Empezar un nuevo negocio en cualquier país implica la necesidad y el deber de cumplir con los diferentes requisitos y normativas que tiene ese país. En algunos lugares, las autoridades serán más flexibles que en otros, pero en general, hay que cumplir las normas.

En Australia, si quiere iniciar un negocio en el ámbito financiero, tendrá que solicitar una licencia a la Australian Securities & Investment Commission (ASIC). Este proceso puede parecer un poco complicado, pero recuerde siempre que nuestro grupo de expertos en Australia le ayudará para que este proceso sea mucho más agradable y sencillo, ya que le acompañarán durante cada etapa.

"Licencia de Servicios Financieros Australianos" (AFSL) es el nombre de la licencia que debe solicitar, sin importar si su negocio pertenece a diferentes campos del ámbito financiero. De nuevo, para cualquier apoyo que pueda necesitar, póngase en contacto con nosotros para iniciar los trámites.

¿Cuándo necesitará aplicar para una AFSL en Australia?

Como inversor o empresario, necesitará esta licencia si su empresa ofrece uno o varios de estos servicios:

-Proporcionar asesoramiento financiero

-Comercializar un producto financiero

-Crear un mercado para un producto financiero

-Gestionar un plan registrado

-Servicios de custodia

-Servicios fiduciarios

-Proporcionar un servicio de financiación

Debe saber que necesitará tener su licencia de AFS desde el primer día en que empiece a ofrecer los servicios de su empresa. Esto significa que tendrá que esperar la respuesta de la ASIC a su solicitud.

Además de esto, los titulares de licencias que proporcionan asesoramiento personal a clientes minoristas están sujetos a la obligación de actuar en el mejor interés del cliente y a los requisitos de divulgación de los honorarios. Los titulares de licencias que prestan asesoramiento personal o general a clientes minoristas están sujetos a la prohibición de remuneración conflictiva.

¿Cuáles son los Requerimientos de Elegibilidad para esta Licencia?

Según el gobierno australiano, debe cumplir estos requisitos:

-Cumplir las normas de cualificación y competencia aprobadas y/o tener experiencia práctica

-Disponer de recursos financieros suficientes para llevar a cabo el negocio propuesto

-Ser capaz de cumplir ciertas obligaciones como titular de la licencia, como la formación, el cumplimiento de las normas, los seguros y la resolución de conflictos. 

Hay otros requisitos y documentos que debe aportar cuando presente su solicitud, pero antes de todo eso, debe estar seguro de que cumple estos requisitos. Este es el primer paso.

¿Cuánto Cuesta este Proceso y qué tanto Tiempo lleva?

El proceso de solicitud de su licencia AFS tiene un coste que varía en función del uso que se le vaya a dar, o lo que es lo mismo, a qué se dedica su negocio. Esta licencia tiene un coste de hasta 11.000 dólares australianos, que se aplica a los clientes minoristas y a los productos de alta complejidad.

Cada tipo de negocio, dada su ocupación, tamaño y clientela tendrá un coste determinado. Pero no se preocupe, nuestros expertos están preparados para informarle de cuál es el más adecuado para usted, y para acompañarle durante la solicitud.

En general, el plazo para obtener una respuesta a su solicitud llega a ser de 4 meses mientras las autoridades australianas validan la información que ha proporcionado y verifican que puede cumplir los compromisos que adquiere una vez que se le conceda la licencia.

¿Qué Documentos se Requieren para Obtener una AFSL?

En primer lugar, tendrá que registrar una empresa en Australia. En nuestro artículo "Compañías y Estructuras" detallamos lo que necesitas para este paso (haz clic aquí). Su empresa debe tener al menos 2 directores (al menos uno de ellos debe residir en Australia) que actuarán como gestores responsables y tienen que contar con la experiencia y habilidades necesarias en el campo de las finanzas, una secretaria y una dirección de oficina local. 

Una vez cumplidos los requisitos mencionados anteriormente, debe preparar algunos documentos que acompañarán su solicitud. Estos documentos son

-El formulario FS01 de la ASIC. 

Este documento requiere que proporcione información sobre usted como solicitante, su negocio, los servicios y productos financieros que planea proporcionar, y su capacidad para cumplir con los requisitos de la licencia AFS empleando directores, recursos, sistemas y procesos responsables.

-Descripción del negocio. 

Esta debe ser una descripción detallada de su negocio, incluyendo las fuentes de ingresos, tipos de clientes potenciales, métodos de organización y esquemas.

-Pruebas documentales o confirmación de cada gerente responsable (director).

Australia está comprometida con el buen funcionamiento de las diferentes instituciones y empresas que operan en su territorio, por lo que además de la información y descripción de su empresa, también se le pedirá información sobre los directores residentes en Australia que serán los representantes de la empresa en el país.

Estos documentos deben ser enviados a la ASIC junto con la información sobre su empresa. Los documentos requeridos son:

-Información con los datos personales de los directores.

-Confirmación de las calificaciones (estudios, currículo, experiencia, etc.).

