Libere El Potencial De Sus Inversiones: Beneficios De Un Gestor Financiero Enfocado En Family Office

Bienvenido a otro artículo en el que exploramos los temas que interesan al empresario internacional. De todos estos temas, la inversión es uno de los más complicados, tanto para comprender como para poner en práctica.

Aquí es donde se ven los beneficios de contar con un buen asesor de inversiones. Estos realmente pueden ser salvavidas, ya que pueden proporcionarle información valiosa, asesorarlo sobre los vehículos de inversión más adecuados y evaluar los resultados. Sin embargo, existe un servicio que va más allá que un asesor para invertir en bolsa o abrir cuentas de corretaje, y es precisamente lo que queremos presentarle hoy. Cuando mencionamos palabras como family office, es importante entender el rol del gestor financiero y cómo puede ayudarle.

Beneficios de Contratar un Gestor Financiero

Los beneficios de contratar a un gestor financiero son muchos, ya que usted, como individuo o familia, contará con un experto que le ayudará a identificar las mejores oportunidades de inversión. Además, este profesional gestionará, supervisará y realizará cambios en dichas inversiones si es necesario. 

Ellos pueden encargarse de tareas que, de otra manera, serían una carga para usted. Un asesor para invertir en bolsa, por ejemplo, lo liberará de la necesidad de investigar, estudiar el comportamiento del mercado y realizar un seguimiento diario de los resultados de sus inversiones. Además, uno de los beneficios de contratar a un asesor de inversiones es que comprenderá el funcionamiento de los diferentes vehículos de inversión.

Ahora bien, ¿qué sucede cuando su familia posee una estructura de activos amplia, cuentas de corretaje, empresas, bienes como reliquias u obras de arte, entre otros? Aquí es cuando se necesita más que un asesor de inversiones: se necesita un servicio de family office.

Por Qué Elegir un Gestor Financiero Especialista en Family Office

Asesor Financiero Y Family Office Van De La Mano

Lo primero que debemos comprender es que no se trata de conceptos opuestos. La asesoría financiera es el núcleo de un servicio de family office, pero en este caso, dicho servicio se amplía para brindar soluciones más holísticas.

¿Qué Es Family Office?

Un servicio de family office es un enfoque integral de 360°, que lo acompañará en cada paso del camino. Desde el mapeo de los activos de la familia, la apertura de cuentas, hasta el diseño de estrategias especialmente adaptadas, un gestor financiero de family office realmente se encarga de proteger y hacer crecer el patrimonio familiar. De este modo, contribuye a que crezca de manera segura y alineada con los objetivos de la familia.

Afortunadamente, Mundo ha establecido vínculos con una empresa de asesoría financiera especializada en family office, registrada en la República de Panamá desde el año 2007. Siendo exbanqueros con amplia experiencia, su empresa está plenamente regulada y debidamente licenciada para brindar servicios de primer nivel a los clientes.

Contacte a nuestros expertos

Entre los beneficios de contratar a un asesor de inversiones, la eficiencia es clave. Al fin y al cabo, usted quiere obtener resultados y contar con alguien que se encargue de las tareas complejas mientras usted se enfoca únicamente en su negocio principal. Esto es exactamente lo que obtendrá con los servicios de family office a través de Mundo.

Comprendiendo la Naturaleza del Asesor de Inversiones: Los Orígenes del Family Office

El concepto de family office se remonta a finales del siglo XIX. Nombres como Rockefeller entran en escena, ya que, en ese entonces, él era uno de los hombres más ricos de los Estados Unidos. Poseía diferentes empresas y participaba en fondos de inversión; de hecho, fue uno de los propietarios de la primera empresa estadounidense valorada en mil millones de dólares.

Sin embargo, sus asuntos financieros eran un desastre. Se sentía aislado y, debido a su inclinación por la filantropía, percibía que todos se le acercaban únicamente para obtener algo o proponerle un negocio. Si gestionar la riqueza es complicado hoy en día, incluso con todas las herramientas disponibles, imagínese cómo era a principios del siglo XX, cuando viajar era peligroso y costoso.

