Licencia EMI: España ofrece nuevas oportunidades para su negocio

Si le interesan las finanzas, Europa y, particularmente, España, ha encontrado el lugar indicado. Las entidades de dinero electrónico en España permiten proveer servicios financieros en la Unión Europea. Se trata de un permiso bastante sencillo de obtener, si se compara con otros similares, y al mismo tiempo ofrece amplios servicios.

Estos incluyen procesamiento de pagos, billeteras virtuales, intercambios de divisas y emisión de dinero electrónico. Para adquirir estas licencias financieras, la institución interesada debe seguir el marco regulatorio de la Unión Europea y reunir ciertos requisitos establecidos por todos los países miembros. A través de este proceso, es posible operar dinero electrónico en España trayendo más competitividad al sector financiero y más conveniencia a los consumidores.

El poder de estas licencias financieras yace en la capacidad de ayudarle a administrar un negocio redituable en el viejo continente y también disfrutar de un mercado consolidado. Si quiere aprovechar esta oportunidad y liberar el potencial de su negocio, lea este artículo sobre la licencia EMI, España y sus requisitos.

Beneficios de operar con dinero electrónico: España tiene mucho para ofrecer

Las entidades de dinero electrónico en España ofrecen muchas ventajas desde la posibilidad de desarrollar una clientela leal hasta la oportunidad de atraer inversionistas. Con dichas licencias financieras, las empresas pueden aprovechar su alcance y ponerlo al servicio de sus consumidores.

Además, estos tendrán acceso a formas de pago seguras y confiables y a una mayor transparencia en lo que concierne a las transacciones digitales. Si le interesan las finanzas, Europa y sus licencias, la conveniencia y flexibilidad de una EMI no les serán indiferentes. De hecho, son ideales para cualquier negocio que quiera expandir su presencia dentro de Europa y hacia el mundo.

Licencia EMI, España

En España encontrará las mismas regulaciones que en el resto de la UE. Aunque muchos no ven a Europa como el mejor ambiente empresarial, especialmente por su alta tributación, no podemos negar que esto se compensa con un marco regulatorio sólido y un mercado unificado. Además, estos proyectos ofrecen una oportunidad de administrar un negocio en la UE mientras se aprovechan las tendencias actuales sobre las transacciones electrónicas y el dinero digital. El nombre oficial de las licencias financieras EMI es “institución autorizada de dinero electrónico”. Con dicho permiso, usted podrá realizar lo siguiente:

• Podrá abrir una cantidad ilimitada de cuentas IBAN para sus clientes
• Emita dinero electrónico en España, distribúyalo y cámbielo
• Envío de dinero
• Emita una tarjeta de pago para sus clientes
• Opciones de inversión
• Posibilidad para ofrecer servicios

Los requerimientos para obtener estas licencias financieras no son complicados, pero deben considerarse seriamente. Además, si le interesan las entidades de dinero electrónico, España es el lugar ideal siempre y cuando consulte con la persona indicada. En otras palabras, siempre contrata a un asesor debidamente certificado y calificado.

Una de las primeras cosas que el banco le pedirá es prueba de que su compañía es confiable. En otras palabras, asegúrese de que la compañía que se encargará de operar dinero electrónico en España tenga una administración apropiada y los recursos necesarios. Al presentar su plan de negocios, asegúrese de que abarque entre 3 y 5 años hacia el futuro. 

Una ventaja excelente es que usted puede contar con ayuda de primera. Un buen proveedor delegará las funcionalidades que tienen que ver con, por ejemplo, las necesidades tecnológicas. También es posible trabajar con una compañía madre. Deberá asignar a dos directores locales, de los cuales uno será el gerente y otro el oficial a cargo de implementar las políticas anti lavado de dinero. También deberá establecer una oficina y abrir una cuenta bancaria. Mundo puede ayudarle a establecer una en la ciudad capital: Madrid. 

Cómo obtener licencias financieras EMI en España

El proceso siempre será más sencillo con los expertos adecuados. Para empezar, debe estar al tanto de lo siguiente:

• Capital inicial: 2% del dinero electrónico o €350,000. Tendrá que depositar, entre estas dos opciones, la suma más grande.
• Límite para transacciones mensuales: no existe.
• Dónde puede operar gracias a las entidades de dinero electrónico en España: el país en sí mismo y todos los países del EEE (dicha característica se llama ” passporting”).