-Copias de los certificados de no antecedentes penales (tiene que tener una antigüedad no superior a 12 meses).

-Copias de 2 certificados empresariales que confirmen la experiencia del director en el ámbito financiero (con una antigüedad no superior a 12 meses).

-Tabla de competencia organizativa. Se trata de un documento que confirma los conocimientos, la experiencia y las aptitudes pertinentes de los directores responsables designados que serán directamente responsables de las decisiones diarias importantes relativas a la prestación de servicios financieros;

-Estados financieros y fuentes de fondos. Es necesario presentar varios estados financieros, en función de los requisitos financieros que se aplican a los servicios y productos financieros.

Normalmente, la mayoría de los solicitantes deben presentar declaraciones de ingresos y extractos de cuentas recientes.

¿Qué Ocurre si una Empresa Extranjera de Servicios Financieros Quiere Obtener una AFSL?

Este es un tema muy interesante, ya que Australia, como parte de su compromiso de generar un buen entorno de inversión para las empresas extranjeras, ha emitido recientemente varias exenciones de licencia para los proveedores de servicios financieros extranjeros (FFSP), así como la aceleración del proceso de concesión de licencias para los FFSP. 

Esta decisión se origina como respuesta a la nueva normativa puesta en marcha por la ASIC, en la que los FFSP tendrían que solicitar un nuevo tipo de licencia a partir de abril de 2022, debido a la preocupación de que las medidas adoptadas inicialmente no proporcionen el equilibrio adecuado. Si usted opera una de estas empresas, estas son las opciones de alivio que tendrá:

-Opción 1 

Opción 1A 

Esta opción consiste en restablecer la desgravación por equivalencia suficiente y la desgravación por conexión limitada tal y como se aplicaban antes de su derogación por la ASIC. Por lo tanto, las FFSP reguladas en jurisdicciones evaluadas como "suficientemente equivalentes" podrían seguir prestando determinados servicios financieros a clientes mayoristas,

Opción 1B

Esta opción restablecería la desgravación por equivalencia suficiente, pero no la desgravación por conexión limitada. La exención de conexión limitada se sustituiría por la exención de servicios financieros de gestión de fondos (FMFS), más específica, anunciada por la ASIC. 

-Opción 2 - desgravación de equivalencia suficiente con más condiciones

Esta opción permitiría la desgravación de los FFSPs que prestan determinados servicios financieros a clientes mayoristas. La amplitud de los servicios financieros y de los productos financieros a los que pueden referirse sería muy similar a la desgravación por equivalencia suficiente. 

Para poder acogerse a la exención, un FFSPs tendría que notificarlo a la ASIC y estar regulado en una jurisdicción considerada "suficientemente equivalente" a la regulación australiana. 

-Opción 3 

Esta opción es la misma que la opción 2, pero todos los servicios financieros prestados a clientes mayoristas entrarían en el ámbito de aplicación de la exención.

¿Qué Podemos Hacer por Usted?

Nuestro equipo de expertos es el más cualificado para ayudarle durante todo el proceso de obtención de su licencia financiera en Australia. No es un proceso sencillo, pero tendrá toda la asistencia y el apoyo que pueda necesitar.

Con nuestros servicios, usted obtendrá la licencia que necesita de una forma mucho más sencilla y con muchas menos preocupaciones, por lo que los servicios que tenemos para ofrecerle deberían interesarle mucho.

Entre los servicios mencionados que tenemos para usted, podemos mencionar:

-Seremos designados como el agente registrado de la ASIC en Australia por un periodo de 24 meses.

-Recibiremos y responderemos a toda la correspondencia en nombre de la empresa.

-Determinar y asesorar sobre el tipo de AFSL requerido.

-Finalización de las autorizaciones apropiadas para los servicios financieros requeridos según lo propuesto por la Compañía.

-Preparación del Plan de Negocio.

-Preparación y presentación de toda la documentación, las políticas, la información de apoyo y las pruebas con ASIC.

-Enlace con la ASIC hasta que se finalice la decisión de conceder o no la AFSL a la empresa.

Y por si fuera poco, nuestro trabajo no termina con la obtención de la licencia financiera, sino que seguimos acompañándote en todo lo que necesite para gestionarla (asesoramiento en la gestión de su negocio, contratos y acuerdos con directores o responsables, requisitos adicionales solicitados por ASIC y mucho más).

¡Contáctenos!

Australia es un país lleno de grandes oportunidades para la inversión y los negocios. Ha sido uno de los países que ha tenido una mejor respuesta a la situación actual con el Covid-19, y por lo tanto, ha sido uno de los primeros países en reactivar su economía, lo que, entre otras cosas, habla de su enorme capacidad de organización y compromiso con el crecimiento y el desarrollo.

Conseguir la aprobación de su licencia de servicios financieros en Australia supondrá la apertura de muchas más oportunidades para usted, dada la gran variedad de servicios empresariales y financieros que podrá ofrecer, muy demandados en el sexto país más grande del mundo.

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