Hay más de 60 bancos en el país, ubicándolo, así como el principal Centro Bancario y Financiero de América Latina.
Las razones se remontan al sistema tributario amigable de Panamá, es decir, los bancos no pagan ningún impuesto sobre sus ganancias internacionales de fuentes extranjeras.
Esto significa que, por supuesto, los bancos pueden invertir en todo el mundo y no pagar impuestos locales. Esto ha colocado firmemente a Panamá como un centro bancario de América Latina. De hecho, Panamá ha sido llamada la Suiza de América Latina.
Lista completa de los bancos panameños:
1.
Banco Nacional de
Panamá.
2.
Caja de ahorros.
3.
Bac International
Bank, Inc.
4.
Banco Aliado S.A.
5.
Banco Azteca (Panamá)
6.
BBP Bank S.A.
7.
ScotiaBank.
8.
Banco Davivienda.
9.
Banco Delta
10.
Banco de Bogotá.
11.
BANISI.
12.
Banco Ficohsa.
13.
Banco G&T
Continental.
14.
Banco General.
15.
Banco Internacional
de Costa Rica.
16.
Banco Lafise Panamá.
17.
Banco
Latinoamericano de Comercio Exterior (BLADEX).
18.
Banco La Hipotecaria.
19.
Bancolombia.
20.
Pacific Bank.
21.
Banco Panamá.
22.
Banco Pichincha.
23.
Banco Prival S.A.
24.
Banesco.
25.
Bank of China
Limited.
26.
BCT Bank.
27.
BI-Bank
28.
Canal Bank
29.
Capital Bank Inc.
30.
Citibank.
31.
Credicorp Bank.
32.
FPB Bank Inc.
33.
Global Bank
Corporation
34.
Banistmo.
35.
Keb Hana Bank.
36. Mega International Commercial Bank Co. Ltd.
37. Mercantil Banco.
38. Metrobank.
39. MMG Bank Corporation.
40. Multibank.
41. St Georges Bank.
42. Towerbank.
43. Unibank, S.A.
44. Atlas Bank.
45. Andbank.
46. Atlantic Security Bank
47. Austrobank Overseas
48. BAC Bank Inc.
49. Banco Credit Andorra.
50. Banco Davivienda International.
51. Banco de Bogotá.
52.
Banco de Crédito del
Perú.
53.
Banco de la Nación
Argentina.
54.
Banco de Occidente.
55.
Banco Internacional
del Perú.
56.
Bancolombia.
57.
BHD International
Bank.
58.
Inteligo Bank Ltd.
59.
Es Bank
60.
GNB Sudameris Bank.
61.
GTC Bank Inc.
62.
ITAU Panamá.
63.
PKB Banca Privada.
64.
Popular Bank Ltd
Inc.
65.
Tag Bank
66. BPR Bank
La mayoría de los Bancos serios prefieren que usted o su corporación (preferiblemente ambos) sean residentes en Panamá y sean residentes fiscales en Panamá. Esto les ahorra el enorme papeleo de tener que informar a otros países bajo el CRS y hace que la relación sea mucho más fluida y fácil. Si usted, como UBO de su empresa, no tiene residencia fiscal en Panamá, generalmente el banco le solicitará que identifique o certifique el lugar de su residencia fiscal, que es el lugar al que el banco estará obligado a informar. Este es el mismo requisito para la mayoría de los países (excepto Estados Unidos y varios otros) que han sido obligados por la OCDE a informar cuentas bancarias al lugar de residencia de acuerdo con las regulaciones de la OCDE.
Panamá
es un destino bancario onshore con todas las ventajas de un offshore debido al
sistema de impuestos territoriales. Además, muchos bancos panameños cuentan con
personal internacional altamente calificado de Suiza y otros países altamente
desarrollados para atender a sus clientes extranjeros y expatriados. Por lo
general, es importante que visite el banco para que se le asigne un profesional
que hable su idioma.
Existen numerosos tipos de opciones bancarias, sin embargo, a continuación, tratamos solo las más comunes:
Cuenta
de corretaje
Hay
una gran variedad de Bancos y Casas de Bolsa que ofrecen Cuentas de Corretaje
tanto a residentes como a no residentes. Las ventajas de tener una cuenta de
corretaje en Panamá incluyen las siguientes:
• Tener una cuenta de corretaje evita la mayoría de los principales riesgos de
insolvencia o colapso bancario, ya que lo que está comprando son acciones o
bonos y, por ejemplo, los bonos son valores. La única función del banco o
corredor es mantener los valores a nombre de usted o de su fideicomiso. Eso significa
que puede mover los valores a otro custodio (banco o corredor) sin mover fondos
para que, incluso si el banco colapsa, los valores no puedan ser tocados. Muy
pocas personas conocen este aspecto de la ley, porque según el derecho internacional,
si el banco tiene dinero en su cuenta, se considera dinero que pertenece al
banco, mientras que si el banco tiene valores, los tiene como su custodio o fiduciario.