En ese contexto, Rockefeller solicitó la ayuda de Frederick Gates, un ministro bautista. Gates fue el precursor de los family offices y realizó un trabajo extraordinario. En aquella época, no se trataba de sentarse frente a un ordenador, sino de viajar por todo el país visitando las propiedades de Rockefeller. Con una dedicación comparable a la de un detective, descubría desde minas ficticias hasta estafas inmobiliarias. Era una labor exhaustiva que incluía la revisión de documentos, verificación de registros, entrevistas y contacto directo con los trabajadores.

Como resultado, Gates terminó trabajando en la oficina principal de Rockefeller en Nueva York. Logró desinvertir activos, reinvertir y encontrar oportunidades ventajosas. En pocas palabras: reestructuró la fortuna del magnate y contribuyó a su crecimiento. 

Beneficios de Contratar un Asesor Financiero Independiente y Especializado en Family Office a Través de Mundo

Mapeo de Activos

Un servicio de family office comprende mucho más que un asesor para invertir en bolsa. Todo empieza desde el mapeo de activos. Al igual que Gates, pero con herramientas modernas, nuestros socios analizarán con exactitud qué tipo de activos posee, dónde se encuentran y cuál es su valor. 

Las familias con patrimonios grandes pueden desconocer la totalidad de los activos o cómo están estructurados. Así, entre los beneficios de un gestor financiero se encuentra la posibilidad de comprender el estado actual de las cosas para que pueda tomar las mejores decisiones y planificar adecuadamente. 

Acceso a Banca Exclusiva

Algunos bancos ni siquiera le abrirán las puertas si usted no es un individuo de alto patrimonio neto, lo cual es una pena, ya que estas son algunas de las instituciones más confiables del mundo. Esta empresa de family office está conformada por exbanqueros que tienen las conexiones adecuadas. Por lo tanto, ellos pueden abrirle cuentas personales o de corretaje en bancos de primer nivel y encargarse del proceso de preaprobación por usted.

Estructuración e Implementación

Una vez que se definen los objetivos de la familia, el experto diseña una estrategia a medida. Trabajando en conjunto con especialistas internos y externos, implementan fideicomisos, fundaciones, abren cuentas bancarias y diseñan estructuras de planificación sucesoria. En el proceso, utilizan diferentes jurisdicciones para optimizar la estructura y aprovechar las ventajas de cada una.

Beneficios de un Asesor Financiero Independiente: El Interés del Cliente Es Prioridad

Al evaluar los pros y los contras de un asesor financiero, es esencial comprender si actúan de manera independiente. Los socios de family office de Mundo no trabajan para bancos específicos ni para vehículos de inversión concretos: trabajan para usted, su cliente. No existe conflicto de interés, ya que no están vinculados a ninguna compañía o plan de inversión. Por lo tanto, pueden recomendar lo que realmente funciona para su familia, junto con las alternativas más seguras y efectivas. Si quiere proteger su portafolio, elegir un asesor financiero independiente no es negociable. 

Otra ventaja es que nuestros socios no utilizan cuentas ómnibus, las cuales pueden llevar a pérdidas o mal uso de los activos. A través de nuestros socios expertos, todas sus cuentas estarán a su nombre.

Descargo de responsabilidad: este artículo ofrece una descripción general de los servicios de family office; sin embargo, la información puede no ser 100% precisa o puede estar incompleta. Solo mediante consultas formales se le proporcionará información actualizada y precisa. Este artículo no constituye asesoramiento financiero ni de inversión.

Gestor Financiero + Family Office: Una Misma Estrategia Potenciada

Mientras que un gestor financiero es un profesional que lo ayuda con sus inversiones, un family office ofrece exactamente eso, pero lo lleva a niveles superiores. Un servicio de family office consiste en evaluar su situación actual, proporcionar soluciones de alto nivel, combinar una variedad de factores, gestionar sus operaciones y brindarle acceso a herramientas exclusivas para individuos de alto patrimonio.

Si comprende los beneficios de contratar a un asesor de inversiones especializado en family office, contáctenos y estaremos encantados de ayudarle.

Mundo es una publicación enfocada en temáticas relacionadas a los negocios internacionales, y estamos en contacto con diversos asesores, agentes, abogados y expertos en distintas jurisdicciones. Lo invitamos a explorar nuestro sitio web, conocer lo que podemos ofrecerle y luego contactarnos para conversar sobre el servicio de su interés.

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