscal. Mencionamos antes que las Family Offices tienen una carta de servicios que varía según las necesidades de cada familia, y si bien eso es cierto, las funciones generales de las Family Offices en general son las mismas:

- Maximizar el patrimonio familiar: el crecimiento patrimonial es parte de toda Family Office y esto se logra a través de inversiones en acciones, bonos, private equity, venture capital, inversiones inmobiliarias, distintas estructuras empresariales, inversiones en arte y piezas de coleccionismo entre otras inversiones.

- Gestión de patrimonio: desde revisar la estructura y las necesidades de la familia hasta el diseño de protocolos de inversión y sucesión que faciliten el relevo generacional.

-Gestionar las relaciones familiares pertinentes: las actividades relacionadas con esta función pueden ser tan extensas como lo requiera la familia. Lo básico en cuanto a la gestión de relaciones familiares es diseñar estrategias legales y fiscales para cada miembro de la familia, pero las familias con los más grandes patrimonios generalmente incluyen la gestión de seguros, iniciativas de caridad, gestión de estilo de vida e incluso la gestión de algunas relaciones extrafamiliares en la lista.

Cómo Iniciar una Family Office 

No es un secreto que las familias con grandes patrimonios hoy enfrentan mayores riesgos que en otros momentos de la historia reciente. Las regulaciones anti empresa, la emisión descontrolada de dinero, el aumento de impuestos y la popularización del autoritarismo en las principales jurisdicciones del mundo ponen los ingredientes perfectos para la próxima gran crisis económica.

En este contexto, crear un refugio financiero es un deber para cada familia con riquezas considerables.

¿Por qué Nieves?

Nieves es una isla rica que forma parte de la Commonwealth británica y está situada en el Océano Atlántico. Gracias a sus sólidas leyes de privacidad de inspiración británica, Nieves es conocida como una de las últimas fronteras de la libertad financiera, una jurisdicción a la que acuden muchas familias y personas adineradas para salvaguardar su legado.

Además, el programa de ciudadanía por inversión de Nieves es conocido como uno de los mejores programas de su tipo en América. Su sector bancario es sólido gracias a las normas de confidencialidad y a las normas británicas.

Sin embargo, la guinda del pastel es la Fundación Multipropósito de Nieves, una de las herramientas de gestión patrimonial más extraordinarias del planeta, que proporciona una protección intergeneracional del patrimonio para siempre. Esta figura jurídica es extraordinariamente flexible, ya que puede funcionar como un fideicomiso o una empresa, según el objetivo del cliente.

Constituir su Family Office en seis pasos:

1. Obtener un pasaporte de Nevis para aprovechar las ventajas fiscales y legales de esta jurisdicción.

2. Crear una fundación multiforme en Nevis, que es una de las mejores estructuras en todo el mundo cuando se trata de protección de activos.

3. Crear una LLC en Nevis para que funcione como la estructura operacional de su fundación multiforme.

4. Diseñar su estrategia fiscal.

5. Abrir una cuenta bancaria segura y confidencial para operar con su LLC a través de su fundación multiforme.

6. Diseñar su estrategia de gestión de patrimonio.

También es posible crear estructuras personalizadas de acuerdo a sus necesidades. Por ejemplo, optar por un pasaporte de Vanuatu y diseñar su estrategia fiscal en Panamá no sería problema alguno.

¡Todo Sobre Cómo Crear su Propia Family Office en Nuestra Primera Conferencia del 2022!

El 2022 ya empezó su marcha y en Mundo tenemos una agenda anual de conferencias preparadas para informar a inversores, empresarios e individuos con grandes patrimonios sobre todas las estrategias que pueden implementar para proteger sus riquezas ante las crecientes amenazas de los principales gobiernos.

En nuestra primera conferencia de este año enseñaremos todo lo necesario para que usted pueda establecer una Family Office que le permita proteger su patrimonio por generaciones. Nuestro panel estará lleno de expertos en gestión patrimonial, programas de ciudadanía por inversión y planificación fiscal.

Quienes asistan a nuestra primera conferencia aprenderán:

- Las razones por las que cualquier empresario e inversor (incluso de clase media) necesita tener un plan B financiero debido al contexto global y las amenazas presentes en nuestra economía actual.

- Cómo crear una estructura impenetrable de gestión patrimonial que pueda mantenerse a través de generaciones en tan solo 5 pasos.

- Cuáles son las soluciones y estrategias de gestión de patrimonio e inversiones que las principales Family Offices del mundo utilizan para maximizar riquezas.

- Cuáles son las maneras de obtener una Family Office por el mismo precio que un programa de ciudadanía por inversión.

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