Esto hace la diferencia, si el banco se pone en liquidación, administración o
insolvencia debido a problemas gubernamentales, deudas o cualquier otra razón,
no puede perder sus valores, cosa que sí ocurre con los depósitos bancarios
(recuerde la crisis de Chipre).
• Panamá es el lugar ideal para mantener una Cuenta de Corretaje, ya que no hay
impuestos en este tipo de Cuentas de Inversión. Además, puede comprar, por ejemplo,
Bonos del Aeropuerto Internacional de Tocumen, Bonos de Empresas Locales e Internacionales
que pueden pagar hasta un 7% de interés anual, que es mucho más alto que las
tasas bancarias y, de hecho, más seguro en la mayoría de los casos. De hecho,
la mayoría de los bancos simplemente invierte los depósitos de los cuentahabientes
en el mercado de bonos locales y viven de la diferencia en los intereses. Una
cuenta de corretaje permitirá eliminar al intermediario. La cantidad de Corredores
de Bonos y Acciones, altamente experimentados, pueden brindarle su experiencia
en mercados latinoamericanos, europeos, estadounidenses e incluso asiáticos a
un costo transaccional mucho menor, comparado con otros lugares.
• Prestamos Back To Back, los cuales consisten en poder aperturar una línea de crédito
garantizado con sus propios fondos, lo que le permite una tasa menor al
promedio común y a su vez poder aprovechar los escudos fiscales que ofrecen los
prestamos de terceros. Por ejemplo: Supongamos que usted tiene un USD
1,000,000.00 en una cuenta de corretaje al 7% de interés anual y decide
realizar un crédito al 2% de interés anual, para realizar otras inversiones,
podrá fácilmente deducir este 2% de interés en préstamo y no tener que registrarlo
como una inversión, donde no se podrá deducir nada de impuestos.
Nuestros expertos pueden explicarle muchas otras ventajas, la buena noticia es que, si bien la mayoría de las agencias de corretaje requerirán un mínimo de USD 1,000,000.00 para abrir una cuenta, Mundo Offshore tiene una oferta introductoria de sus corredores expertos en Panamá por tan solo USD 100,000.00.
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Banca privada
Banca
Privada es el término utilizado para clientes de alto perfil patrimonial, que
abren una cuenta especial con un banco que les garantiza los servicios más élite
que la industria puede ofrecer, tales como: un gerente bancario altamente competitivo
para la atención de sus necesidades. Esto puede incluir cuentas de corretaje y
otros productos de inversión como almacenamiento de metales preciosos,
servicios especiales de conserjería, cuentas de divisas y divisas múltiples,
así como muchos otros servicios financieros. Por lo general, los titulares de
cuentas bancarias privadas tienen acceso a ofertas y servicios que los clientes
comunes no tienen. A diferencia de los bancos suizos, que solo aceptan abrir cuentas
de esta naturaleza para clientes que tengan un mínimo de USD 1,000,000.00 en
apertura de cuentas, ciertos bancos privados en Panamá aceptarán hacer esto por
mucho menos, siempre que estén seguros de que el cliente desarrollará una
relación con ellos a lo largo del tiempo.
Panamá
se está convirtiendo en la Suiza de América Latina y, por lo tanto, la banca
privada es ciertamente un servicio que vale la pena considerar. Otra ventaja es
que muchos bancos estarán encantados de abrir cuentas para fideicomisos y
fundaciones, lo que significa que puede tener un plan intergeneracional de
protección y sucesión de activos con un banco confiable en Panamá.
Para
la apertura de estas cuentas, será mucho más sencillo una vez que usted
residente panameño. Sin embargo, esto no es un requisito para la mayoría de los
bancos.
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Banca corporativa
Debido
a que Panamá no tiene restricciones monetarias ni impuestos sobre los ingresos
de todo el mundo, es un centro bancario corporativo ideal para bienes y
servicios. Los bancos panameños aceptarán empresas extranjeras y nacionales
como clientes, pero en estos días tienden a preferir las empresas nacionales con
sustancia económica.
Los
bancos panameños ofrecen cuentas en múltiples monedas en euros, libras
esterlinas, dólares estadounidenses y recientemente incluso en yuanes.
Si
bien las compañías exclusivamente offshore aún pueden abrir cuentas bancarias
en bancos panameños, generalmente debido a la iniciativa BEPS de la OCDE, los bancos
panameños prefieren al menos lo siguiente:
A.
Que sea una empresa panameña con Aviso de
Operaciones y una Oficina en el país (permitiendo así demostrar la residencia
fiscal y presentación de informes en el país, bien sea como empresa exportadora
de bienes o servicios).
B. El UBO preferiblemente que sea alguien con Residencia Panameña o en su defecto se puede utilizar un Director Nominal Profesional panameño.
En
este caso, será necesario poder aportar entre otras cosas la siguiente información,
para los residentes:
·
Carnet de Migración
y Copia del Pasaporte.
·
Recibo de un
servicio básico de agua, luz, internet o teléfono.
·
Origen de Fondos.
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