银行机构最佳反洗钱系统解决方案

世界经济在当今全球化的金融体系中有许多优势，但多年来，不同的政府和金融机构也试图消除一些问题

其中一个是洗钱和银行欺诈，迄今为止，这仍然是我们全球经济体系的金融世界中最常见的问题之一，因为可以犯下这些罪行的方式有很多。

针对这一问题，许多国家的立法和金融机构技术系统的先进性方面作出了若干努力，以减轻这类犯罪，但随着时间的推移，必须采取新的措施

金融机构，特别是银行，必须利用这方面的新技术

而MUNDO的合作伙伴在这方面拥有顶级技术，具有以下特点：

●KYC与反洗钱技术

●视频验证

●加密货币合规性

●防止支付欺诈

●KYB-企业验证

●文件验证

●活性技术

●OCR服务

 这些特点使该反洗钱和银行安全系统成为全球市场上最先进的系统之一，拥有世界一流的知名客户。Moonpay、Hyundai、TransferGo等客户只是其中的一小部分。

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反洗钱系统的功能

1.KYC和反洗钱技术

该功能可在全球220多个司法管辖区使用，使其相当全面。其过程往往95%是自动化的，这意味着身份验证不会花费太长时间，通过率为93%。

KYC系统只需验证客户一次并将其输入全球数据库后，就可以与合作伙伴网络共享此信息

至于反洗钱（AML），该技术具有数据筛选和对政治公众人物（PEP）、受制裁人士、观察名单和其他人名单的永久监控功能，可全面控制这方面的潜在罪犯

此外，还有一个完整的元数据分析系统和使用图形检测系统进行安全检查的系统，该系统使这种技术能够执行前面所述的控制。

2.视频验证

对于此功能，在自动验证系统对文档执行检查时，会指派该领域的专门代理来处理这个问题。

在提供这些服务的每个国家，专业验证机构必须遵守AMLD（反洗钱指令）。此外，此操作采用人性化的工作流程和灵活的时间安排，并支持几乎所有设备。

3.加密货币合规性

加密货币的世界在这方面并没有落后；事实上，它们的分散性质意味着对与它们进行的交易的控制较少。然而，这个复杂平台提供的解决方案之一是监控加密货币交易。

这些服务包括随后与银行和监管机构分享的详细报告，以监测可疑交易，并对交易资金的来源和目的地进行深入调查

此外，该系统还依赖于基于反洗钱政策的风险评分和涉及每个人的可疑活动警报。

4.防止支付欺诈

该机制旨在通过检测活动并使用交易信息交叉引用提供给客户KYC系统的数据来执行客户身份验证过程。所有这些都是为了确保账户持有人是唯一能够以安全方式在账户内进行金融交易的人

此外，点击欺诈、可疑IP地址和VPN服务等做法将触发系统的反欺诈机制，以防止任何账户被盗。

5. KYB

KYB功能（了解您的业务）是指对在金融机构注册的公司进行更高级别的验证，这些公司拥有这一复杂的系统，并由具备资格的法律团队进行支持

此功能所需的验证涵盖每个国家/地区立法的所有方面，使用政府记录。 同时，还对公司文件进行监控，以了解公司结构，同时分析涉及 AML 技术的每个人。验证过程由设计特定调查问卷的自动化工具以及实时法律支持服务执行，以避免发送包含所需数据的多封电子邮件。

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6.文件验证

该系统的功能包括验证从信用卡到居住证明等各种文件。事实上，验证过程中接受的文件都是在平台中列出的，过程只需几分钟。

7.活性技术

该机制由我们设计，旨在提供专有的面部生物特征识别服务，以便快速访问和连续检查。产品本身的自动化使合格率超过90%。不过，该公司还拥有先进的反欺诈软件，可检测视频投影、特效面具和任何其他类型的欺诈行为

它还有一个复杂的安全系统，可以保护客户免受专门从事逆向工程和其他帐户入侵实践的个人的攻击。

8.OCR服务

OCR系统是指扫描图像以提取其中包含的文本。在本系统中，OCR业务可以在手机和web服务中使用。

此功能通常具有相当准确的机制来识别伪造或编辑的文档。

为什么金融机构需要这个系统？

银行机构的实力所在就应该是其安全系统，旨在给客户信心。银行除了能够保障安全，还应该有自己的反洗钱政策

为了做到这一点，他们必须适应技术的发展和在这些机构内进行非法活动的个人，这就是为什么在您的平台中应该强制使用此类验证和安全系统的原因。

借助我们合作伙伴先进的反欺诈系统，您的金融机构可以在不考虑国家法案的情况下，以尽可能最新的方式实施所有相关的安全协议，并且您将节省大量成本，因为这是任何金融机构都梦寐以求的一体化解决方案。

为什么选择MUNDO的搭档？

我们的合作伙伴提供的反洗钱系统是目前所有现有系统中最棒的，我们已在MUNDO成为其代表方。

我们的合作伙伴的客户都来自世界各地，且支持他们的政策、工作方式和特点，因为：

● 一键完成所有核查和安全机制

● 工具成熟，适用于生态系统的每个步骤和阶段

● 覆盖 220 多个国家/地区

● 全天候法律咨询和技术支持

● 最完善的反欺诈机制，最全面的安全系统

● 使用元数据分析您的团队如何工作，以防止欺诈企图

 进入银行的流程

MUNDO的合作伙伴依靠快速流程与金融机构建立适当的合作关系，如下所示：

1.发现呼叫

2.产品演示

3.议价

4.合同及付款

5.与供应商团队在技术和法律上建立合作关系

6.安装后的支持

在Mundo，我们可以为您提供有关银行安全问题和反洗钱政策的深入指导。要了解详细信息或价格，您可以联系我们或直接与我们的合作伙伴交谈！