Póngase en contacto

Cuánto tiempo le llevará establecer una licencia EMI

Aquí encontramos dos posibilidades: la aprobación puede tomar entre 3 y 12 meses. Esto depende de cuán rápido y cuán correctamente entregue la solicitud. Si se asegura de que todos los documentos están a la altura de lo que las autoridades solicitan y de que la solicitud se ha llenado correctamente, tendrá su licencia de dinero electrónico en solo 3 meses. De lo contrario, el proceso puede llegar a durar hasta un año.

El tiempo empieza a correr desde que el Banco de España asigna su caso. Además, usted y su equipo deberán viajar a Madrid para una entrevista en persona. La solicitud puede prepararse en un periodo entre 4 y 8 semanas y, con un buen proveedor, usted no tendrá que encargarse de la correspondencia con dicho banco.

Cómo obtener una licencia EMI, España: el proceso

• Paso 1: sus expertos prepararán todos los documentos. Usted tendrá que revisarlos.
• Paso 2: incorpore su compañía y abra una cuenta bancaria local. Esto incluye organizar todos los asuntos corporativos como designar a un director, establecer una oficina y lo que se requiera en su caso particular.
• Paso 3: solicite su licencia.
• Paso 4: su proveedor estará a cargo de dar seguimiento al trámite y se asegurará de que los documentos se entreguen de forma correcta y que sean revisados.

Qué obtendrá al solicitar sus licencias financieras EMI con Mundo

Nuestros proveedores pueden ayudarle con lo siguiente:

• Preparar la política AML
• Preparar un plan de negocios a 3 años
• Organizar la administración
• Desarrollar una política de gestión de riesgo
• Preparar un pronóstico financiero
• Organizar la estructura para que usted pueda operar entidades de dinero electrónico en España de forma segura
• IT y outsourcing
• Preparación de los acuerdos con clientes
• Preparación de formularios para clientes
• Formularios de evaluación para el departamento de cumplimiento
• Modelo AML aplicable
• Ayuda para rellenar los formularios bancarios
• Preparación de la solicitud principal para las licencias financieras
• Revisión del currículum vitae de los directores
• Asistencia para preparar la prueba de que los fondos son legítimos
• Talleres que explican cómo evitar errores comunes y cuáles son las mejores prácticas
• Ayuda para abrir una cuenta
• Ayuda para establecer una oficina en Madrid
• Entrenamiento de directores
• Asistencia en lo que respecta a reportes y contaduría
• Asistencia en lo que respecta al software
• Asistencia en la comunicación entre el regulador y el cliente hasta que la licencia EMI esté aprobada

Finalmente, recuerde que los costos comienzan desde los €100,000 sin incluir el capital inicial, el cual, como describimos arriba, puede ser de cómo máximo €350,000. Si realiza el pago a través de una entidad del Reino Unido tendría que agregar el 21% ya que se aplica el IVA. Tenga en cuenta que los precios son estimativos y que las sumas exactas serán brindadas durante su consulta. 

Descargo de responsabilidad: La información contenida en este artículo es para propósitos informativos únicamente y no constituye una recomendación o asesoría financiera. Invertir en productos financieros o cripto divisas tiene sus riesgos, y el lector debe estar al tanto de los riesgos potenciales que dichas inversiones representan. El contenido en este sitio web no pretende ofrecer ventas o compras de productos o servicios financieros. La información aquí proveída no tiene en cuenta sus objetivos de inversión específicos, su situación financiera o sus necesidades y usted no debe tomar la información aquí presentada como sustituto de asesoría financiera profesional. El lector debe buscar asesoría profesional independientemente a través de un asesor financiero u otros profesionales antes de tomar decisiones con respecto a sus inversiones. Tenga en cuenta que el estatus legal de las cripto divisas y otros productos financieros puede variar en diferentes jurisdicciones y puede estar sujeto a las regulaciones correspondientes. Es responsabilidad del lector asegurarse de cumplir con las leyes y regulaciones que se aplican en su jurisdicción en lo que respecta a la venta y la promoción de productos y servicios financieros.

Anímese a operar dinero electrónico en España

Una licencia de institución de dinero electrónico (EMI), emitida pon un regulador de confianza, le permitirá a la compañía proveer servicios de dinero digital. Este es un requerimiento legal clave para firmas que emitan, almacenen y transfieran fondos digitales. Además, La Unión Europea, más específicamente España, en este caso, ofrece un marco regulatorio fuerte y disfruta de una excelente reputación con derechos de “passporting” en el EEE. Contáctenos para obtener más información de cómo obtener estas licencias financieras.

Contacte a nuestro equipo