El año 2018 ya llegó y junto con él nuevas sanciones y regulaciones que afectarán a un gran número de individuos y corporaciones, deseosos de proteger, resguardar y aumentar su capital. Un claro ejemplo es el Common Report Standard impulsado por la OECD, acuerdo que obligará a las jurisdicciones involucradas a intercambiar información financiera automáticamente.

¿Qué nos ofrece el mercado?

Las personas físicas que poseen un cierto capital, han quedado atrincheradas en medio de la guerra desatada por la OECD y sus leyes de intercambio automático de información. Usualmente dichas personas desean proteger las ganancias generadas luego de largos años de arduo trabajo, y por supuesto dejárselas a sus descendientes para asegurarles un futuro sin necesidades. Además, es importante que dichos descendientes también puedan resguardar el capital apropiadamente. Debido a las nuevas regulaciones muchas de las herramientas antes utilizadas para tal fin, ya no funcionan. Sin embargo, en Mundo Offshore sabemos cómo solucionar este problema y se lo explicaremos en este artículo.

Las naciones caribeñas lideran la actual industria de la ciudadanía por inversión, con el programa de Dominica premiado como el mejor en el mundo, por segundo año consecutivo, según el último informe especial de la publicación FT, PWM.

La Gerencia del Patrimonio Profesional (PWM, por sus siglas en inglés) – una publicación del Financial Times – presentó hoy el Índice CBI 2018, así clasificando los programas activos de ciudadanía por inversión (CBI) del mundo. El reportaje especial señala que esta industria, la cual se encuentra en expansión, atrae cada vez más inversionistas que  buscan mayor movilidad y oportunidades de negocio. Estos inversionistas están principalmente motivados por las tensiones políticas y económicas a nivel global.

De las 13 jurisdicciones de CBI en el mundo, Dominica lidera la industria, obteniendo calificaciones perfectas en cinco de los siete pilares con los cuales cada programa es evaluado. Le siguen cuatro naciones caribeñas, con San Cristóbal y Nieves como pionero y fuerte competidor. Los programas evaluados en el Índice CBI de este año, incluyen los ofertados por Antigua y Barbuda, Austria, Bulgaria, Camboya, Chipre, Dominica, Granada, Jordania, Malta, San Cristóbal y Nieves, Santa Lucía, Turquía y Vanuatu.

Conocidas como las más clásicas en el mundo offshore las sociedades BVI (por sus siglas en ingles), son utilizadas desde hace mucho tiempo atrás por aquellos que tienen negocios internacionales y que desean beneficiarse de la ausencia de impuestos que ofrecen estas islas.

Las Islas Vírgenes Británicas o BVI tiene un registro de más del 40% de todas las empresas offshore registradas en el mundo, debido a sus famosas Compañias de Negocios Internacionales o IBC (por sus siglas en ingles).

La legislación de las IBC se introdujo en el 1984 pero desde entonces ha sido modificada y desarrollada, teniendo más de 5,000 empresas registradas por mes. En el 2005 entró en vigor una nueva versión completa de la Ley que recula estas sociedades en las islas, la cual elimina cualquier distinción entre una empresa local es decir, aquellas que operan en las islas y aquellas sociedades offshore (sustituidas por el nombre de Compañias de Negocios). Las nuevas BC, siguen sin embargo estando exentas de impuestos y goza los mismos beneficios que siempre.

¿Va a solicitar la ciudadanía por inversión pero ha decidido esperar un tiempo al observar los cambios activos en el mercado relevante? El siguiente pronóstico a largo plazo le ayudará a comprender si vale la pena esperar o si debe comenzar a actuar ahora. Siga leyendo y descubrirá qué pasará con el mercado de servicios de ciudadanía por inversión en 10 años.

Hace diez años, los programas de inmigración de la categoría «ciudadanía por inversión» generaban una demanda relativamente baja y eran de interés para un número limitado de personas: principalmente para empresarios internacionales progresivos e inversores aventureros.

Pero en los últimos años, la industria se ha fortalecido y alcanzado su apogeo. En la actualidad, dicha industria se está desarrollando a una velocidad inimaginable, dando lugar a nuevos programas que aparecen cada año.

Miles de solicitantes, con la ayuda de cientos de compañías de inmigración, pasan todos los años por programas de «ciudadanía por inversión» en todo el mundo. Asimismo, dichos programas no son estáticos sino que están en constante proceso de cambio y renovación.

En Mundo Offshore hemos notado que últimamente los inversionistas en criptomonedas han comenzado a enfrentar una creciente avalancha de cambios a medida que los gobiernos incrementan la aplicación de impuestos y la regulación del creciente cripto mercado.

La criptomoneda es el resultado de una tecnología innovadora llamada blockchain, la cual muchos consideran que está cambiando el concepto de economía a nivel mundial. Debido a esto, la inversión y la gestión de estas monedas es obligatoria para el desarrollo de un buen plan offshore y de protección de activos. Sin embargo, el gobierno de los Estados Unidos y las organizaciones que buscan ejercer un control total ya están buscando formas de limitar las posibilidades de este mercado, como resultado de esto, es muy importante para los inversores de criptomonedas protegerse a sí mismos con estrategias offshore, particularmente aquellos inversores del mundo occidental.

Mundo Offshore republica un artículo de Im Daily, dada nuestra preocupación ante la nueva política de Europa, a través de la cual se intenta controlar la emisión de pasaportes y los programas de ciudadanía de algunos países insulares, y de países miembros de la misma UE. Aldous Huxley, en su libro “Un mundo feliz”, nos advirtió que esto pasaría ya en los tiempos de la segunda guerra mundial, al igual que George Orwell en su libro “1984.”

Las nuevas reglas están siendo dictadas por Europa, la cual está a su vez controlada por Alemania. Así es, controlada por el mismo país que tan solo setenta años atrás estuvo a punto de destruir el libre albedrío en el mundo entero, mediante la creación  del régimen nazi.

Europa está plagada de lavado de dinero y crimen organizado (ej. Berlusconi), de terrorismo (como el caso de los terroristas sirios haciéndose pasar por refugiados), corrupción (obsérvense los escándalos protagonizados por el Vaticano y la Iglesia Católica), y de fascismo (es el caso de los ataques a manifestantes pacíficos independentistas de Cataluña). Ni que hablar del desempleo, la pobreza, los paupérrimos  sistemas de salud y educación, y muchos otros problemas que sus altas tasas impositivas (60%-70%) no están ni cerca de resolver.

Entonces, ¿por qué Europa está tan preocupada por las pequeñas islas a kilómetros de distancia, que no hacen más que emitir pasaportes? ¿Por qué, Europa, junto con su Gran Hermano está dictaminando de qué manera estos pequeños países deben llevar a cabo sus programas de residencia?

Si considera que ya es momento de enfrentar los retos del comercio internacional, a continuación el Sr. Amaro le presenta algunas recomendaciones:

1. Escoja el (los) socio(s) y equipo adecuados

Si los planes están orientados hacia la expansión internacional, es necesario contar con un buen socio y con un igualmente buen equipo.

Las personas contratadas para entenderse con socios comerciales y clientes en el extranjero deben estar completamente inmersas en el entorno local, pero también deben estar atentas a los intereses del inversionista.

«Es probable que las empresas extranjeras con las que se relacione tengan más experiencia en hacer negocios en los Estados Unidos de la que usted pueda tener en sus propios países», afirmó Bardosh. «Sin un equipo local con el que pueda contar, que tenga los contactos comerciales necesarios, que maneje el idioma y la cultura, estará en desventaja competitiva».

¿Va a solicitar la ciudadanía por inversión de un país de la Unión Europea o del Caribe? ¿Quiere obtener la ciudadanía por bienes raíces en 2018? ¿Está considerando la ciudadanía por inversión en San Cristóbal y Nieves, Chipre o Vanuatu, pero no está listo para tomar una decisión final a favor de una jurisdicción en particular? Examine los criterios para elegir el mejor programa, determine la mejor opción y comience el camino hacia su sueño este mismo año.

Una persona no puede ser completamente feliz si sus derechos y libertades personales, así como los de su familia, son violados de alguna manera. No es posible disfrutar de la vida con una amenaza constante para su seguridad y la de sus seres queridos. La falta de oportunidades para viajar al exterior, para invertir y abrir cuentas allí, así como para hacer negocios a nivel global, son también factores de peso.

Es por eso que cada vez más empresarios de todo el mundo, desde Europa y Asia hasta América del Sur y América del Norte, están tomando decisiones para cambiar esta situación. Estos inversores son cada vez más conscientes de que, entre las diversas soluciones a los problemas enumerados anteriormente, se debe elegir obtener una ciudadanía adicional en un país que ofrezca las mejores condiciones para vivir, trabajar y relajarse, y que de ninguna manera infrinja los derechos de sus ciudadanos.

¿Piensa obtener un nuevo pasaporte en el exterior, por ejemplo, a través de la ciudadanía por inversión de San Cristóbal y Nieves? Las opiniones sobre la nueva ciudadanía por inversión, cuyo estudio no lleva mucho tiempo, lo ayudarán a confirmar su decisión o elegir una opción mejor: actuar por su cuenta o contactar a un agente de inmigración, cuya selección tampoco es una tarea fácil.

Las personas ricas y exitosas que inician la búsqueda de ciudadanía adicional o permiso de residencia tienen varias razones para hacerlo. Entre los beneficios de estas opciones se encuentra la seguridad, la facilidad para viajar por todo el mundo y la posibilidad de utilizar la residencia en una jurisdicción fiscal y de negocios más favorable para aumentar el capital.

Aquellos que tengan la suerte de tener familiares cercanos, por ejemplo, en la UE, podrán adquirir rápidamente nuevos pasaportes a través del procedimiento de reunificación familiar.

¿Por qué es importante elegir agentes de inmigración con buena reputación y amplia experiencia?

En los últimos años el número de empresas que ofrece servicios de residencia y ciudadanía por inversión ha aumentado significativamente. Mientras que hace varios años solo había unas pocas en esta industria, hoy en día hay más de 400, y unas 500 personas trabajan en ellas.

La formación de nuevas empresas en esta área es extremadamente atractiva debido a las bajas barreras de entrada, los interesantes beneficios comerciales y un número creciente de personas con un alto nivel de capital que están considerando adquirir una residencia y/o ciudadanía por inversión.

Sin embargo, la historia y los estudios estadísticos muestran que la mayoría de las nuevas firmas fracasan. Esto es especialmente cierto durante la fase de la demanda febril en el mercado que se está experimentando actualmente en busca de los servicios de registro de residencia y ciudadanía por inversión.

Cualquier observador externo que estudie este mercado notará el efecto de la «fiebre del oro». Se pudieron observar tendencias similares incluso antes de que explotara “la burbuja de las punto com» a fines de los años 90 del siglo pasado, y también hoy con la «fiebre de la criptomoneda».